2018基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》備考練習(xí)（7）

　　1、在金融市場的主要構(gòu)成要素中，以主要資金供應(yīng)者身份參與金融市場的是()。

　　A.企業(yè)

　　B.居民

　　C.政府

　　D.金融機(jī)構(gòu)

　　B

　　解析：金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。其中，居民是金融市場上主要的資金居民為了預(yù)防未來支出的不確定性或出于節(jié)儉等目的，將收入的一部分用于儲(chǔ)蓄。不少居民動(dòng)用儲(chǔ)蓄資金投資于股票、債券、基金等資本市場工具，投資于保險(xiǎn)市場或參與黃金市場交易，結(jié)合其金融資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)和收益的最佳匹配。居民投資者是金融市場供求均衡的重要力量。

　　2、下列對(duì)另類投資基金的描述中，正確的是()。

　　A.基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，追求高收益

　　B.依照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資

　　C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)

　　D.以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)

　　C

　　解析：另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。A項(xiàng)屬于對(duì)沖基金，B項(xiàng)屬于證券投資基金，D項(xiàng)屬于創(chuàng)業(yè)基金。

　　3、基金業(yè)協(xié)會(huì)根據(jù)()的特點(diǎn)將我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定。

　　A.資金來源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)

　　B.資金來源、投資規(guī)模、管理方式和權(quán)利義務(wù)

　　C.資金流向、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)

　　D.資金流向、投資規(guī)模、管理方式和權(quán)利義務(wù)

　　A

　　解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)(簡稱基金業(yè)協(xié)會(huì))從我國金融業(yè)實(shí)踐出發(fā)，根據(jù)資金來源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點(diǎn)，將我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定。

　　4、按照運(yùn)作方可以將投資基金分為()。

　　A.公募基金和私募基金

　　B.對(duì)沖基金和風(fēng)險(xiǎn)投資基金

　　C.開放式基金和封閉式基金

　　D.契約型基金和公司型基金

　　C

　　解析：

　　按照運(yùn)作方式，投資基金可以分為開放式、封閉式基金。

　　按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金。

　　按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。

　　5、與其他金融工具相比較，開放式基金是一種()。

　　A.債權(quán)憑證

　　B.收益憑證

　　C.信用憑證

　　D.受益憑證

　　D

　　解析：開放式基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金。

　　6、()是指以期限在一年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長期資金交易的市場。

　　A.債券市場

　　B.貨幣市場

　　C.資本市場

　　D.股票市場

　　C

　　解析：按照交易工具的期限，金融市場分為貨幣市場和資本市場。

　　貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通一年以內(nèi)短期資金的場所。

　　資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長期資金交易的市場。

　　7、()負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。

　　A.基金投資者

　　B.基金份額持有人

　　C.基金管理人

　　D.基金托管人

　　D

　　解析：基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方向。

　　8、證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成()，由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

　　A.發(fā)行人的財(cái)產(chǎn)

　　B.托管人的財(cái)產(chǎn)

　　C.獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)

　　D.管理人的財(cái)產(chǎn)

　　C

　　解析：證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。

　　9、證券投資基金在()被稱為共同基金。

　　A.美國

　　B.英國

　　C.中國香港

　　D.日本

　　A

　　解析：世界各國和地區(qū)對(duì)投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在日本和我國臺(tái)灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”等。

　　10、在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，()年10月8日，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。

　　A.1998

　　B.1999

　　C.2000

　　D.2001

　　C

　　解析：在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。