2018年4月基金從業(yè)資格考試《證券投資基金》備考沖刺試題（11）

　　【練習(xí)題1】(單項(xiàng)選擇題)以下不屬于證券投資基金特征的是(　　)。

　　A.集合理財(cái)，專業(yè)管理

　　B.組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)

　　C.收益平穩(wěn)，風(fēng)險(xiǎn)較小

　　D.獨(dú)立托管，保障安全

　　【答案】C

　　【解析】證券投資基金的特征是集合理財(cái)、專業(yè)管理，組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)，利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，嚴(yán)格管理、信息透明，獨(dú)立托管、保障安全。

　　【練習(xí)題2】(單項(xiàng)選擇題)通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種(　　)的投資品種。

　　A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

　　B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

　　C.基本沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健

　　【答案】D

　　【解析】證券投資基金與股票和債券相比，一般而言其風(fēng)險(xiǎn)低于股票、而收益率水平高于債券。

　　【練習(xí)題3】(多項(xiàng)選擇題)1924年成立的馬薩諸塞投資信托基金與以往基金運(yùn)作方式相比呈現(xiàn)的三個(gè)新特點(diǎn)是(　　)。

　　A.此只基金的組織形式由契約型改為公司型

　　B.此只基金的運(yùn)作方式由原先的封閉式改為開(kāi)放式

　　C.此只基金為首只成立的契約型投資基金

　　D.此只基金的回報(bào)方式由過(guò)去的固定收益方式改變?yōu)槭找娣窒�、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)的分配方式

　　【答案】ABD

　　【解析】1924年成立的馬薩諸塞投資基金與以往基金運(yùn)作方式相比呈現(xiàn)的三個(gè)新特點(diǎn)是：此只基金的組織形式由契約型改為公司型，此只基金的運(yùn)作方式由原先的封閉式改為開(kāi)放式，此只基金的回報(bào)方式由過(guò)去的固定收益方式改變?yōu)槭找娣窒�、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)的分配方式。

　　【練習(xí)題4】(多項(xiàng)選擇題)全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)和特點(diǎn)是( )。

　　A. 美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛

　　B. 開(kāi)放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

　　C. 基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出

　　D. 基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化

　　【答案】ABCD

　　【解析】全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)和特點(diǎn)是：美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛;開(kāi)放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品;基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出;基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化。

　　【練習(xí)題5】(判斷題)基金信托契約式規(guī)范契約型基金和基金管理人之間資產(chǎn)信托關(guān)系、各自職責(zé)和權(quán)益及其他有關(guān)事宜的法律性文件。( )

　　【答案】×

　　【解析】基金信托契約是規(guī)范基金托管人和基金管理人之間資產(chǎn)信托關(guān)系、各自職責(zé)和權(quán)益及其他有關(guān)事宜的法律性文件。

　　【練習(xí)題6】(單項(xiàng)選擇題)放棄追求超額回報(bào)，以獲得市場(chǎng)平均收益為目的的是(　　)基金。

　　A.指數(shù)

　　B.主動(dòng)型

　　C.積極成長(zhǎng)

　　D.靈活配置

　　【答案】A

　　【解析】題目描述的是指數(shù)基金的主要特點(diǎn)，它承認(rèn)證券市場(chǎng)的有效性，不追求超出市場(chǎng)的表現(xiàn)。

　　【練習(xí)題7】(單項(xiàng)選擇題)以非公開(kāi)方式向特定投資者募集基金資金并以證券為投資對(duì)象的證券投資基金，稱為(　　)。

　　A.公募基金

　　B.私募基金

　　C.非上市基金

　　D.上市基金

　　【答案】B

　　【解析】基金按是否向不特定的社會(huì)公眾籌集資金可以劃分為公募基金和私募基金。公募基金是指向不特定的社會(huì)公眾籌集資金的一類基金;私募基金是指只向特定范圍內(nèi)的投資者發(fā)行的一類基金。

　　【練習(xí)題8】(多項(xiàng)選擇題)封閉式基金在投資策略上的主要優(yōu)勢(shì)在于( )。

　　A. 可進(jìn)行長(zhǎng)期投資和全額投資

　　B. 可投資于流動(dòng)性相對(duì)較弱的資產(chǎn)

　　C. 更好的激勵(lì)約束機(jī)制

　　D. 資產(chǎn)流動(dòng)性好

　　【答案】AB

　　【解析】封閉式基金在投資策略上的主要優(yōu)勢(shì)在于：可進(jìn)行長(zhǎng)期投資和全額投資、可投資于流動(dòng)性相對(duì)較弱的資產(chǎn)。

　　【練習(xí)題9】(多項(xiàng)選擇題)基金份額持有人享有的權(quán)利包括( )

　　A. 分享基金財(cái)產(chǎn)收益

　　B. 參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　C. 依法轉(zhuǎn)讓或申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

　　D. 在基金份額持有人大會(huì)上行使與其持有份額相應(yīng)的表決權(quán)

　　【答案】ABCD

　　【解析】選項(xiàng)所述皆是基金份額持有人應(yīng)享有的權(quán)利。

　　【練習(xí)題10】(判斷題)基金管理人不重視遵守誠(chéng)信原則，就會(huì)發(fā)生基金管理人為自身利益而傷害基金持有人權(quán)益的現(xiàn)象。( )

　　【答案】√

　　【解析】基金管理人必須加強(qiáng)自身道德修養(yǎng)，否則，即使在法律束縛下也會(huì)發(fā)生基金管理人為自身利益而傷害基金持有人權(quán)益的現(xiàn)象。