2018基金從業(yè)資格考試《證券投資基金》模擬試題及答案13

　　1.下列不屬于銷售業(yè)務(wù)流程控制的內(nèi)容的是()。

　　A 建立科學(xué)的資金產(chǎn)品評價體系

　　B 建立完善的基金銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程

　　C 制定完善的資金清算流程

　　D 建立完備的客戶投訴管理體系

　　正確答案：A

　　解析：建立科學(xué)的資金產(chǎn)品評價體系是銷售決策控制流程內(nèi)容。

　　2.基金公司內(nèi)部控制是指()。

　　A 只需通過建立組織機制、運用管理方法形成的系統(tǒng)

　　B 通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)

　　C 內(nèi)部管理人員實施監(jiān)督的程序

　　D 為防范和化解風(fēng)險而制定的制度

　　正確答案：B

　　解析：內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

　　3. 關(guān)于基金份額認購的收費模式的表述,正確的是()。

　　A 前端收費模式設(shè)計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金

　　B 只能采用前端收費模式

　　C 采用前端收費和后端收費兩種模式

　　D 以上說法都對

　　正確答案：C

　　解析：后端收費設(shè)計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金;基金份額認購?fù)ǔ２捎们岸耸召M和后端收費兩種模式。

　　4. 乖離率(BIAS)是技術(shù)分析指標之一,它屬于()。

　　A 擺動型指標

　　B 震蕩型指標

　　C 超買超賣型指標

　　D 能量指標

　　正確答案：C

　　解析：乖離率(BIAS)是測量股價偏離市場平均線大小程度的指標。當(dāng)股價偏離市場平均成本太大時，都有一個回歸的過程，即所謂的“物極必反”。乖離率(BIAS)是技術(shù)分析指標之一，屬于超買超賣型指標,它也是確定買賣時機的指標。

　　5.關(guān)于證券投資基金投資收益歸屬,下列說法不正確的是()。

　　A 基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費用后的盈余全部歸基金投資人所有

　　B 基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進行分配

　　C 基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人

　　D 基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費，不參與基金收益分配

　　解析：正確答案：C

　　基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人只能按規(guī)定收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。

　　6.以下不屬于我國基金運作的監(jiān)管原則的是( )。

　　A 審慎監(jiān)管原則

　　B 監(jiān)管與自律并重原則

　　C 監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

　　D 效率與效果并重原則

　　解析：正確答案：D

　　基金監(jiān)管的原則包括：依法監(jiān)管原則、“三公”原則、監(jiān)管與自律并重原則、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則、審慎監(jiān)管原則。

　　7.衡量基金績效的指標有多種,其中屬于風(fēng)險調(diào)整收益指標的是( )。

　　A 平均收益率

　　B 特雷諾指數(shù)

　　C 加權(quán)收益率

　　D 年化收益率

　　解析：正確答案：B

　　三大經(jīng)典風(fēng)險調(diào)整收益衡量方法包括：(一)特雷諾指數(shù);(二)夏普指數(shù);(三)詹森指數(shù)。

　　8.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中,應(yīng)注重()。

　　A 審慎的對投資者進行調(diào)查

　　B 對投資的風(fēng)險進行評價

　　C 根據(jù)基金投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品

　　D 對投資者進行投資知識教育

　　解析：正確答案：C

　　基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　9.()是指在滿足投資者面對的限制因素的條件下,選擇最能滿足其風(fēng)險收益目標的資產(chǎn)組合。

　　A 資產(chǎn)配置

　　B 尋找最佳的資產(chǎn)組合

　　C 明確投資目標

　　D 組合管理

　　解析：正確答案：B

　　尋找最佳的資產(chǎn)組合是指在滿足投資者面對的限制因素的條件下,選擇最能滿足其風(fēng)險收益目標的資產(chǎn)組合。

　　10.以投資組合保險策略進行資產(chǎn)配置,對市場流動性的要求()。

　　A 較高

　　B 適度

　　C 較小

　　D 沒要求

　　解析：正確答案：A

　　以投資組合保險策略進行資產(chǎn)配置,對市場流動性的要求較高。