16、利率衍生工具不包括()。

　　A.遠(yuǎn)期利率合約

　　B.利率期貨合約

　　C.利率互換合約

　　D.貨幣期權(quán)合約

　　D

　　解析：利率衍生工具指以利率或利率的載體為合約標(biāo)的資產(chǎn)的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期利率合約、利率期貨合約、利率期權(quán)合約、利率互換合約以及上述合約的混合交易合約等。D項(xiàng)，貨幣期權(quán)合約屬于貨幣衍生工具。

　　17、公募基金的托管人以()名義在中國登記結(jié)算公司開立結(jié)算備付金賬戶，用于基金場(chǎng)內(nèi)證券交易的資金交收。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人和基金聯(lián)名

　　C.基金托管人

　　D.公募基金

　　C

　　解析：托管人以自身名義在中國登記結(jié)算公司上海分公司、深圳分公司分別開立結(jié)算備付金賬戶，用于與中國結(jié)算公司之間完成最終不可撤銷的證券與資金交收，凈額交收資金通過PROP和D-COM系統(tǒng)劃轉(zhuǎn)。

　　18、中國債券市場(chǎng)經(jīng)歷的發(fā)展階段不包括()。

　　A.以政府間市場(chǎng)為主

　　B.以柜臺(tái)市場(chǎng)為主

　　C.以交易所市場(chǎng)為主

　　D.以銀行間市場(chǎng)為主

　　A

　　解析：中國債券市場(chǎng)是從20世紀(jì)80年代開始逐步發(fā)展起來的，經(jīng)歷了以柜臺(tái)市場(chǎng)為主、以交易所市場(chǎng)為主和以銀行間市場(chǎng)為主三個(gè)發(fā)展階段。

　　19、標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)是由標(biāo)準(zhǔn)普爾公司于()年開始編制的。

　　A.1955

　　B.1956

　　C.1957

　　D.1958

　　C

　　解析：標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)是由標(biāo)準(zhǔn)普爾公司于1957年開始編制的。最初的成分股由425種工業(yè)股票、15種鐵路股票和60種公用事業(yè)股票組成。從1976年7月1日開始，其成分股改由400種工業(yè)股票、20種運(yùn)輸業(yè)股票、40種公用事業(yè)股票和40種金融業(yè)股票組成。

　　20、假定H銀行推出一款收益遞增型個(gè)人外匯結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品，存款期限為5年，每年加息一次，每年結(jié)息一次，收益逐年增加，第一年存款為固定利率4%，以后4年每年增加0.5%的收益，銀行有權(quán)在一年后提前終止該筆存款。如果某人的存款數(shù)額為5000美元，請(qǐng)問該客戶第三年第一季度的收益為()美元(360天/年計(jì))。

　　A.68.74

　　B.49.99

　　C.62.50

　　D.74.99

　　C

　　解析：假設(shè)采用單利計(jì)息方式，由題意可知，第三年存款的利率為5%，則第三年第一季度的收益為5000×5%÷4=62.5(美元)。

　　21、()通常被用來研究隨機(jī)變量X以特定概率取得大于等于某個(gè)值的情況。

　　A.分位數(shù)

　　B.方差

　　C.協(xié)方差

　　D.標(biāo)準(zhǔn)差

　　A

　　解析：分位數(shù)通常被用來研究隨機(jī)變量X以特定概率(或者一組數(shù)據(jù)以特定比例)取得大于等于(或小于等于)某個(gè)值的情況。

　　22、普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的()。

　　A.營銷權(quán)

　　B.支配公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利

　　C.特許經(jīng)營權(quán)

　　D.基本權(quán)利和義務(wù)

　　D

　　解析：普通股是股份有限公司發(fā)行的一種基本股票，代表公司股份中的所有權(quán)份額，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。

　　23、下列各項(xiàng)指標(biāo)中，可用于分析企業(yè)長期償債能力的有()。

　　A.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率

　　B.流動(dòng)比率

　　C.資產(chǎn)負(fù)債率

　　D.速動(dòng)比率

　　C

　　解析：A項(xiàng)屬于營運(yùn)效率指標(biāo)，BD兩項(xiàng)屬于短期償債能力指標(biāo)。

　　24、()，中國人民銀行頒布了《短期融資券管理辦法》《短期融資券承銷規(guī)程》。

　　A.2005年

　　B.2009年

　　C.2010年

　　D.2011年

　　A

　　解析：2005年，中國人民銀行頒布了《短期資券管理辦法》《短期融資券承銷規(guī)程》《短期融資券信息披露規(guī)程》，允許符合相應(yīng)條件的企業(yè)按相關(guān)規(guī)定向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行短期融資券。

　　25、負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的境外資產(chǎn)托管人，其應(yīng)當(dāng)滿足最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本不少于()億美元或等值貨幣，或托管資產(chǎn)規(guī)模不少于()億美元或等值貨幣。

　　A.10;1000

　　B.10;100

　　C.5;1000

　　D.5;100

　　A

　　解析：負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的境外資產(chǎn)托管人，真應(yīng)當(dāng)滿足最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本不少于10億美元或等值貨幣，或托管資產(chǎn)規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣。

　　26、基金利潤來源中的利息收入不包括()。

　　A.債券利息收入

　　B.資產(chǎn)支持證券利息收入

　　C.買入返售金融資產(chǎn)收入

　　D.因股票投資獲得的股利收益

　　D

　　解析：利息收入指基金經(jīng)營活動(dòng)中因債券投資、資產(chǎn)支持證券投資、銀行存款、結(jié)算備付金、存出保證金、按買入返售協(xié)議融出資金等而實(shí)現(xiàn)的利息收入。具包括債券利息收入、資產(chǎn)支持證券利息收入、存款利息收入、買入返售金融資產(chǎn)收入等。D項(xiàng)屬于投資收益。

　　27、基金利潤來源不包括()。

　　A.利息收入

　　B.其他收入

　　C.未分配利潤

　　D.投資收益

　　C

　　解析：基金利潤來源主要包括利息收入、投資收益以及其他收入。D項(xiàng)未分配利潤是與基金利潤有關(guān)的財(cái)務(wù)指標(biāo)。

　　28、李先生擬在5年后用200000元購買一輛車，銀行年復(fù)利率為12%，李先生現(xiàn)在應(yīng)存入銀行()元。

　　A.120000

　　B.134320

　　C.113485

　　D.150000

　　C

　　解析：根據(jù)復(fù)利計(jì)算多期現(xiàn)值公式，可得5年后200000元的現(xiàn)值為：PV=FV/(1+i)n=200000/(1+0.12)5=113485(元)。

　　29、目前保本基金普遍采用基于參數(shù)設(shè)定的投資組合保險(xiǎn)策略，常用的是()。

　　A.CPPI策略

　　B.TIPP策略

　　C.OBPI策略

　　D.復(fù)制性賣權(quán)策略

　　A

　　解析：目前保本基金普遍采用基于參數(shù)設(shè)定的投資組合保險(xiǎn)策略，常用的是CPPI策略。CPPI策略是通過把大部分資產(chǎn)投資于無風(fēng)險(xiǎn)的持有到期債券組合，把確定的債券利息收入按一定比例放大后投資于股票。

　　30、下列關(guān)于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的說法正確的是()。

　　A.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是由于整個(gè)證券環(huán)境變化引起的不確定性的加強(qiáng)，對(duì)所有公司的證券都產(chǎn)生影響

　　B.主要包括財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不可以通過分散化投資來降低的風(fēng)險(xiǎn)

　　D.規(guī)模較小的基金可以有效地減少非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B

　　解析：A項(xiàng)，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是由于整個(gè)證券環(huán)境變化引起的不確定性的加強(qiáng)，對(duì)所有公司的證券都產(chǎn)生影響。C項(xiàng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不可以通過分散化投資來降低。D項(xiàng)，規(guī)模較大的基金可以有效地減少非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。