2018基金從業(yè)資格考試試題及答案1

　　1、證券市場(chǎng)的基本功能不包括：(C )

　　A.“籌資—投資”功能B.資本定價(jià)功能C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能D.資本配置功能

　　2、某股票型基金半年內(nèi)股票交易金額為100億元，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金半年的周轉(zhuǎn)率為(B )。

　　A、80% B、62.5% C、50% D、37.5%

　　3、為能夠保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報(bào)，保本型基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的(B )。

　　A、股票 B、債券 C、衍生品 D、基金

　　4.基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高，且不低于(B)的股

　　A.20% B.25% C.33% D.50%

　　5.基金管理人內(nèi)部控制的(B )要求通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。

　　A.健全性原則B.有效性原則 C.獨(dú)立性原則 D.相互制約原則

　　6.基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的(A )，即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶，保證基金全部財(cái)產(chǎn)的安全完整。

　　A.資產(chǎn)保管 B.資金清算 C.資產(chǎn)核算D.投資監(jiān)督

　　7.目前，我國(guó)開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司(B )和基金公司( )為主。

　　A.直銷、代銷 B.代銷、直銷 C.外銷、內(nèi)銷 D.內(nèi)銷、外銷

　　8.貨幣市場(chǎng)基金和短債型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務(wù)費(fèi)，費(fèi)率一般為:(C)

　　A.0.1%B.0.15%C.0.25%D.0.33%

　　9. 下列不屬于我國(guó)基金交易費(fèi)用的是：(C )

　　A.印花稅B.傭金C.資本利得稅D.過(guò)戶費(fèi)

　　10、(D )的實(shí)質(zhì)就是公司想取得的差異性競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。A.目標(biāo)市場(chǎng)細(xì)分B.目標(biāo)市場(chǎng)選擇C.目標(biāo)市場(chǎng)檢測(cè)D.目標(biāo)市場(chǎng)定位

　　11、為投資者構(gòu)建合適的基金組合，應(yīng)選擇在預(yù)計(jì)投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資計(jì)劃最為接近，風(fēng)險(xiǎn)收益配比與投資者自己風(fēng)險(xiǎn)偏好最為相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷售的(B )的原則。

　　A.差異性B. 適用性C. 趨同性D. 類別型

　　12、市場(chǎng)營(yíng)銷控制包括評(píng)估市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略和計(jì)劃的成果，并采取正確的行動(dòng)以保證實(shí)現(xiàn)目標(biāo)�？刂七^(guò)程主要包括(B)：

　　A. 人員控制和費(fèi)用控制B. 預(yù)算控制和風(fēng)險(xiǎn)控制C. 風(fēng)險(xiǎn)控制和宣傳控制D.預(yù)算控制和后臺(tái)控制

　　13.下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)不屬于基金賬戶類業(yè)務(wù)。(D )

　　A.基金賬戶開戶B.交易密碼重置C.銷戶D.基金轉(zhuǎn)換

　　14. 封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，我國(guó)封閉式基金的募集期限一般為(C )。

　　A.1個(gè)月 B.2個(gè)月 C.3個(gè)月D.6個(gè)月

　　15、.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的(B)，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)

　　A.20% B.25% C.30% D.35%

　　16、一般地，貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于(D )的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

　　A.0.1% B.0.15% C.0.2% D.0.25%

　　17、存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每(A)個(gè)月披露一次更新的招募說(shuō)明書。

　　A6 B.2 C3 D1

　　18、以下屬于基金首次募集披露的信息是(D)。

　　A.基金季度報(bào)告B.基金凈資產(chǎn) C.基金份額上市交易公告書 D.基金份額發(fā)售公告

　　19.投資者可以從基金半年度報(bào)告中查到報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、賣出的前(B)名股票明細(xì)情況，這些信息將有利于把握基金的操作策略和投資風(fēng)格。A.10 B. 20 C. 30D.50

　　20、“能夠?qū)λ�涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)”是《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》中規(guī)定的哪一系統(tǒng)的功能：(B)。

　　A、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、后臺(tái)管理系統(tǒng)C、應(yīng)用系統(tǒng)D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

　　21、下列哪一項(xiàng)是《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的立法宗旨?(A )

　　A、規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)

　　B、加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制，促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)誠(chéng)信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù)

　　C、旨在規(guī)范基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為，確�；�金和相關(guān)產(chǎn)品銷售的適用性

　　D、明確基金銷售業(yè)務(wù)信息管理的各項(xiàng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和日常行為的監(jiān)管

　　22、依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金代銷機(jī)構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查;同樣，基金管理人在選擇基金代銷機(jī)構(gòu)時(shí)，也應(yīng)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查。其中內(nèi)容相同的一項(xiàng)是(C )

　　A、誠(chéng)信狀況B經(jīng)營(yíng)管理能力C內(nèi)部控制情況D、賬戶管理制度

　　23、 《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有(A )以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A、80%B、60%C、50%D、30%

　　2、按證券發(fā)行主體的不同，有價(jià)證券可分為：(B)A.政府證券、金融證券和公司證券B.政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券和公司證券C.政府證券、公司證券和企業(yè)證券D.金融證券、公司證券和企業(yè)證券

　　4、證券市場(chǎng)的特征不包括：( B)A.證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所B.證券市場(chǎng)是信用直接交換的場(chǎng)所C.證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所D.證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所

　　5、證券市場(chǎng)的構(gòu)成不包括：(C )A.股票市場(chǎng)B.債券市場(chǎng)C.貨幣市場(chǎng)D.基金市場(chǎng)

　　12、證券投資基金在美國(guó)被稱為(B )A證券投資信托基金B(yǎng)共同基金C信托產(chǎn)品D單位信托基金

　　13、1940年，美國(guó)制訂世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法(A )。A《投資公司法》B《投資基金法》C、《證券投資基金法》D、《投資信托法》

　　14、2003年10月(C )頒布，并于2004年6月1日實(shí)施，推動(dòng)基金業(yè)在更加規(guī)范的法制軌道上穩(wěn)健發(fā)展A、證券法B、開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法C、證券投資基金法D、證券投資基金管理暫行辦法

　　15、截至2008年6月底，我國(guó)共有(D )家基金管理公司A、50 B、53 C、58 D、60

　　18、債券型基金的久期越長(zhǎng)，凈值對(duì)于利率變動(dòng)的波動(dòng)幅度越(D )，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)越( )。

　　A小 低 B小，高 C大 低 D大高

　　20、股票型基金費(fèi)用率較高，基金托管費(fèi)率每年在(C )左右。

　　A、1.5% B、1% C、0.25% D、0.15%

　　22、我國(guó)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊(cè)資本不得低于(B)人民幣

　　A2億元 B.3億 C 5億 D10億元

　　23、( A)要求基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

　　A.健全性原則B.有效性原則 C獨(dú)立性原則D相互制約原則

　　24.對(duì)于一般開放性基金而言，基金的交易價(jià)格(D )。

　　A.受到供求關(guān)系得影響而波動(dòng)B.大于基金份額資產(chǎn)凈值C.小于基金份額資產(chǎn)凈值D.等于基金份額資產(chǎn)凈值