2018年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》測(cè)試題及答案3

　　1.保本基金提供的保證類型一般不包括()。

　　A本金保證

　　B風(fēng)險(xiǎn)保證

　　C紅利保證

　　D收益保證

　　參考答案：B測(cè)試方向：常識(shí)題難易程度：易測(cè)試教材：上冊(cè)教材頁(yè)碼：50解析：基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司章程自行規(guī)定。

　　2.基金從業(yè)人員向客戶推薦或銷售基金的行為中，錯(cuò)誤的是()。

　　A充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動(dòng)性要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息

　　B充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)

　　C堅(jiān)持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金

　　D向所有人推薦或銷售公司研發(fā)的股票基金

　　參考答案：D測(cè)試方向：常識(shí)題難易程度：易測(cè)試教材：下冊(cè)教材頁(yè)碼：130解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人，是各基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過(guò)程中運(yùn)用4Ps理論時(shí)尤其需要注意的一點(diǎn)。

　　3.我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括()。Ⅰ.基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過(guò)渡為中國(guó)證監(jiān)會(huì)Ⅱ.基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國(guó)人民代表大會(huì)通過(guò)并修訂《證券投資基金法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則Ⅲ.隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺醒，中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要對(duì)象Ⅳ.基金市場(chǎng)的主流品種從開放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)

　　AI、II

　　BI、II、III

　　CI、II、III、IV

　　DII、III、IV

　　參考答案：B測(cè)試方向：常識(shí)題難易程度：易測(cè)試教材：上冊(cè)教材頁(yè)碼：27解析：我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有四個(gè)：(1)基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過(guò)渡為中國(guó)證監(jiān)會(huì)。(2)基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國(guó)人民代表大會(huì)通過(guò)并修訂《證券投資基金法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則。(3)基金市場(chǎng)的主流品種從不規(guī)范的“老基金”，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)。(4)隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺醒，中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要對(duì)象。

　　4.在宣傳推介材料()，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管部門報(bào)備相關(guān)材料。

　　A發(fā)布結(jié)束后3個(gè)工作日內(nèi)

　　B發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)

　　C發(fā)布之日前3個(gè)工作日

　　D發(fā)布之日前5個(gè)工作日

　　參考答案：B測(cè)試方向：常識(shí)題難易程度：易測(cè)試教材：下冊(cè)教材頁(yè)碼：141解析：其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)工商注冊(cè)登記所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

　　5.關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)的區(qū)別，以下表述正確的是()。

　　A認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般高于申購(gòu)費(fèi)

　　B認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購(gòu)份額通常在T+2日內(nèi)確認(rèn)

　　C認(rèn)購(gòu)份額有封閉期，申購(gòu)份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回

　　D認(rèn)購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)申請(qǐng)，申購(gòu)?fù)ǔ０创_定價(jià)可以贖回

　　參考答案：B測(cè)試方向：常識(shí)題難易程度：易測(cè)試教材：下冊(cè)教材頁(yè)碼：15解析：基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)略有不同，一般區(qū)別在于：①認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)基金份額，一般會(huì)享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠。②認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，而申購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)。③認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期;而申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)進(jìn)行確認(rèn)，確認(rèn)后的下一個(gè)工作日就可以贖回。

　　6.電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少()的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。

　　A10秒鐘

　　B1分鐘

　　C30秒鐘

　　D5秒鐘

　　參考答案：D測(cè)試方向：常識(shí)題難易程度：易測(cè)試教材：下冊(cè)教材頁(yè)碼：144解析：電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。

　　7.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素�？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少應(yīng)當(dāng)分為()個(gè)等級(jí)。

　　A10

　　B3

　　C4

　　D5

　　參考答案：B測(cè)試方向：常識(shí)題難易程度：易測(cè)試教材：下冊(cè)教材頁(yè)碼：129解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素�？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少應(yīng)當(dāng)分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。

　　8.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性包括()。

　　A服務(wù)性、持續(xù)性、成長(zhǎng)性

　　B階段性、全面性、可控性

　　C穩(wěn)定性、周期性、安全性

　　D專業(yè)性、規(guī)范性、適用性

　　參考答案：D測(cè)試方向：常識(shí)題難易程度：易測(cè)試教材：下冊(cè)教材頁(yè)碼：130解析：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個(gè)方面：①規(guī)范性;②服務(wù)性;③專業(yè)性;④持續(xù)性;⑤適用性。

　　9.為確保基金公司信息系統(tǒng)安全運(yùn)作，可制定的相關(guān)制度不包括()。

　　A門禁制度

　　B內(nèi)外網(wǎng)分離制度

　　C授權(quán)制度

　　D投資管理制度

　　參考答案：D測(cè)試方向：常識(shí)題難易程度：易測(cè)試教材：下冊(cè)教材頁(yè)碼：184解析：應(yīng)當(dāng)通過(guò)嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行。

　　10.從基金管理人的角度看，以下不屬于證券投資基金運(yùn)作活動(dòng)的是()。

　　A基金的后臺(tái)管理

　　B基金的市場(chǎng)營(yíng)銷

　　C基金的投資管理

　　D基金的自律監(jiān)管

　　參考答案：D測(cè)試方向：常識(shí)題難易程度：易測(cè)試教材：上冊(cè)教材頁(yè)碼：17解析：基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分。