11.對沖保險策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品，如(　)，實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.股指期貨

　　D.貨幣市場基金

　　【答案】C

　　【解析】對沖保險策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品。如股票期權、股指期貨等，實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。

　　【考點】基金運作信息披露

　　12.基金管理人的職責不包括(　)。

　　A.基金的募集

　　B.基金資產(chǎn)的投資運作

　　C.為投資者爭取最大投資收益

　　D.基金資產(chǎn)保管

　　【答案】D

　　【解析】基金管理人的職責包括基金的募集、基金資產(chǎn)的投資運作、為投資者爭取最大投資收益。

　　【考點】基金主要當事人的信息披露義務

　　13.不收取基金銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的(　)計入基金財產(chǎn)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.25%

　　D.30%

　　【答案】C

　　【解析】不收取基金銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。

　　【考點】基金銷售費用規(guī)范

　　14.貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是(　)。

　　A.貨幣市場進入門檻很低

　　B.貨幣市場進入門檻很高

　　C.貨幣市場屬于場外交易市場

　　D.貨幣市場屬于場內(nèi)交易市場

　　【答案】B

　　【解析】貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是：貨幣市場進入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。

　　【考點】基金銷售機構的銷售理論、方式與策略

　　15.在進行投資決策業(yè)務控制時，應建立(　)，在設定的風險權限額度內(nèi)進行投資決策。

　　A.投資決策授權制度

　　B.業(yè)務交流制度

　　C.投資風險評估與管理制度

　　D.實質性審查制度

　　【答案】C

　　【解析】投資決策業(yè)務控制時的主要內(nèi)容之一：建立投資風險評估與管理制度，在設定的風險權限額度內(nèi)進行投資決策。

　　【考點】內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

　　16.下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是(　)。

　　A.基本管理制度

　　B.內(nèi)部控制大綱

　　C.部門業(yè)務規(guī)章

　　D.法律規(guī)范

　　【答案】D

　　【解析】基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章等部分組成。

　　【考點】內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

　　17.下列關于ETF份額的說法錯誤的是(　)。

　　A.ETF基金份額折算對基金份額持有人的收益無實質性影響

　　B.在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回不會同時暫停

　　C.ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理

　　D.ETF份額折算時，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化

　　【答案】B

　　【解析】在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回可能同時暫停。在暫停申購和贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購和贖回業(yè)務的辦理，并予以公告。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　18.關注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況，應當屬于(　)的職責。

　　A.合規(guī)管理部門

　　B.管理層

　　C.督察長

　　D.監(jiān)事會

　　【答案】C

　　【解析】督察長履行職責，應當重點關注下列事項：

　　(1)基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，是否存在誤導、欺詐投資人和不正當競爭等違法違規(guī)行為。

　　(2)基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務流程等相關制度，是否存在內(nèi)幕交易、操縱市場等違法行為以及不正當關聯(lián)交易、利益輸送和不公平對待不同投資人的行為。

　　(3)基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等問題。

　　(4)基金運營是否安全，信息技術系統(tǒng)運行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時交易、數(shù)據(jù)遺失等情況。

　　(5)公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況。督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報告中國證監(jiān)會及相關派出機構。

　　【考點】合規(guī)管理概述

　　19.基金托管人有下列(　)情形的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。

　　A.違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)不嚴重的

　　B.連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務的

　　C.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務的

　　D.使托管基金財產(chǎn)遭受損失的

　　【答案】C

　　【解析】中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：

　�、龠B續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務的;

　�、谶`反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴重的;

　�、鄯�律、行政法規(guī)規(guī)定的情形。

　　【考點】對基金機構的監(jiān)管

　　20.(　)是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。

　　A.內(nèi)部控制大綱

　　B.基本管理制度

　　C.部門規(guī)章

　　D.業(yè)務操作手冊

　　【答案】A

　　【解析】司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應當明確內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。

　　【考點】內(nèi)部控制制度