2018年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》精選試題及答案（18）

　　1.下列關(guān)于投資基金的說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.對(duì)沖基金即“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過的基金”

　　B.另類投資基金一般采用私募方式

　　C.私募股權(quán)基金是一種承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式

　　D.對(duì)沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對(duì)相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】C

　　【解析】私募股權(quán)基金指通過私募形式對(duì)私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在實(shí)施過程中附帶了考慮將來的退出機(jī)制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股利益。對(duì)沖基金是一種承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。

　　【考點(diǎn)】證券投資基金的概念與特點(diǎn)

　　2.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是(　)。

　　A.分析基金走勢(shì)

　　B.宣傳推介基金

　　C.發(fā)售基金份額

　　D.辦理基金份額申購和贖回

　　【答案】A

　　【解析】基金銷售人員禁止性規(guī)范基金銷售人員對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。

　　基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)�；�金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。

　　【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

　　3.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中接觸到的秘密，不包括(　)。

　　A.商業(yè)秘密

　　B.招募說明書

　　C.客戶資料

　　D.內(nèi)幕信息

　　【答案】B

　　【解析】基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中接觸到的秘密主要包括三類：

　　一是商業(yè)秘密;

　　二是客戶資料;

　　三是內(nèi)幕信息。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　4.(　)是指貨幣市場(chǎng)基金于每個(gè)開放日的次日在中國證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。

　　A.封閉期的收益公告

　　B.開放日的收益公告

　　C.節(jié)假日的收益公告

　　D.工作日的收益公告

　　【答案】B

　　【解析】開放日的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金于每個(gè)開放日的次日在中國證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。

　　【考點(diǎn)】特殊基金品種的信息披露

　　5.基金客戶個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)是(　)。

　　A.深度挖掘客戶需求

　　B.利用平時(shí)時(shí)常走訪收集的客戶營(yíng)銷資料

　　C.研究市場(chǎng)行情

　　D.揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】A

　　【解析】基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括：做好客戶的動(dòng)態(tài)分析;通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求;做好客戶的參謀。其中，深度挖掘客戶需求是基金公司提供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)。

　　【考點(diǎn)】基金客戶服務(wù)流程

　　6.(　)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。

　　A.基金市場(chǎng)和股票市場(chǎng)

　　B.金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　C.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)

　　D.期貨市場(chǎng)和股票市場(chǎng)

　　【答案】B

　　【解析】金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。不同的金融活動(dòng)成了不同的金融市場(chǎng)，這些市場(chǎng)彼此關(guān)聯(lián)，構(gòu)成一個(gè)有機(jī)體系。

　　【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　7.基金募集申請(qǐng)的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件不包括(　)。

　　A.申請(qǐng)報(bào)告

　　B.合同草案

　　C.基金托管協(xié)議

　　D.招募說明書草案

　　【答案】C

　　【解析】基金募集申請(qǐng)的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件包括：申請(qǐng)報(bào)告、合同草案、基金托管協(xié)議草案和招募說明書草案。

　　【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購

　　8.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知(　)，并向(　)報(bào)告。

　　A.基金托管人;中國證監(jiān)會(huì)

　　B.基金管理人;中國基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.基金托管人;中國基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.基金管理人;中國證監(jiān)會(huì)

　　【答案】D

　　【解析】基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的， 應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行， 立即通知基金管理人， 并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

　　基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

　　【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購

　　9.基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是(　)。

　　A.回訪投資者，解答投資者的疑問

　　B.重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為

　　C.對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)

　　D.建立應(yīng)急處理措施的管理制度

　　【答案】C

　　【解析】基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。

　　【考點(diǎn)】基金客戶服務(wù)流程

　　10.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果屬于(　)。

　　A.基金客戶售前服務(wù)

　　B.基金客戶售中服務(wù)

　　C.基金客戶售后服務(wù)

　　D.基金客戶理財(cái)服務(wù)

　　【答案】B

　　【解析】售中服務(wù)售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

　　【考點(diǎn)】基金客戶服務(wù)概述