11.基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間(　)個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

　　A.3

　　B.7

　　C.10

　　D.20

　　【答案】D

　　【解析】基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請;已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　12.基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括(　)。

　�、�.在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益

　　Ⅱ.承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送

　�、�.散布虛假信息，擾亂市場秩序

　�、�.同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：

　　(1)在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。

　　(2)違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。

　　(3)詆毀其他基金、銷售機構(gòu)或銷售人員。

　　(4)散布虛假信息，擾亂市場秩序。

　　(5)同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。

　　(6)違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易。

　　(7)違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。

　　(8)承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送。

　　(9)以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)賄賂。

　　(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。

　　(11)從事其他任何可能有損其所在機構(gòu)和基金業(yè)聲譽的行為。

　　【考點】基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范

　　13.以下關(guān)于內(nèi)部控制目標(biāo)的說法錯誤的是(　)。

　　A.保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念

　　B.確保基金和基金管理人的財務(wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時

　　C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位

　　D.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

　　【答案】C

　　【解析】內(nèi)部控制目標(biāo)是決定公司內(nèi)部控制運行方式和方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點�；�金管理人與一般的公司不同，內(nèi)部控制的總體目標(biāo)內(nèi)容中無C選項。

　　【考點】內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則

　　14.在(　)策略方面，基金銷售機構(gòu)常采取多種費率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費率結(jié)構(gòu)。

　　A.產(chǎn)品

　　B.促銷

　　C.渠道

　　D.價格

　　【答案】D

　　【解析】在價格策略方面，基金銷售機構(gòu)常采取多種費率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同，持有期限不同，基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費率結(jié)構(gòu)。

　　【考點】基金銷售機構(gòu)的銷售理論、方式與策略

　　15.通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為屬于(　)。

　　A.內(nèi)幕交易

　　B.操縱市場

　　C.不正當(dāng)競爭

　　D.內(nèi)幕信息

　　【答案】B

　　【解析】操縱市場，是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。操縱市場的構(gòu)成要素有：

　　①有誤導(dǎo)市場參與者的意圖;

　�、趯嵤┝送崆�證券價格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價格的行為。

　　其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素。

　　【考點】合規(guī)管理機構(gòu)設(shè)置

　　16.下列屬于企業(yè)風(fēng)險管理基本框架內(nèi)容的是(　)。

　　Ⅰ.外部環(huán)境

　�、�.事項識別

　�、�.風(fēng)險評估

　�、�.控制活動

　　Ⅴ.風(fēng)險應(yīng)對

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】企業(yè)風(fēng)險管理基本框架包括八個方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、控制活動、信息與溝通以及行為監(jiān)控八個要素構(gòu)成。

　　【考點】內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則

　　17.(　)主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。

　　A.專業(yè)性原則

　　B.公正性原則

　　C.主觀性原則

　　D.獨立性原則

　　【答案】D

　　【解析】合規(guī)管理的基本原則包括：

　�、侏毩⑿栽瓌t;

　�、诳陀^性原則;

　　③公正性原則;

　�、軐�業(yè)性原則;

　　⑤協(xié)調(diào)性原則。

　　其中，獨立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。

　　【考點】合規(guī)管理概述

　　18.(　)是為投資額較大的個人投資者和機構(gòu)投資者提供的最具個性化的服務(wù)。

　　A.電話服務(wù)中心

　　B.郵寄服務(wù)

　　C.自動傳真、電子信箱與手機短信

　　D.“一對一”專人服務(wù)

　　【答案】D

　　【解析】專人服務(wù)是指對投資額較大的個人投資者與機構(gòu)投資者提供的個性化服務(wù)。基金銷售者一般為其安排較為固定的投資顧問，從基金銷售開始就“一對一”服務(wù)，并貫穿售前、售中以及售后全過程。

　　【考點】基金客戶服務(wù)流程

　　19.下列關(guān)于投資者教育的內(nèi)容的說法錯誤的是(　)。

　　A.投資決策教育

　　B.資產(chǎn)配置教育

　　C.權(quán)益保護教育

　　D.投資風(fēng)險教育

　　【答案】D

　　【解析】綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含3方面的內(nèi)容：

　�、偻顿Y決策教育;

　�、谫Y產(chǎn)配置教育;

　�、蹤�(quán)益保護教育。

　　其中無D選項。

　　【考點】投資者教育工作

　　20.增長型基金的基本目標(biāo)是(　)。

　　A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入

　　B.追求資本增值

　　C.追求超越市場表現(xiàn)的投資業(yè)績

　　D.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧

　　【答案】B

　　【解析】增長型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。

　　【考點】證券投資基金分類概述