2018基金從業(yè)資格考試《證券投資基金》精選習(xí)題及答案（9）

　　(一) 單項(xiàng)選擇題

　　1.在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，融資就是( )活動(dòng)，將分散在社會(huì)上的資金集中起來(lái)的同時(shí)，也就是從社會(huì)各界融入資金并集為一體的過(guò)程。

　　A：集資 B：資源配置C：獲取資金 D：集資及資源配置

　　[參考答案] D

　　2.在證券投資基金(尤其是公司型基金)中，基金的最終設(shè)立需要由( )決定。

　　A：基金發(fā)起人 B：基金持有人大會(huì)C：基金管理人D：基金持有人

　　[參考答案] B

　　3.理財(cái)?shù)闹饕�原則是由( )決定的。

　　A：投資者 B：基金發(fā)起人C：基金管理人 D：基金公司

　　[參考答案] A

　　4.1998年以后，隨著證券投資基金的設(shè)立及其他機(jī)構(gòu)投資者的成長(zhǎng)，新股發(fā)行中通過(guò)( )進(jìn)行市場(chǎng)尋價(jià)逐步展開(kāi)。

　　A：申請(qǐng)表 B：存單C：路演 D：上網(wǎng)定價(jià)

　　[參考答案] C

　　5.在實(shí)行( )基金的條件下，雖然基金證券上市交易也可能造成市場(chǎng)擴(kuò)容大于資金供給，從而造成資金來(lái)源不足的現(xiàn)象，但其程度明顯小于股票。

　　A：封閉式基金 B：開(kāi)放式基金C：混合基金 D：貨幣市場(chǎng)基金

　　[參考答案] A

　　6.基金管理人運(yùn)作基金資金屬( )業(yè)務(wù)，在基金運(yùn)作中，如若發(fā)生違反公平競(jìng)爭(zhēng)的行為，其后果由基金管理人自己承擔(dān)。

　　A：代客理財(cái) B：專(zhuān)家理財(cái)C：專(zhuān)業(yè)理財(cái) D：個(gè)人理財(cái)

　　[參考答案] A

　　7.在金融創(chuàng)新過(guò)程中，商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)大幅度突破了存貸款的限制，到20世紀(jì)90年代，( )在商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)都已占居主要地位，展示出新的發(fā)展前景。

　　A：表內(nèi)業(yè)務(wù)B：表外業(yè)務(wù)C：中間業(yè)務(wù) D：信用卡業(yè)務(wù) [參考答案] B

　　8.在美國(guó)，商業(yè)銀行可直接擔(dān)任基金管理人，即在開(kāi)放式基金條件下，由基金公司直接將基金資金鉸給商業(yè)銀行管理。這種方式在( )基金中較為常見(jiàn)。

　　A：貨幣市場(chǎng) B：資本市場(chǎng)C：債券基金 D：混合基金 [參考答案] A

　　9.在貨幣體系中，通過(guò)( )業(yè)務(wù)活動(dòng)，商業(yè)銀行具人創(chuàng)造派生貨幣的能力。

　　A：中間B：信用卡C：存貸款 D：銀行通兌 [參考答案] C

　　10.證券投資基金通過(guò)集中社會(huì)方面( )資金并組合投資全證券市場(chǎng)來(lái)為基金持有人爭(zhēng)取滿(mǎn)意的投資回報(bào)。

　　A：短期性 B：中長(zhǎng)期C：流動(dòng)性 D：長(zhǎng)期性 [參考答案] D

　　11.若投資者認(rèn)購(gòu)的基金證券數(shù)量低于法定最低額，則證券投資基金不能設(shè)立，從這個(gè)意義上說(shuō)，證券投資基金的集資能否成功是由( )導(dǎo)向的

　　A：投資者 B：基金管理人C：基金發(fā)起人 D：基金公司 [參考答案] A

　　12.( )是基金管理人專(zhuān)業(yè)理財(cái)?shù)闹饕獌?nèi)容和主要過(guò)程。

　　A：組合投資和分散風(fēng)險(xiǎn)B：各類(lèi)證券信息的懼分析和追蹤C(jī)：各種證券組合方案的研究、模擬和調(diào)整D：計(jì)算、測(cè)試、模擬投資風(fēng)險(xiǎn)及分散風(fēng)險(xiǎn)措施

　　[參考答案] A

　　13.增強(qiáng)基金持有人對(duì)基金管理人的監(jiān)督約束力度，一個(gè)重要途徑是通過(guò)( )來(lái)提高基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)運(yùn)用透明度。

　　A：強(qiáng)化監(jiān)督 B：信息披露 C：權(quán)益維護(hù) D：內(nèi)部控制 [參考答案] B

　　14.基金公司發(fā)行基金證券募集資金，但基金公司本身并不經(jīng)營(yíng)(或使用)這些資金，而是通過(guò)( )將這些交給基金管理運(yùn)作，因此，它的組織體系相對(duì)復(fù)雜。

　　A：委托機(jī)制 B：信托機(jī)制 C：信用機(jī)制 D：代客理財(cái)機(jī)制 [參考答案] B