2018年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》精選試題及答案（4）

　　1(單選題)一般來(lái)說(shuō)，傘型或系列基金的主要特點(diǎn)有()。

　　A統(tǒng)一進(jìn)行投資

　　B節(jié)省基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用

　　C投資收益穩(wěn)定

　　D不方便投資人選擇

　　解析：正確答案“B”暫無(wú)，

　　2(單選題)以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是()。

　　A指數(shù)基金

　　B成長(zhǎng)型基金

　　C收入型基金

　　D平衡型基金

　　解析：正確答案“C”

　　收入型基金是以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金。

　　3(單選題)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)。同時(shí)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至()。

　　A證券交易所

　　B證監(jiān)會(huì)

　　C基金托管人

　　D基金份額持有人

　　解析：正確答案“C”

　　注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，同時(shí)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。

　　4(單選題)基金招募說(shuō)明書的主要披露事項(xiàng)不包活以下()方面。

　　A招募說(shuō)明書摘要

　　B基金管理人、基金托管人的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期

　　C基金資產(chǎn)的估值

　　D基金運(yùn)作方式

　　解析：正確答案“D”

　　基金運(yùn)作方式是基金合同的內(nèi)容

　　5(單選題)下列各項(xiàng)中()不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)時(shí)禁止的行為。

　　A在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益

　　B向投資者提供投資咨詢服務(wù)

　　C同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

　　D違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)

　　解析：正確答案“B”

　　此題考察基金銷售人員的行為規(guī)范。

　　6(單選題)下列屬于基金臨時(shí)信息披露的"重大性"概念標(biāo)準(zhǔn)是()。

　　A影響基金托管人決策

　　B影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)和影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)

　　C對(duì)基金管理費(fèi)、托管費(fèi)產(chǎn)生重大影響

　　D影響基全管理人決策

　　解析：正確答案“B”

　　信息披露中引入了“重大性”概念。各國(guó)(地區(qū))信息披露所采用的“重大性”概念有以下兩種標(biāo)準(zhǔn):一種是“影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)”，另一種是“影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)”.

　　7(單選題)下列不屬于公司員工違反忠實(shí)義務(wù)的是()。

　　A以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)��?lái)的客戶

　　B對(duì)重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)，該事實(shí)隱瞞病會(huì)使得其陳述具有誤導(dǎo)性質(zhì) C不得參與參與任何操縱市場(chǎng)的行為

　　D向任何其他人透露(除非是代表客戶履行職責(zé)的行為)關(guān)于客戶、公司的任何證券交易或與此有關(guān)的信息

　　解析：正確答案“C”

　　公司所有員工不得從事以下違反忠實(shí)義務(wù)的行為：(1)以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)��?lái)的客戶。(2)對(duì)重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)，該事實(shí)隱瞞會(huì)使得其陳述具有誤導(dǎo)性質(zhì).(3)參與任何對(duì)客戶或?qū)��?lái)的客戶構(gòu)成欺詐或欺騙的行為、實(shí)踐或商業(yè)交往.(4)參與任何操縱市場(chǎng)的行為。(S)向任何其他人透露(除非是代表客戶履行職責(zé)的行為)關(guān)于客戶、公司的任何證券交易或與此有關(guān)的信息。

　　8(單選題)()是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門乃監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

　　A協(xié)調(diào)性原則

　　B獨(dú)立性原則

　　C公正性原則

　　D專業(yè)性原則

　　解析：正確答案“A”

　　協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)臺(tái)力，避免內(nèi)部消耗。

　　9(單選題)以下關(guān)于保本基金的說(shuō)法正確的是().

　　A投資者在保本期到期前贖回，沒(méi)有虧損的風(fēng)險(xiǎn)

　　B保本基金中債券的比例較高，收益上升空間有限

　　C保本基金抗御通貨膨脹能力較強(qiáng)

　　D保本基金沒(méi)有利率風(fēng)險(xiǎn)

　　解析：正確答案“B”

　　盡管保本基金虧本的風(fēng)險(xiǎn)幾乎為零，但投資者仍必須考慮投資的機(jī)會(huì)成本與通貨膨脹損失;保本基金并非沒(méi)有利率風(fēng)險(xiǎn)。

　　10(單選題)股票基金的最大特點(diǎn)是()。

　　A投資風(fēng)險(xiǎn)小.回報(bào)率低

　　B投資于短期金融工具

　　C無(wú)法抗御通貨膨脹

　　D適合長(zhǎng)期投資

　　解析：正確答案“D”

　　股票基金的風(fēng)險(xiǎn)性高，但預(yù)期收益也較高;以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資;股票基金的最大特點(diǎn)是適合長(zhǎng)期投資;股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹的最有效手段。