答案：

　　1.【解析】答案為A。可能影響風(fēng)險溢價的因素包括：(1)發(fā)行人種類;(2)發(fā)行人的信用度;(3)提前贖回等其他條款;(4)稅收負擔;(5)債券的預(yù)期流動性;(6)到期期限。

　　2.【解析】答案為C。題干敘述的是非系統(tǒng)性風(fēng)險，它可以通過組合投資來分散。

　　3.【解析】答案為C。交易所證券賬戶是指以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國結(jié)算公司開立的證券賬戶，用于登記存管基金持有的、在交易所交易的證券。

　　4.【解析】答案為D。印花稅、過戶費、經(jīng)手費、證管費等由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取，而不是托管人收取。

　　5.【解析】答案為C。本題是對基金資產(chǎn)估值定義的考查�；�金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。

　　6.【解析】答案為D。封閉式基金的基金份額，經(jīng)基金管理人申請、中國證監(jiān)會核準，可以在證券交易所上市交易。其上市交易的條件之一是基金份額持有人不少于1000人。

　　7.【解析】答案為D。我國《證券投資基金》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上，封閉式基金期滿后可以通過一定法定程序延期。目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。

　　8.【解析】答案為B。凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)=10000÷(1+1.2%)=9881.42(元)。認購費用=凈認購金額 ×認購費率=9881.42×1.2%=118.58(元)。認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值= (9881.42+3)÷1=9884.42(份)。

　　9.【解析】答案為C。從基金的營運依據(jù)來看，契約型基金的營運依據(jù)是基金合同;公司型基金的營運依據(jù)是基金公司章程。

　　10.【解析】答案為B。目前基金主要以開放式基金為基礎(chǔ)，因此開放式基金的營銷成功與否關(guān)系到企業(yè)的生存和發(fā)展。

　　11.【解析】答案為B�；�金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，在基金運作中具有核心作用。

　　12.【解析】答案為A。每只基金都會訂立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投資者(基金份額持有人)的權(quán)利義務(wù)在基金合同中有詳細約定。

　　13.【解析】答案為D。依據(jù)投資對象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等。股票基金是指以股票為主要投資對象的基金;債券基金主要以債券為投資對象;貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象;混合基金同時以股票、債券等為投資對象，但投資比例應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定。

　　14.【解析】答案為D。本題是對基金投資組合投資范圍的規(guī)定。股票基金應(yīng)有60%以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券。

　　15.【解析】答案為C。不同范圍資產(chǎn)配置在時間跨度上往往不同。一般而言，全球資產(chǎn)配置的期限在1年以上;股票、債券資產(chǎn)配置的期限為半年;行業(yè)資產(chǎn)配置的時間最短，一般根據(jù)季度周期或行業(yè)波動特征進行調(diào)整。

　　16.【解析】答案為B。基金資產(chǎn)賬戶主要包括銀行存款賬戶、清算備付金賬戶和證券賬戶三類。基金托管人應(yīng)以基金名義代基金開立賬戶。

　　17.【解析】答案為D。2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了基金公司會員部，負責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會員的聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作，并協(xié)助基金業(yè)委員會工作。

　　18.【解析】答案為C。投資部負責(zé)根據(jù)投資決策委員會制定的投資原則和計劃進行股票選擇和組合管理，并向交易部下達投資指令。同時，投資部還擔負著投資計劃反饋的職能，及時向投資決策委員會提供市場動態(tài)信息。

　　19.【解析】答案為B。證券投資基金運作中的制衡機制是指投資人擁有所有權(quán)、管理人管理和運作基金資產(chǎn)、托管人保管基金資產(chǎn)，三方當事人之間相互監(jiān)督、相互制約的機制。

　　20.【解析】答案為B。B項所述是對證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格規(guī)定的條件。其余三項均為《證券投資基金銷售管理辦法》第十二條對專業(yè)基金銷售機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格規(guī)定的條件。