參考答案及解析：

　　1.答案：D

　　解析 守法合規(guī)的基本要求

　　2.答案：B

　　解析一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。

　　3.答案：C

　　解析 職業(yè)道德教育是指通過(guò)受教育者目身以外的力量，對(duì)其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動(dòng)。

　　4.答案：B

　　解析 誠(chéng)實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核規(guī)范

　　5.答案：D

　　解析 忠誠(chéng)盡責(zé)的基本要求

　　6.答案：A

　　解析 基金行業(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)

　　7.答案：C

　　解析 守法合規(guī)是指基金從業(yè)人員不但要遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

　　8.答案：D

　　解析 誠(chéng)實(shí)守信的基本要求包括：1.不得欺詐客戶;2.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)。持證上崗是專業(yè)審慎的基本要求。

　　9.答案：A

　　解析 道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒(méi)有特定的表現(xiàn)形式。

　　10.答案：D

　　解析 保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開(kāi)尚處于禁止公開(kāi)期間的信息。

　　11.答案：A

　　解析 持證上崗是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能，必須通過(guò)基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)后,方可執(zhí)業(yè)。

　　12.答案：B

　　解析 客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范.

　　13.答案：B

　　解析 專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范

　　14.答案：D

　　解析 基金職業(yè)道德教育的途徑包括：1.崗前職業(yè)道德教育;2.崗位職業(yè)道德教育;3.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律; 4.樹(shù)立基金職業(yè)道德典型

　　45.答案：D

　　解析 基金從業(yè)人員不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益，不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開(kāi)信息從事交易活動(dòng)，不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開(kāi)信息，或明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng)。

　　16.答案：B

　　解析 守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或者參與違法違規(guī)的行為,或者為他人違法違規(guī)的行為提供幫助。

　　17.答案：C

　　解析 職業(yè)道德具有以下特證：特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性。約束性是道德的特征。

　　18.答案：B

　　解析 崗前教育是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對(duì)其所進(jìn)行的入職必備知識(shí)和職業(yè)道德的教育。

　　29.答案：D

　　解析 本題考察職業(yè)道德的作用。職業(yè)道德的作用有：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。

　　20.答案：A

　　解析 基金職業(yè)道德規(guī)范教育是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容。

　　21.答案：C

　　解析 考查基金客戶的定義。

　　22.答案：D

　　解析 我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定,辦理基金開(kāi)戶要求的個(gè)人投資者年齡為18-70周歲具有完全民事行為能力人。

　　23.答案：D

　　解析 基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn) 基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。

　　24.答案：C

　　解析 在渠道策略方面,我國(guó)的基金銷售渠道比較單一，以銀行和券商代銷為主。

　　25.答案：A

　　解析 市場(chǎng)細(xì)分是指根據(jù)客戶不同的需求特征,將整體市場(chǎng)區(qū)分成若干個(gè)不同群體的過(guò)程。

　　26.答案：A

　　解析 近年來(lái)，我國(guó)基金業(yè)發(fā)展迅速,從基金投資者結(jié)構(gòu)上來(lái)看,主要變化集中在結(jié)構(gòu)個(gè)人化、機(jī)構(gòu)多元化。

　　27.答案：C

　　解析 針對(duì)直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同關(guān)系類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法分別有

　　緣故法，介紹法和陌生拜訪法

　　28.答案：C

　　解析 考查直銷的相關(guān)概念

　　29.答案：B

　　解析 在營(yíng)銷成本方面,以直銷方式銷售基金時(shí)，基金公司承擔(dān)固走成本。針對(duì)特定目標(biāo)客戶可以大幅降低營(yíng)銷成本。

　　30.答案：A

　　解析 代銷渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)