參考答案及解析：

　　1. 【答案】A

　　【解析】凈值增長指標是目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標。投資者通過將基金凈值增長指標與同期基金業(yè)績比較基準收益率進行比較，可以了解基金實際運作與基金合同規(guī)定基準的差異程度，判斷基金的實際投資風格。

　　2. 【答案】D

　　【解析】基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明，應(yīng)當通過適當途徑向基金投資人公開。

　　3. 【答案】B

　　【解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當予以特別說明。

　　4. 【答案】D

　　【解析】折算比例=(折算日的基金資產(chǎn)凈值/折算日的基金份額總額)÷(當日標的指數(shù)收盤值/1000)=(320/310)÷(966.45/1000)=1.068;該投資者折算后的基金份額=原持有份額×折算比率=100×1.068=106.8(萬份)。

　　5. 【答案】C

　　【解析】基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機構(gòu)承擔。

　　6. 【答案】B

　　【解析】金融機構(gòu)作為機構(gòu)投資者在金融市場上具有支配地位。

　　7. 【答案】D

　　【解析】經(jīng)理層人員應(yīng)當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職責范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預(yù)。

　　8. 【答案】C

　　【解析】基金管理人變更基金份額登記機構(gòu)的，應(yīng)當在變更前將變更方案報中國證監(jiān)會備案。

　　9. 【答案】D

　　【解析】一般情況下，基金管理公司會在T+2日內(nèi)對該申請的有效性進行確認。

　　10.【答案】C

　　【解析】公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用風險準備金予以賠償

　　11. 【答案】B

　　【解析】基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

　　12. 【答案】A

　　【解析】客觀性原則，是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。

　　13. 【答案】C

　　【解析】基金銷售機構(gòu)中負責基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。

　　14. 【答案】B

　　【解析】基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算。

　　15. 【答案】D

　　【解析】“四位一體”的監(jiān)管格局包括以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會監(jiān)督為補充。

　　16. 【答案】A

　　【解析】選項A應(yīng)為“具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷”。

　　17. 【答案】A

　　【解析】注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件:①申請報告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說明書草案;⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書;⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。

　　18. 【答案】A

　　【解析】合規(guī)風險的主要種類包括:①投資合規(guī)性風險;②銷售合規(guī)性風險;③信息披露合規(guī)性風險;④反洗錢合規(guī)性風險。

　　19. 【答案】B

　　【解析】選項B,從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式�，F(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍活動等形式;非現(xiàn)場形式主要是除現(xiàn)場形式以外的各種宣傳教育形式。

　　20. 【答案】C

　　【解析】基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。