2018年基金從業(yè)資格考試《證券投資基金》練習(xí)及答案（4）

　　1、QDII基金的申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的相似點包括(　　)。

　　A、申購和贖回渠道

　　B、申購與贖回的開放日及時間

　　C、申購與贖回的程序、原則

　　D、巨額贖回的處理辦法

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：除上述選項所述之外，QDII基金的申購份額和贖回金額的確定也與一般開放式基金類似。

　　2、基金管理公司風(fēng)險控制的制度體系由(　　)構(gòu)成。

　　A、公司章程

　　B、內(nèi)部控制大綱

　　C、公司基本管理制度

　　D、部門規(guī)章制度

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：通常所說的基金管理人的風(fēng)險控制體系包括風(fēng)險控制的組織體系和風(fēng)險控制的制度體系。其中，風(fēng)險控制制度體系由四個不同層次的制度構(gòu)成，即公司章程、內(nèi)部控制大綱、公司基本管理制度和部門規(guī)章制度。

　　3、貨幣市場基金收益公告按照披露時間的不同可分為(　　)。

　　A、封閉期的收益公告

　　B、開放日的收益公告

　　C、節(jié)假日的收益公告

　　D、偏離度公告

　　正確答案:ABC

　　解題思路：貨幣市場基金收益公告按照披露時間的不同可分為封閉期和開放日的收益公告、節(jié)假日的收益公告。當(dāng)影子定價方法和攤余成本法之間的差異達(dá)到或超過0、5%時，應(yīng)刊登偏離度公告。

　　4、證券投資基金銷售機構(gòu)的客戶服務(wù)模式有(　　)。

　　A、電話服務(wù)中心

　　B、手機短信

　　C、"多對一"專人服務(wù)

　　D、郵寄服務(wù)

　　正確答案:ABD

　　解題思路：證券投資基金銷售機構(gòu)的客戶服務(wù)模式包括：電話服務(wù)中心，郵寄服務(wù)，自動傳真、電子信箱與手機短信，"一對一"專人服務(wù)，互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用，媒體和宣傳手冊的應(yīng)用，講座、推介會和座談會。

　　5、基金市場營銷的活動包括(　　)。

　　A、基金產(chǎn)品設(shè)計

　　B、價格定位

　　C、促銷

　　D、市場定位

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機構(gòu)從客戶基金投資需求出發(fā)所進行的基金產(chǎn)品組合設(shè)計、銷售、售后服務(wù)等一系列活動的總稱�；�金市場營銷不能簡單地等同于推銷、銷售或銷售促進，而是包括了基金產(chǎn)品、價格、促銷、市場定位等諸多活動。

　　6.在美國，證券投資基金一般被稱為：

　　A. 共同基金 B. 單位信托基金 C. 證券投資信托基金 D. 私募基金

　　答案：A

　　7.封閉式基金價格的主要決定因素是：

　　A. 市場供求關(guān)系

　　B. 市場供求關(guān)系

　　C. 基金單位凈值

　　D. 基金單位面值

　　答案：A

　　8.證券投資基金運作中的制衡機制指的是：

　　A. 監(jiān)管部門對基金管理人和托管人的制衡機制

　　B. 投資人擁有所有權(quán)、管理人管理和運作基金資產(chǎn)、托管人保管基金資產(chǎn)，三方當(dāng)事人之間相互監(jiān)督、相互制約的機制。

　　C. 基金投資者通過公眾輿論監(jiān)督基金管理人和托管人的制衡機制

　　D. 基金管理人內(nèi)部相互制約的制衡機制

　　答案：B

　　9.事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是：

　　A. 開放式基金

　　B. 封閉式基金

　　C. 對沖基金

　　D. 契約型基金

　　答案：B

　　10.發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時增減，沒有固定的存續(xù)期限，投資者可以按基金的報價在規(guī)定的營業(yè)場所申購或贖回基金單位的基金是：

　　A. 開放式基金

　　B. 封閉式基金

　　C. 對沖基金

　　D. 契約型基金

　　答案：A

　　11、世界上最早、最有影響的股價指數(shù)是(　　)。

　　A、道-瓊斯股票價格平均指數(shù)

　　B、金融時報指數(shù)

　　C、日經(jīng)指數(shù)

　　D、納斯達(dá)克指數(shù)

　　正確答案:A

　　解題思路：道-瓊斯股票價格平均指數(shù)被習(xí)慣稱為道-瓊斯指數(shù)，是世界上最早、最享盛譽和最有影響的股票價格平均指數(shù)，它由美國報業(yè)集團道-瓊斯公司編制并在《華爾街日報》上公布。

　　12、相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對基金投資組合業(yè)績的貢獻度達(dá)到(　　)。

　　A、60%以上

　　B、80%以上

　　C、90%以上

　　D、95%以上

　　正確答案:C

　　解題思路：資產(chǎn)配置是基金投資過程中非常重要的環(huán)節(jié)之一，是決定基金業(yè)績的主要因素。相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對基金投資組合業(yè)績的貢獻度達(dá)到90%以上，因此分析資產(chǎn)配置的差異及效果，是基金業(yè)績歸因分析的重要內(nèi)容。

　　13、下列基金類型中，認(rèn)購費率最低的是(　　)。

　　A、股票型基金

　　B、貨幣市場基金

　　C、混合型基金

　　D、債券型基金

　　正確答案:B

　　解題思路：貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費，其他三種基金均會收取不同比率的認(rèn)購費。

　　14、證券投資基金的市場營銷，應(yīng)從(　　)的角度出發(fā)。

　　A、營銷產(chǎn)品

　　B、客戶基金投資需求

　　C、投資者關(guān)系

　　D、客戶服務(wù)

　　正確答案:B

　　解題思路：證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機構(gòu)從客戶基金投資需求出發(fā)所進行的基金產(chǎn)品組合設(shè)計、銷售、售后服務(wù)等一系列活動的總稱。

　　15、下列不屬于基金市場營銷特殊性的是(　　)。

　　A、專業(yè)性

　　B、適用性

　　C、服務(wù)性

　　D、一次性

　　正確答案:D

　　解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個方面：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性及適用性。