11、 基金管理公司的客戶服務(wù)手段通常有( )。

　　A.電話服務(wù)中心

　　B.一對一專人服務(wù)

　　C.利用互聯(lián)網(wǎng)

　　D.利用宣傳手冊

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d

　　解　　析：除以上四項(xiàng)外，基金管理公司的客戶服務(wù)手段還包括自動(dòng)傳真;電子信箱與手機(jī)短信;召開講座、推介會(huì)和座談會(huì)。

　　12、 開放式基金收取費(fèi)用的方式應(yīng)當(dāng)在( )中予以載明。

　　A.清算協(xié)議

　　B.基金契約

　　C.招募說明書

　　D.回購協(xié)議

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b, c

　　13、 公開披露基金信息時(shí)，不得有的情形是( )。

　　A.在每個(gè)基金會(huì)計(jì)年度結(jié)束后90日內(nèi)編制完成年度報(bào)告

　　B.就基金業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

　　C.詆毀同行

　　D.承諾最低收益

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b, c, d

　　解　　析：《證券投資基金信息披露管理辦法》第六條規(guī)定，公開披露基金信息不得有下列行為：(1)虛假記載，誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;(2)對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測;(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu);(5)登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;(6)中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

　　14、 影響投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益需求的因素通常包括( )。

　　A.投資者的年齡

　　B.投資者的投資周期

　　C.投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　D.投資者的財(cái)富狀況

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d

　　15、 契約基金的當(dāng)事人包括( )。

　　A.委托人

　　B.受托人

　　C.投資顧問

　　D.受益人

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, d

　　解　　析：契約基金的當(dāng)事人包括委托人和受托人，委托人即投資人，同時(shí)也是受益人。

　　16、 關(guān)于證券投資基金的說法，正確的有( )。

　　A.是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式

　　B.通過發(fā)行股票集中投資者的資金

　　C.由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金

　　D.主要業(yè)務(wù)是從事股票、債券等金融工具的投資

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, c, d

　　解　　析：證券投資基金通過發(fā)售基金份額集中投資者的資金，而不是通過發(fā)行股票，所以B選項(xiàng)的說法錯(cuò)誤。

　　17、 下列關(guān)于期末可供分配利潤的說法，正確的是( )。

　　A.是一個(gè)能夠全面反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營成果的指標(biāo)

　　B.是指期末可供基金進(jìn)行利潤分配的金額、

　　C.如果期末未分配利潤的未實(shí)現(xiàn)部分為正數(shù)，則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤(已實(shí)現(xiàn)部分扣減未實(shí)現(xiàn)部分)

　　D.如果期末未分配利潤的未實(shí)現(xiàn)部分為負(fù)數(shù)，則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤(已實(shí)現(xiàn)部分扣減未實(shí)現(xiàn)部分)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b, d

　　解　　析：能夠全面反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營成果的指標(biāo)是本期利潤。期末可分配利潤是指期末可供基金進(jìn)行利潤分配的金額。由于基金本期利潤包括已實(shí)現(xiàn)和未實(shí)現(xiàn)兩部分，如果期末未分配利潤(報(bào)表數(shù)，下同)的未實(shí)現(xiàn)部分為正數(shù)，則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤的已實(shí)現(xiàn)部分;如果期末未分配利潤的未實(shí)現(xiàn)部分為負(fù)數(shù)，則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤(已實(shí)現(xiàn)部分扣減未實(shí)現(xiàn)部分)。

　　18、 當(dāng)前中國證券投資基金發(fā)展中應(yīng)從( )等機(jī)制方面進(jìn)一步加以完善。

　　A.制度機(jī)制

　　B.銷售機(jī)制

　　C.管理機(jī)制

　　D.國際監(jiān)管機(jī)制

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, c, d

　　19、 我國《證券法》規(guī)定，( )為知悉證券內(nèi)幕交易信息知情人員。

　　A.發(fā)行股票或者公司債券的公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理、副經(jīng)理及有關(guān)的高級管

　　理人員

　　B.持有1%以上股份的股東

　　C.發(fā)行股票公司的控股公司的高級管理人員

　　D.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員以及由于法定的職責(zé)對證券交易進(jìn)行管理的

　　其他人員

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, c, d

　　解　　析：持有1%以上股份的股東不一定是內(nèi)幕信息知情者。

　　20、 關(guān)于基金臨時(shí)報(bào)告，下列說法正確的是( )。

　　A.基金臨時(shí)報(bào)告須經(jīng)上市的證券交易所核準(zhǔn)后予以公告，同時(shí)上報(bào)中國證監(jiān)會(huì)

　　B.基金臨時(shí)報(bào)告須經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后予以公告，同時(shí)上報(bào)上市的證券交易所

　　C.基金投資的上市公司出現(xiàn)重大事件，基金應(yīng)編制臨時(shí)報(bào)告并予以公告

　　D.基金投資的上市公司出現(xiàn)重大事件，由于上市公司已經(jīng)公告，基金無需再進(jìn)行公告

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, c

　　解　　析：基金臨時(shí)報(bào)告無須經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后予以公告，基金的投資的上市公司出現(xiàn)重大事件，基金公司也要披露。