2018基金從業(yè)考試《證券投資基金》檢測(cè)試題（3）

　　1、 基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于( )。

　　A.2人

　　B.3人

　　C.4人

　　D.5人

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　解　　析：基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3。

　　2、 反映兩個(gè)證券收益率之間的走向關(guān)系的是( )。

　　A.證券組合的期望收益率

　　B.協(xié)方差

　　C.證券各自的權(quán)重

　　D.證券各自的方差

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　3、 一般情況下，基金管理公司內(nèi)部制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策的機(jī)構(gòu)是( )。

　　A.投資決策委員會(huì)

　　B.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

　　C.董事會(huì)

　　D.基金份額持有人大會(huì)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　解　　析：風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)屬于非常設(shè)議事機(jī)構(gòu)，一般由副總經(jīng)理、監(jiān)察稽核部經(jīng)理及其他相關(guān)人員組成。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的主要職責(zé)是制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策，根據(jù)市場(chǎng)變化對(duì)基金的投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。

　　4、 下列不屬于證券投資基金收益的是( )。

　　A.基金管理費(fèi)

　　B.基金買(mǎi)賣(mài)股票差價(jià)收入

　　C.基金買(mǎi)賣(mài)債券差價(jià)收入

　　D.基金存款利息

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　5、 基金信息披露義務(wù)人不依法披露基金信息或者披露的信息有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，責(zé)令改正，沒(méi)收違法所得，并處( )罰款。

　　A.10萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下

　　B.20萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下

　　C.30萬(wàn)元以上300萬(wàn)元以下

　　D.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解　　析：見(jiàn)《證券投資基金法》第九十三條的相關(guān)規(guī)定。

　　6、 根據(jù)ETF跟蹤的指數(shù)不同，可以將ETF分為( )。

　　A.股票型、債券型

　　B.抽樣復(fù)制型、完全復(fù)制型

　　C.股票型、完全復(fù)制型

　　D.抽樣復(fù)制型、債券型

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　7、 關(guān)于依法處分基金財(cái)產(chǎn)的說(shuō)法，正確的是( )。

　　A.基金托管人要根據(jù)有關(guān)規(guī)定和基金管理人合法、合規(guī)的投資指令辦理資金清算交割

　　B.基金托管人可以單獨(dú)處分基金財(cái)產(chǎn)

　　C.基金托管人可以自行運(yùn)用基金的分紅資產(chǎn)

　　D.托管人應(yīng)該完全執(zhí)行基金管理人的指令

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　8、 在下列指標(biāo)中，最能全面反映基金經(jīng)營(yíng)成果的是( )。

　　A.基金分紅

　　B.凈值增長(zhǎng)率

　　C.久期

　　D.已實(shí)現(xiàn)收益

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　9、 保本比例是到期時(shí)投資者可獲得的本金保障比率，常見(jiàn)的保本比例介于

　　( )之間。

　　A.70%～100%

　　B.80%～100%

　　C.90%～100%

　　D.95%～100%

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　10、 投資者參與認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，分( )個(gè)步驟。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　解　　析：投資者參與認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，分三個(gè)步驟，即開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)。