16(單選題)專業(yè)資產(chǎn)管理公司的兩個特征是()

　　A一，主業(yè)是資產(chǎn)管理，二，不隸屬于銀行或保險的獨立部門 B一，主業(yè)是信托計劃，二，不隸屬于銀行和信托公司的獨立部門 C一，主業(yè)是基金管理，二，不隸屬于銀行或基金的獨立部門 D一，主業(yè)是資產(chǎn)管理，二，不隸屬于銀行或證券的獨立部門

　　解析：正確答案”A“，

　　暫無解析

　　17(單選題)基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指()。

　　A要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化 B基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構(gòu)依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為 C對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁 D要求基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當公開

　　解析：正確答案”C“，

　　公正原則，要求基金監(jiān)管機構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。

　　18(單選題)()是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風險。

　　A信用風險 B提前贖回風險 C違約風險 D申購風險

　　解析：正確答案”B“，

　　提前贖回風險是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風險。當市場利率下降時，債券發(fā)行人能夠以更低的利率融資，因此可以提前償還高息債券。持附有提前贖回權(quán)債券的基金不僅不能獲得高息收益，而且還會面臨再投資風險。

　　19(單選題)下列不屬于基金售后服務(wù)的是()。

　　A協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù) B提醒客戶及時核對交易確認 C向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑 D定期提供產(chǎn)品凈值信息

　　解析：正確答案”A“，

　　售后服務(wù)主要包括：提醒客戶及時核對交易確認;向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑;定期提供產(chǎn)品凈值信息;基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)動變化時及時通知客戶。

　　20(單選題)下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范，說法正確的是()。

　　A推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益 B電臺廣播應(yīng)當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件 C推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風險 D登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度

　　解析：正確答案”B“，

　　本題考查基金宣傳推介材料的規(guī)范性內(nèi)容。

　　21(單選題)封閉式基金的交易價格主要受()的影響。

　　A投資基金規(guī)模大小 B上市公司質(zhì)量 C二級市場供求關(guān)系 D投資時間長短

　　解析：正確答案”C“，

　　封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。

　　22(單選題)證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進經(jīng)濟增長的作用，這種作用是通過()實現(xiàn)的。

　　A提供就業(yè)機會 B將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金 C購買大量消費品 D直接向工商企業(yè)提供信貸資金

　　解析：正確答案”B“，

　　證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，擴大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實際上起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用，可以優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進經(jīng)濟增長。

　　23(單選題)基金運作費小于基金凈值()時，應(yīng)于發(fā)生時直接計入基金損益。

　　A十萬分之一 B千分之一 C百萬分之一 D萬分之一

　　解析：正確答案”D“，

　　基金運作費小于基金凈值萬分之一時，于發(fā)生時直接計入基金損益。

　　24(單選題)ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當日的申購、贖回清單，并在交易時間內(nèi)即時揭示()。

　　A申購、贖回清單 B基金份額凈值 C基金份額參考凈值 D基金凈資產(chǎn)

　　解析：正確答案”C“，

　　ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當日的申購、贖回清單，并在交易時間內(nèi)即時揭示基金份額參考凈值。

　　25(單選題)基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取()。

　　A認購費 B過戶費 C手續(xù)費 D申購費

　　解析：正確答案”A“，

　　基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認購費。

　　26(單選題)下列屬于合規(guī)管理基本原則的是()。

　　A全面性 B健全性 C規(guī)范性 D獨立性

　　解析：正確答案”D“，

　　合規(guī)管理的基本原則有：獨立性、客觀性、公正性、專業(yè)性和協(xié)調(diào)性原則。

　　27(單選題)下列屬于中臺部門的是()。

　　A清算部 B監(jiān)察稽核部 C信息技術(shù)部 D以上都正確

　　解析：正確答案”B“，

　　中臺部門包括市場營銷、風險控制、財務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門。

　　28(單選題)下列不屬于系列基金的優(yōu)勢的是()。

　　A強大的擴張功能 B簡化管理 C降低成本 D既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回

　　解析：正確答案”D“，

　　從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢，表現(xiàn)在以下兩方面：①簡化管理;降低成本;②強大的擴張功能。

　　29(單選題)目標是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性的部門是()。

　　A前臺 B中臺 C后臺 D以上都正確

　　解析：正確答案”B“，

　　中臺部門主要為公司前臺部門提供支持，目標是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。

　　30(單選題)金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括()

　　A培養(yǎng)基金道德觀念，灌輸基金道德規(guī)范 B灌輸基金道德觀念，培訓基金道德素質(zhì) C培養(yǎng)基金道德觀念，培訓基金道德素質(zhì) D灌輸基金道德規(guī)范，培養(yǎng)基金道德素質(zhì)

　　解析：正確答案”A“，