基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》試題及答案（6）

　　1(單選題)目前，我國(guó)可以辦理開放式基金認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)主要包括基金管理人或管理人委托的()等經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

　　A商業(yè)銀行 B保險(xiǎn)公司 C政策性銀行 D期貨公司

　　解析：正確答案”A“，

　　投資人認(rèn)購(gòu)開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

　　2(單選題)()是指通過歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。

　　A內(nèi)幕交易 B操縱市場(chǎng) C不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng) D虛假陳述

　　解析：正確答案”B“，

　　操縱市場(chǎng)是指通過歪曲證券價(jià)格或人為慮增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。

　　3(單選題)市場(chǎng)細(xì)分是指根據(jù)()將整體市場(chǎng)區(qū)分成若干個(gè)不同群體的過程

　　A客戶不同的需求特征 B市場(chǎng)的不同特點(diǎn) C客戶所處地域差別 D市場(chǎng)的供求狀況

　　解析：正確答案”A“，

　　市場(chǎng)細(xì)分是指根據(jù)客戶不同的需求特征，將整體市場(chǎng)區(qū)分成若個(gè)小同群體的過程。

　　4(單選題)下列關(guān)于封閉式基金交易的陳述，不正確的是()。

　　A通過證券公司進(jìn)行委托買賣 B在證券交易所上市交易 C交易費(fèi)用包括申購(gòu)和贖回費(fèi)用 D基金份額總額不因交易而變化

　　解析：正確答案”C“，

　　5(單選題)()是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的核心機(jī)制

　　A竟?fàn)?B教育 C道德 D家庭背景

　　解析：正確答案”A“，

　　竟?fàn)幨鞘袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)的核心機(jī)制.

　　6(單選題)與其他類型基金相比.股票基金的風(fēng)險(xiǎn)().預(yù)期收益率()。

　　A較低，也較低 B較低，卻較高 C較高，也較高 D較高，卻較低

　　解析：正確答案”C“，

　　與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益率也較高

　　7(單選題)平衡型基金具有的特點(diǎn)不包括()。

　　A既注重資本增值又注重當(dāng)期收入 B兼具增長(zhǎng)與收入雙重目標(biāo) C風(fēng)險(xiǎn)、收益介于增長(zhǎng)型基金與收入型基金之間 D與增長(zhǎng)型基金相比，風(fēng)險(xiǎn)大、收益高

　　解析：正確答案”D“，

　　與增長(zhǎng)型基金相比，風(fēng)險(xiǎn)小、收益低.

　　8(單選題)下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是〔)

　　A基金信息披露的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性原則與完整性原則 B基金信息披霜主要指的是在基金份額的募集過程中對(duì)基金招募說明書等信息的披露 C強(qiáng)制性信息披露是世界各國(guó)證券投資基金監(jiān)管的普遍做法 D在基全運(yùn)作過程中可以不定期披露組合及基全財(cái)務(wù)狀況的信息

　　解析：正確答案”C“，

　　基金信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平披露原則:在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則:基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露:基金運(yùn)作信息披露主要指在基金合同生效后至基金合同終止前，基金信息披露義務(wù)人依法定期披露基金存續(xù)期間的上市交易、投資運(yùn)作及經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)等信息。

　　9(單選題)基金信息披露類型不包括().

　　A基金募集信息披露 B基金運(yùn)作信息披露 C基金臨時(shí)信息披露 D基金收益分配信息披露

　　解析：正確答案”D“，

　　基金信息披露的3種類型:基金募集信息披露;基金運(yùn)作信息披露;基金臨時(shí)信息披露。

　　10(單選題)對(duì)基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是()。

　　A基金管理公司經(jīng)營(yíng)管理層 B基金管理公司督察長(zhǎng) C基金管理公司董事會(huì) D基金份額持有人

　　解析：正確答案”C“，

　　對(duì)基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是董事會(huì).

　　11(單選題)()是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)

　　A合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) B法律風(fēng)險(xiǎn) C損失風(fēng)險(xiǎn) D操作風(fēng)險(xiǎn)

　　解析：正確答案”A“，

　　合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　12(單選題)如果一只證券投資基金出現(xiàn)投資損失，該風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由該基金的()。

　　A管理人承擔(dān) B托管人承擔(dān) C投資者共同承擔(dān) D所有參與主體共同承擔(dān)

　　解析：正確答案”C“，

　　證券投資基金實(shí)行利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)原則�；�金投資者是基金的所有者。

　　13(單選題)一般來講，對(duì)于那些在業(yè)務(wù)處理過程中發(fā)揮作用大、影響范圍廣的()應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格控制。

　　A一般控制點(diǎn) B關(guān)鍵控制點(diǎn) C次要控制點(diǎn) D特設(shè)控制點(diǎn)

　　解析：正確答案”B“，

　　14(單選題)()是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

　　A公正性原則 B客觀性原則 C專業(yè)性原則 D協(xié)調(diào)性原則

　　解析：正確答案”B“，

　　客觀性原則是合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

　　15(單選題)是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前。對(duì)其所進(jìn)行的入職必備知識(shí)和職業(yè)道德的教育。

　　A崗位教育 B崗前教育 C離崗教育 D崗后教育

　　解析：正確答案”B“，

　　崗前教育是指在基金從業(yè)叢員就業(yè)上崗之前，對(duì)其所進(jìn)行的入職必備知識(shí)和職業(yè)道德的教育。