基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》試題及答案（3）

　　1(單選題)一般來說，傘型或系列基金的主要特點(diǎn)有()。

　　A統(tǒng)一進(jìn)行投資 B節(jié)省基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用 C投資收益穩(wěn)定 D不方便投資人選擇

　　解析：正確答案”B“，

　　暫無，請查看考友筆記

　　2(單選題)以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是()。

　　A指數(shù)基金 B成長型基金 C收入型基金 D平衡型基金

　　解析：正確答案”C“，

　　收入型基金是以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金。

　　3(單選題)注冊登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)。同時(shí)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至()。

　　A證券交易所 B證監(jiān)會(huì) C基金托管人 D基金份額持有人

　　解析：正確答案”C“，

　　注冊登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，同時(shí)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。

　　4(單選題)基金招募說明書的主要披露事項(xiàng)不包活以下()方面。

　　A招募說明書摘要 B基金管理人、基金托管人的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期 C基金資產(chǎn)的估值 D基金運(yùn)作方式

　　解析：正確答案”D“，

　　基金運(yùn)作方式是基金合同的內(nèi)容

　　5(單選題)下列各項(xiàng)中()不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)時(shí)禁止的行為。

　　A在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益 B向投資者提供投資咨詢服務(wù) C同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù) D違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)

　　解析：正確答案”B“，

　　此題考察基金銷售人員的行為規(guī)范。

　　6(單選題)下列屬于基金臨時(shí)信息披露的"重大性"概念標(biāo)準(zhǔn)是()。

　　A影響基金托管人決策 B影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)和影響證券市場價(jià)格標(biāo)準(zhǔn) C對基金管理費(fèi)、托管費(fèi)產(chǎn)生重大影響 D影響基全管理人決策

　　解析：正確答案”B“，

　　信息披露中引入了“重大性”概念。各國(地區(qū))信息披露所采用的“重大性”概念有以下兩種標(biāo)準(zhǔn):一種是“影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)”，另一種是“影響證券市場價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)”.

　　7(單選題)下列不屬于公司員工違反忠實(shí)義務(wù)的是()。

　　A以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)�來的客�?B對重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)，該事實(shí)隱瞞病會(huì)使得其陳述具有誤導(dǎo)性質(zhì) C不得參與參與任何操縱市場的行為 D向任何其他人透露(除非是代表客戶履行職責(zé)的行為)關(guān)于客戶、公司的任何證券交易或與此有關(guān)的信息

　　解析：正確答案”C“，

　　公司所有員工不得從事以下違反忠實(shí)義務(wù)的行為：(1)以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)�來的客戶�?2)對重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)，該事實(shí)隱瞞會(huì)使得其陳述具有誤導(dǎo)性質(zhì).(3)參與任何對客戶或?qū)�來的客戶�?gòu)成欺詐或欺騙的行為、實(shí)踐或商業(yè)交往.(4)參與任何操縱市場的行為。(S)向任何其他人透露(除非是代表客戶履行職責(zé)的行為)關(guān)于客戶、公司的任何證券交易或與此有關(guān)的信息。

　　8(單選題)()是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門乃監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

　　A協(xié)調(diào)性原則 B獨(dú)立性原則 C公正性原則 D專業(yè)性原則

　　解析：正確答案”A“，

　　協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)臺(tái)力，避免內(nèi)部消耗。

　　9(單選題)以下關(guān)于保本基金的說法正確的是().

　　A投資者在保本期到期前贖回，沒有虧損的風(fēng)險(xiǎn) B保本基金中債券的比例較高，收益上升空間有限 C保本基金抗御通貨膨脹能力較強(qiáng) D保本基金沒有利率風(fēng)險(xiǎn)

　　解析：正確答案”B“，

　　盡管保本基金虧本的風(fēng)險(xiǎn)幾乎為零，但投資者仍必須考慮投資的機(jī)會(huì)成本與通貨膨脹損失;保本基金并非沒有利率風(fēng)險(xiǎn)。

　　10(單選題)股票基金的最大特點(diǎn)是()。

　　A投資風(fēng)險(xiǎn)小.回報(bào)率低 B投資于短期金融工具 C無法抗御通貨膨脹 D適合長期投資

　　解析：正確答案”D“，

　　股票基金的風(fēng)險(xiǎn)性高，但預(yù)期收益也較高;以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資;股票基金的最大特點(diǎn)是適合長期投資;股票基金是應(yīng)對通貨膨脹的最有效手段。

　　11(單選題)股票的收益比債券高，是因?yàn)楣善泵媾R的()比債券大得多。

　　A稅收 B期限 C風(fēng)險(xiǎn) D利率

　　解析：正確答案”C“，

　　股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對較小。

　　12(單選題)金融市場的構(gòu)成要素不包括()。

　　A市場參與者 B金融工具 C流通渠道 D金融交易的組織方式

　　解析：正確答案”C“，

　　金融市場的構(gòu)成要素有市場參與者、金融工具和金融交易的組織方式。

　　13(單選題)目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括(〕。

　　A上市開放式基金(LOF〕 B封閉式基金 C交易型開放式指數(shù)基金(ETF) D所有的開放式基金

　　解析：正確答案”D“，

　　披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金，上市開放式基金(LOF〕.交易型開放式指數(shù)基金(ETF

　　14(單選題)閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是()。

　　A期限不同 B法律形式不同 C投資對象不同 D募集方式不同

　　解析：正確答案”A“，

　　封閉式基金與開放式基金主要有以下不同:期限不同;份額限制不同;交易場所不同;價(jià)格形成方式不同;激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同.

　　15(單選題)基金客戶服務(wù)的原則不包括()。

　　A客戶至上原則 B有效溝通原則 C安全第一原則 D利益至上原則

　　解析：正確答案”D“，

　　D選項(xiàng)應(yīng)該是專業(yè)規(guī)范原則。

　　16(單選題)關(guān)于基金份額登記的說法不正確的有()。

　　A具有確定基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力 B具有變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力 C是保障基管理人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié) D是確定基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為

　　解析：正確答案”C“，

　　基金份額登記是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)

　　17(單選題)不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述是()。

　　A金融學(xué)家在投資時(shí)不會(huì)受制于心理偏差的影響 B機(jī)構(gòu)投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響 C基金經(jīng)理在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響 D個(gè)人投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響

　　解析：正確答案”A“，

　　行為金融理論認(rèn)為，所有人包括專家在內(nèi)都會(huì)受制于心理偏差的影晌，因此機(jī)構(gòu)投資者包括基金經(jīng)理也可能變得非理性.

　　18(單選題)采用開放式基金的非交易過戶的情形不包括()

　　A繼承 B捐贈(zèng) C收購 D經(jīng)注冊登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況

　　解析：正確答案”C“，

　　開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者.

　　19(單選題)()是指基金從業(yè)人員通過主動(dòng)自覺的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界

　　A基金職業(yè)道德教育 B基金職業(yè)道德修養(yǎng) C道德 D職業(yè)道德

　　解析：正確答案”B“，

　　基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指基金從業(yè)人員通過主動(dòng)自覺的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善、將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界

　　20(單選題)基金管理人的信息披露事項(xiàng)不涉及到下面()環(huán)節(jié)。

　　A基金上市交易 B基金募集 C基金投資運(yùn)作 D總值披露

　　解析：正確答案”D“，

　　基金管理人主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金募集、上市交易、投資運(yùn)作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。D為總值披露,所以是錯(cuò)誤的