基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》試題及答案（1）

　　1(單選題)我國(guó)對(duì)公募基金實(shí)行()。

　　A注冊(cè)制 B審核制 C核準(zhǔn)制 D批準(zhǔn)制

　　解析：正確答案”A“，

　　我國(guó)對(duì)公募基金實(shí)行注冊(cè)制。

　　2(單選題)LOF基金場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額登記在()系統(tǒng)。

　　A中國(guó)結(jié)算公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記 B中國(guó)結(jié)算公司證券登記結(jié)算 C管理人注冊(cè)登記 D托管人托管

　　解析：正確答案”B“，

　　LOF份額的認(rèn)購(gòu)分場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)兩種方式。場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng);場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。

　　3(單選題)下列關(guān)于ETF的表述，錯(cuò)誤的有()。

　　A正常情況下，套利活動(dòng)會(huì)使套利機(jī)會(huì)消失 BETF的獨(dú)特之處在于實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)同步進(jìn)行的制度安排 CETF基金份額是不變的 DETF可能出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象

　　解析：正確答案”C“，

　　ETF基金份額時(shí)可以變化的

　　4(單選題)債券基金與單一債券比較看，其特點(diǎn)是()。

　　A債券基金的收益更加穩(wěn)定 B債券基金承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)比單一債券小 C債券基金的收益率比較便于計(jì)算 D債券基金的信用風(fēng)險(xiǎn)比較分散

　　解析：正確答案”D“，

　　債券的收益更穩(wěn)定，A錯(cuò)誤;債券基金承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)比單一債券大，B錯(cuò)誤;債券基金的收益率比買(mǎi)入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)，C錯(cuò)誤。

　　5(單選題)下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A在產(chǎn)品策略方面，中國(guó)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)開(kāi)始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶(hù)需求，創(chuàng)新和銷(xiāo)售多樣化產(chǎn)品的特點(diǎn) B在價(jià)格策略方面，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式 C銷(xiāo)售渠道較為單一，以銀行和券商代銷(xiāo)為主 D在促銷(xiāo)策略方面，輕首發(fā)重持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)

　　解析：正確答案”D“，

　　在促銷(xiāo)策略方面，重首發(fā)輕持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)。

　　6(單選題)ETF的申購(gòu)是指()。

　　A用一籃子股票換取ETF份額 B用現(xiàn)金換取ETF份額 C用ETF份額換取一籃子股票 D把ETF份額換成現(xiàn)金

　　解析：正確答案”A“，

　　ETF的特點(diǎn)之一是獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制。申購(gòu)ETF時(shí)需要用一籃子股票換取，贖回時(shí)得到的是相應(yīng)的一籃子股票。

　　7(單選題)關(guān)于封閉式基金交易賬戶(hù)開(kāi)立的陳述，正確的是()。

　　A已開(kāi)設(shè)證券賬戶(hù)的可以再開(kāi)設(shè)基金賬戶(hù) B基金賬戶(hù)只能用于基金的認(rèn)購(gòu)及交易 C每個(gè)有效身份證件可以開(kāi)設(shè)多個(gè)基金賬戶(hù) D基金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)在證券登記機(jī)構(gòu)辦理

　　解析：正確答案”D“，

　　已開(kāi)設(shè)證券賬戶(hù)的不能再重復(fù)開(kāi)設(shè)基金賬戶(hù)，A錯(cuò)誤;基金賬戶(hù)只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易，B錯(cuò)誤;每個(gè)有效身份證件只允許開(kāi)設(shè)一個(gè)基金賬戶(hù)，C錯(cuò)誤。

　　8(單選題)關(guān)于基金份額持有人的信息披露義務(wù)，下列說(shuō)法正確的是()。

　　A信息披露的義務(wù)主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會(huì)相關(guān)的披露事項(xiàng)上 B只要代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)持有人大會(huì)時(shí)，即有權(quán)自行召集持有人大會(huì) C基金份額持有人自行召集持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前30日公告持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、會(huì)議事項(xiàng)、表決方式等事項(xiàng)。 D基金份額持有人大會(huì)可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份額10%以上的持有人提議召集

　　解析：正確答案”B“，

　　當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集。

　　9(單選題)下列不屬于投資者教育內(nèi)容的是()。

　　A投資決策教育 B資產(chǎn)配置教育 C權(quán)益保護(hù)教育 D利潤(rùn)增值教育

　　解析：正確答案”D“，

　　投資者教育的內(nèi)容主要包括三個(gè)方面：投資決策教育、資產(chǎn)配置教育和權(quán)益保護(hù)教育。

　　10(單選題)一般情況下，認(rèn)購(gòu)LOF份額時(shí)不需要開(kāi)立()。

　　A深交所開(kāi)放式基金賬戶(hù) B深交所證券賬戶(hù) C上交所開(kāi)放式基金賬戶(hù) D深交所基金賬戶(hù)

　　解析：正確答案”C“，

　　目前，我國(guó)只有深圳證券交易所開(kāi)辦LOF業(yè)務(wù)，認(rèn)購(gòu)LOF份額時(shí)不需要開(kāi)立上交所開(kāi)放式基金賬戶(hù)。

　　11(單選題)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不包括()。

　　A商業(yè)銀行 B保險(xiǎn)公司 C證券公司 D基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

　　解析：正確答案”D“，

　　基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)屬于基金的服務(wù)機(jī)構(gòu)，D錯(cuò)誤。

　　12(單選題)下列市場(chǎng)的分類(lèi)不是以交易標(biāo)的為劃分標(biāo)準(zhǔn)的是()。

　　A票據(jù)市場(chǎng) B證券市場(chǎng) C外匯市場(chǎng) D現(xiàn)貨市場(chǎng)

　　解析：正確答案”D“，

　　現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)是按照交割期限進(jìn)行的劃分，D錯(cuò)誤。

　　13(單選題)企業(yè)所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)是()。

　　A內(nèi)部環(huán)境 B目標(biāo)設(shè)定 C風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 D風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

　　解析：正確答案”A“，

　　暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記

　　14(單選題)下列關(guān)于我國(guó)證券投資基金的表述，錯(cuò)誤的是()。

　　A每只基金都有一個(gè)基金合同 B證券投資基金通過(guò)發(fā)行基金份額方式募集 C投資者通過(guò)購(gòu)買(mǎi)基金份額投資的股票直接進(jìn)行證券投資 D證券投資基金是一種間接投資工具

　　解析：正確答案”C“，

　　投資者通過(guò)購(gòu)買(mǎi)基金份額間接進(jìn)行證券投資。

　　15(單選題)客戶(hù)至上的基本要求是()的利益優(yōu)先。

　　A客戶(hù) B基金托管人 C基金管理人 D基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

　　解析：正確答案”A“，

　　客戶(hù)至上的基本要求是客戶(hù)的利益優(yōu)先。