2017年基金從業(yè)法律法規(guī)考前提升練習(xí)（8）

　　單選題

　　投資者決策的影響因素中，社會環(huán)境因素不包括( )。

　　A、政治

　　B、經(jīng)濟

　　C、社會制度

　　D、投資者的社會階層

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查投資者教育的內(nèi)容。投資者決策的影響因素中，社會環(huán)境因素包括政治、經(jīng)濟、社會制度、倫理道德、科技發(fā)展等。

　　單選題

　　目前，各國投資者教育機構(gòu)在制定投資者教育策略時，都首先致力于( )。

　　A、普及金融市場知識

　　B、宣傳證券市場知識

　　C、普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)

　　D、普及金融市場知識和宣傳金融市場知識

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查投資者教育的內(nèi)容。目前，各國投資者教育機構(gòu)在制定投資者教育策略時，都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)。

　　單選題

　　下列關(guān)于投資者教育工作形式的表述錯誤的是( )。

　　A、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會及基金公司采用在線路演、行業(yè)主題沙龍、專題講座、培訓(xùn)會、全國巡回報告會等形式傳播基金知識

　　B、基金業(yè)協(xié)會還將各種基金宣傳材料開發(fā)成投資者教育游戲、基金知識動畫片，多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作

　　C、行業(yè)協(xié)會、基金公司、代銷機構(gòu)等多層次、多角度地組織開展了形式多樣、內(nèi)容豐富的教育活動，切實改善了投資者教育的效果

　　D、從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作開展形式包括現(xiàn)場形式和非現(xiàn)場形式兩類

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查投資者教育工作的形式。從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作開展形式包括紙質(zhì)形式和電子形式兩類。

　　單選題

　　投資者教育，是指針對個人投資者所進行的( )地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險，告知投資者的權(quán)利和保護途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。

　　A、有條理、有原則、有根據(jù)

　　B、有組織、有計劃、有條理

　　C、有目的、有計劃、有原則

　　D、有目的、有計劃、有組織

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查投資者教育工作。投資者教育，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險，告知投資者的權(quán)利和保護途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。

　　單選題

　　基金銷售機構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作，下列說法正確的是( )。

　�、�.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護、更新基金份額持有人的信息，為基金份額持有人的信息嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運用

　�、�.建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料�？蛻羯矸葙Y料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存10年

　�、�.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄

　�、�.實行信息技術(shù)開發(fā)、運營維護、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度，限制信息技術(shù)開發(fā)、運營維護等技術(shù)人員介入實際的業(yè)務(wù)操作

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查基金客戶檔案管理與保密。基金銷售機構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作主要包括以下六個方面：(1)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護、更新基金份額持有人的信息，為基金份額持有人的信息嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運用。(2)明確對基金份額持有人信息的維護和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄。(3)建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料。客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年記起至少保存15年。(4)數(shù)據(jù)的保存——應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。(5)人員的限制——在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負責(zé)人和信息安全負責(zé)人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實行雙人雙崗。(6)實行信息技術(shù)開發(fā)、運營維護、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度，限制信息技術(shù)開發(fā)、運營維護等技術(shù)人員介入實際的業(yè)務(wù)操作。

　　單選題

　　在基金銷售機構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作中，客戶身份資料，自( )計起至少保存15年。

　　A、業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年

　　B、業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束次年

　　C、業(yè)務(wù)關(guān)系開始當(dāng)年

　　D、業(yè)務(wù)關(guān)系開始次年

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查基金客戶檔案管理與保密。客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存15年。