1.我國基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循( )原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。

　　A.連續(xù)性

　　B.有效性

　　C.審慎性

　　D.公平性

　　正確答案:A　解題思路：題干是基金銷售監(jiān)管的連續(xù)性原則的要求。在基金監(jiān)管中還應(yīng)貫徹有效性原則，處理好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關(guān)系，做到市場能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。

　　2.T日，客戶在某一基金銷售網(wǎng)點提交開放式基金的認(rèn)購申請后，最早要在( )日才可以查詢認(rèn)購申請的受理情況。

　　A.T+1

　　B.T+2

　　C.T+3

　　D.T+4

　　正確答案:B　解題思路：銷售機構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)接受了認(rèn)購申請，申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者T日提交認(rèn)購申請后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。認(rèn)購申請無效的，認(rèn)購資金將退回到投資人資金賬戶。認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。

　　3.下列基金銷售人員的客戶服務(wù)中，屬于售前服務(wù)內(nèi)容的是( )。

　　A.開展投資者風(fēng)險教育，介紹基金投資的風(fēng)險及化解風(fēng)險的辦法

　　B.為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金

　　C.協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果

　　D.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法

　　正確答案:A　解題思路：銷售人員的客戶服務(wù)內(nèi)容可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)。其中，售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務(wù)。其主要內(nèi)容包括：向客戶介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律規(guī)定;介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點、不同類型基金的風(fēng)險收益特征;開展投資者風(fēng)險教育，介紹基金投資的風(fēng)險及化解風(fēng)險的辦法等。BC兩項為售中服務(wù)的內(nèi)容;D項為售后服務(wù)的內(nèi)容。

　　4.證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的競爭關(guān)系，證券市場的基本功能之一是為( )決定價格。

　　A.資產(chǎn)

　　B.資本

　　C.價值

　　D.上市公司

　　正確答案:B　解題思路：證券是資本的表現(xiàn)形式，所以證券的價格實際上是證券所代表的資本的價格。證券的價格是證券市場上證券供求雙方共同作用的結(jié)果，證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的互動關(guān)系，提供了證券的合理定價機制�？梢�，證券市場的基本功能之一是為資本決定價格。

　　5.下列選項中，不屬于基金市場營銷特殊性的是( )。

　　A.專業(yè)性

　　B.一次性

　　C.適用性

　　D.持續(xù)性

　　正確答案:B　解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個方面：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性及適用性。

　　6.非系統(tǒng)性風(fēng)險，以下表述錯誤的是( )。

　　A.非系統(tǒng)性風(fēng)險又被稱為特定風(fēng)險

　　B.非系統(tǒng)性風(fēng)險是由某個或少數(shù)的特別因素導(dǎo)致的

　　C.非系統(tǒng)性風(fēng)險可以分散化

　　D.當(dāng)投資組合中的資產(chǎn)數(shù)量增加時，非系統(tǒng)性風(fēng)險也一定增加

　　【答案】D

　　【解析】當(dāng)投資組合中包含的資產(chǎn)數(shù)量增加時，每個資產(chǎn)在其中所占比重下降，那么各特別因素對整個投資組合收益率的影響程度就降低了，并且有可能被其他特別因素的影響所抵消。

　　7.關(guān)于系統(tǒng)性風(fēng)險的說法正確的是( )。

　　A.系統(tǒng)性風(fēng)險一般是由于微觀層面因素影響產(chǎn)生的風(fēng)險

　　B.系統(tǒng)性風(fēng)險無法通過一定范圍內(nèi)的分散化投資來降低

　　C.系統(tǒng)性風(fēng)險通常對市場上少數(shù)資產(chǎn)的價格或收益造成影響

　　D.系統(tǒng)性風(fēng)險是絕對的

　　【答案】B

　　【解析】系統(tǒng)性因素一般為宏觀層面的因素。系統(tǒng)性風(fēng)險具有以下幾個特征：由同一個因素導(dǎo)致大部分資產(chǎn)的價格變動，大多數(shù)資產(chǎn)價格變動方向往往是相同的，無法通過分散化投資來回避。