參考答案及解析

　　一、單項選擇題

　　1.D

　　[解析]證券投資基金前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能有：(1)提供投資資訊的功能;(2)對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能;(3)交易功能;(4)為基金投資人提供基金服務(wù)的功能。D項屬于證券投資基金后臺管理系統(tǒng)的功能。故選D。

　　2.B

　　[解析]我國大多投資群體仍主要以銀行儲蓄為主要金融資產(chǎn)，但隨著投資者自身素質(zhì)提高及股票債券等金融市場的進一步完善和發(fā)展，投資者投資于銀行儲蓄產(chǎn)品之外的金融產(chǎn)品上的資金所占的比例正在逐步提高。

　　3.C

　　[解析]此題考查基金銷售費用規(guī)范中對基金認購費和申購費的具體規(guī)定�；�金管理人應(yīng)在基金合同、招募說明書中載明收取費用的項目方式及費率標準，費率最高不得超過認購和申購金額的5%，贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5%，贖回費扣除相關(guān)手續(xù)費后余額不得低于贖回費總額的25%并計入基金財產(chǎn)。

　　4.D

　　[解析]基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行健全性、有效性、獨立性和審慎性原則。有效性原則是指通過科學(xué)的內(nèi)部控制制度和方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。

　　5.D

　　[解析]ABC三項都是基金市場營銷組合的內(nèi)容，基金營銷組合的四大要素是：產(chǎn)品、費率、渠道、促銷。銷售折扣通常是商品銷售過程中為了吸引購貨方盡快付款而給予的購貨款折讓。

　　二、多項選擇題

　　1.ABCD

　　[解析]本題考查基金市場營銷的特征。通�；�金市場營銷不同于有形市場營銷，共有服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性四個方面的特點。

　　2.ABC

　　[解析]本題考查促銷組合四要素中的公共關(guān)系。公共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人為贏得公眾尊敬所做的努力，這些公眾包括新聞媒介、股東、業(yè)內(nèi)機構(gòu)、監(jiān)管機構(gòu)、人員及客戶等方面。

　　3.ABCD

　　[解析]銀行、證券公司、律師事務(wù)所及會計師事務(wù)所等可以作為理財顧問或金融規(guī)劃師針對特定客戶的需求，提供獨立的咨詢服務(wù)。

　　4.ABCD

　　[解析]本題考查營銷過程管理的具體步驟。一般基金銷售機構(gòu)要進行市場營銷通常有四個步驟：市場營銷分析、市場營銷計劃、市場營銷實施及市場營銷控制。

　　5.AC

　　[解析]B項中應(yīng)該是最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰，D項應(yīng)該是取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門人員人數(shù)的1/2。

　　6.ABD

　　[解析]《證券投資基金銷售管理辦法》要求：商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構(gòu)可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務(wù)資格。

　　7.ABCD

　　[解析]四個選項所述皆是直銷為使投資者與基金公司直接達成交易所采取的方式。

　　8.ABD

　　[解析]在基金營銷環(huán)境分析中，影響營銷環(huán)境的諸多因素中基金管理人最需要關(guān)注的有3個方面：機構(gòu)本身的情況，影響投資者決策的因素，監(jiān)管機構(gòu)對基金營銷的規(guī)范。

　　9.ABCD

　　[解析]本題考查基金產(chǎn)品設(shè)計法律要求中擬募集基金應(yīng)當具備的條件。除了四個選項所述，還包括基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律法規(guī)規(guī)定;基金名稱表明基金的類別和投資特征，不存在損害國家及他人合法權(quán)益的內(nèi)容;中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

　　10.BD

　　[解析]交易所交易系統(tǒng)平臺的優(yōu)勢主要體現(xiàn)在兩個方面：一是使得證券公司客戶以自己熟悉的方式進行基金申購贖回，在一定的程度上擺脫了開放式基金募集對商業(yè)銀行的嚴重依賴;二是交易所交易系統(tǒng)為基金管理人提供了證券交易所這樣一個擁有龐大客戶資源的交易平臺，其交易費用較傳統(tǒng)的柜臺銷售方式有很大的成本優(yōu)勢，增強了基金對客戶的吸引力。

　　三、判斷題

　　1.A

　　[解析]題目考查證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格在注冊資本上需要滿足的條件，題述正確。

　　2.A

　　[解析]目前市場上只有貨幣市場基金和一些債券型基金收取基金銷售服務(wù)費，主要是前者。

　　3.A

　　[解析]題述符合基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)遵循的獨立性原則。

　　4.B

　　[解析]題目所述是渠道而非促銷的作用。

　　5.A

　　[解析]本題考查市場營銷實施要取得成功需要注意的因素，關(guān)鍵在于能夠?qū)⑿袆臃桨浮⒔M織結(jié)構(gòu)、決策和獎勵制度、人力資源和企業(yè)文化等相關(guān)要素組合，題目所述正確。

　　6.B

　　[解析]基金管理人對基金代銷機構(gòu)從事基金銷售活動負有監(jiān)督檢查義務(wù)。

　　7.A

　　[解析]本題涉及基金銷售渠道中傳統(tǒng)的銷售方式—銀行銷售的功能和作用，題目所進正確。

　　8.A

　　[解析]本題是對基金銷售費用規(guī)范中相關(guān)具體內(nèi)容的正確表述，因此選A。

　　9.B

　　[解析]證券投資基金是一種長期投資工具。

　　10.B

　　[解析]基金銷售的適用性反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品，堅持了投資人利益優(yōu)先的原則，也是監(jiān)管機構(gòu)對基金銷售的要求。