(41) 中國證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起( )個(gè)月內(nèi)現(xiàn)場(chǎng)檢查基金公司設(shè)立準(zhǔn)備情況。

　　A、6

　　B、2

　　C、3

　　D、5

　　解析：正確答案：D

　　中國證監(jiān)會(huì)以審慎監(jiān)管原則依法審查，自受理之日起5個(gè)月內(nèi)現(xiàn)場(chǎng)檢查基金管理公司設(shè)立準(zhǔn)備情況。

　　(42) 以下關(guān)于基金利潤分配的表述,錯(cuò)誤的是( )。

　　A、基金進(jìn)行利潤分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值下降,但并不意味著投資者有投資損失

　　B、投資者周五申請(qǐng)贖回的貨幣基金份額,不享有周六、周日的利潤分配

　　C、開放式基金應(yīng)該在基金合同中約定每年基金利潤分配的最多次數(shù)

　　D、封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅

　　解析：正確答案：B

　　貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的利潤。

　　(43) 直銷是由基金管理人把基金份額直接出售給投資者的模式,一般它不通過( )實(shí)現(xiàn)的。

　　A、電話

　　B、郵寄

　　C、財(cái)務(wù)顧問

　　D、互聯(lián)網(wǎng)

　　解析：正確答案：C

　　直銷是指不通過中介機(jī)構(gòu)而由基金管理人附屬的銷售機(jī)構(gòu)把基金份額直接出售給投資者的模式，一般通過郵寄、電話、互聯(lián)網(wǎng)、直屬的分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、直銷隊(duì)伍等實(shí)現(xiàn)。

　　(44) 根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM)，如果市場(chǎng)所有投資者都預(yù)期通貨膨脹率將會(huì)升高，則以下描述正確的是()。

　　A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)將會(huì)提高

　　B、證券市場(chǎng)的斜率將會(huì)變大

　　C、所有證券的貝塔系數(shù)將會(huì)增高

　　D、所有證券的期望收益率將會(huì)提高

　　解析：正確答案：D

　　市場(chǎng)預(yù)期通貨膨脹膨脹率將會(huì)升高，則無風(fēng)險(xiǎn)利率和預(yù)期市場(chǎng)利率會(huì)升高，進(jìn)而所有的證券期望收益率將會(huì)提高。

　　(45) 開放式基金份額變化的核算內(nèi)容不包括基金份額的()。

　　A、申購與贖回情況

　　B、轉(zhuǎn)入與轉(zhuǎn)出情況

　　C、利息計(jì)算

　　D、拆分

　　解析：正確答案：C

　　開放式基金份額變化的核算：開放式基金還須對(duì)基金份額的申購與贖回情況、轉(zhuǎn)入與轉(zhuǎn)出情況以及基金份額拆分進(jìn)行會(huì)計(jì)核算。

　　(46) 關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)不正確的表述是()。

　　A、當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，管理人和托管人都不召開時(shí)，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集

　　B、在基金份額發(fā)售的2日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上

　　C、在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告

　　D、對(duì)報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說明

　　解析：正確答案：B

　　應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

　　(47) 在我國,目前對(duì)個(gè)人投資者從基金分配中獲得股票的股息、紅利收入以及企業(yè)債券的利息收入,由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時(shí),代扣代繳應(yīng)納稅所得額的()個(gè)人所得稅。

　　A、20%

　　B、10%

　　C、15%

　　D、5%

　　解析：正確答案：A

　　由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時(shí),代扣代繳應(yīng)納稅所得額的20%個(gè)人所得稅。

　　(48) 申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu),負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)具備從事()年以上基金業(yè)務(wù)或()年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)驗(yàn)。

　　A、2,5

　　B、3,4

　　C、1,5

　　D、3,5

　　解析：正確答案：A

　　負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)驗(yàn)。

　　(49) 一般來說,ETF的運(yùn)作特點(diǎn)不包括()。

　　A、被動(dòng)操作的指數(shù)型基金

　　B、獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制

　　C、實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

　　D、保證獲得投資本金

　　解析：正確答案：D

　　保證獲得投資本金是保本基金的特點(diǎn)。

　　(50) 目前，我國以股票為主要投資對(duì)象的封閉式基金管理費(fèi)年費(fèi)率為( )。

　　A、1%

　　B、0.05%

　　C、1. 5%

　　D、2.5%

　　解析：正確答案：C

　　目前，我國以股票為主要投資對(duì)象的封閉式基金管理費(fèi)年費(fèi)率為1. 5%。

　　(51) 下列關(guān)于基金托管人的基金估值責(zé)任的表述,不正確的是()。

　　A、基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任

　　B、托管銀行應(yīng)認(rèn)真審閱基金管理公司采用的估值原則

　　C、托管銀行應(yīng)認(rèn)真審閱基金管理公司采用的估值程序

　　D、我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人

　　解析：正確答案：D

　　我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人。

　　(52) 根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》,需要出具審計(jì)報(bào)告的是( )。

　　A、半年報(bào)告

　　B、季度報(bào)告

　　C、年度報(bào)告

　　D、月度報(bào)告

　　解析：正確答案：C

　　基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計(jì)。

　　(53) 認(rèn)為遠(yuǎn)期利率包括了預(yù)期的未來利率與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)睦碚撌?)。

　　A、完全預(yù)期理論

　　B、流動(dòng)性偏好理論

　　C、集中偏好理論

　　D、市場(chǎng)分割理論

　　解析：正確答案：B

　　流動(dòng)性偏好理論認(rèn)為遠(yuǎn)期利率包括了預(yù)期的未來利率與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。

　　(54) 以下關(guān)于基金利潤分配的表述,錯(cuò)誤的是( )。

　　A、投資者周五申請(qǐng)贖回的貨幣基金份額,不享有周末的利潤分配

　　B、封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅

　　C、基金進(jìn)行利潤分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值下降,但并不意味著投資者有投資損失

　　D、開放式基金應(yīng)該在基金合同里約定每年基金利潤分配的最多次數(shù)

　　解析：正確答案：

　　投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額，享有周五和周六、周日的利潤。

　　(55) 基金的投資運(yùn)作職責(zé)在基金公司中主要由()承擔(dān)。

　　A、投資管理部門

　　B、風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　C、投資管理人員

　　D、內(nèi)部監(jiān)察人員

　　解析：正確答案：A

　　基金投資運(yùn)作管理是基金管理公司的核心業(yè)務(wù)，基金管理公司的投資部門具體負(fù)責(zé)基金的投資管理業(yè)務(wù)。

　　(56) ETF屬于( )。

　　A、主動(dòng)型基金

　　B、指數(shù)基金

　　C、基金中的基金

　　D、保本基金

　　解析：正確答案：B 題型：常識(shí)題 難易度：易 頁碼：45

　　ETF的特點(diǎn)之一是被動(dòng)操作的指數(shù)基金。

　　(57) 關(guān)于基金時(shí)間加權(quán)收益的說法,正確的是( )。

　　A、時(shí)間加權(quán)收益率考慮了基金分紅的時(shí)間價(jià)值

　　B、分紅多少對(duì)時(shí)間加權(quán)收益率的計(jì)算結(jié)果有直接影響

　　C、時(shí)間加權(quán)收益率的計(jì)算不需要知道基金分紅的具體時(shí)間

　　D、分紅次數(shù)對(duì)時(shí)間加權(quán)收益率的結(jié)算結(jié)果具有直接影響

　　解析：正確答案：

　　時(shí)間加權(quán)收益率由于考慮到了分紅再投資，能更準(zhǔn)確地對(duì)基金的真實(shí)投資表現(xiàn)作出衡量;時(shí)間加權(quán)收益率反映了1元投資在不取出的情況下(分紅再投資)的收益率，其計(jì)算將不受分紅多少的影響，可以準(zhǔn)確地反映基金經(jīng)理的真實(shí)投資表現(xiàn)，現(xiàn)已成為衡量基金收益率的標(biāo)準(zhǔn)方法。

　　(58) 在我國，對(duì)()從證券市場(chǎng)中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價(jià)收入、股票的股息、紅利收入、債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。

　　A、非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　B、企業(yè)

　　C、證券投資基金

　　D、基金公司

　　解析：正確答案：C

　　在我國，對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價(jià)收入、股票的股息、紅利收入、債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。

　　(59) 以下哪類資金清算屬于交易所交易資金清算的范疇( ).

　　A、支付贖回款

　　B、A股交易

　　C、增發(fā)新股

　　D、支付管理費(fèi)

　　解析：正確答案：B

　　交易所交易資金清算指基金在證券交易所進(jìn)行股票、債券買賣及回購交易時(shí)所對(duì)應(yīng)的資金清算。

　　(60) 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算不得超過()個(gè)月。

　　A、6

　　B、5

　　C、3

　　D、1

　　解析：正確答案：C

　　開放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算不得超過3個(gè)月。