76、ETF基金最早產生于()。

　　A、澳大利亞

　　B、英國

　　C、美國

　　D、加拿大

　　正確答案： D

　　ETF基金最早產生于加拿大。

　　77、基金管理公司應當設立督察長，對()負責，經()聘任，報證券監(jiān)督管理機構核準。

　　A、董事會;董事會

　　B、理事會;董事會

　　C、總經理;董事會

　　D、董事會;股東大會

　　正確答案： A

　　基金管理公司應當設立督察長，對董事會負責，經董事會聘任，報證券監(jiān)督管理機構核準。

　　78、基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由()依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

　　A、中央銀行或財政部

　　B、中國證監(jiān)會或證監(jiān)局

　　C、中央銀行或證監(jiān)會

　　D、中國證監(jiān)會或財政部

　　正確答案： B

　　基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

　　79、對于持有期低于()的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認購)費用。

　　A、3個月

　　B、3年

　　C、1年

　　D、5年

　　正確答案： B

　　對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認購)費用。

　　80、中國證監(jiān)會領導干部離職后()年內，一般工作人員離職()年內，不得到與原工作業(yè)務直接相關的機構任職。

　　A、2;1

　　B、5;3

　　C、3;2

　　D、3;1

　　正確答案： C

　　中國證監(jiān)會領導干部離職后3年內，一般工作人員離職2年內，不得到與原工作業(yè)務直接相關的機構任職。

　　81、()是基金業(yè)協會的執(zhí)行機構。

　　A、會員大會

　　B、理事會

　　C、董事會

　　D、監(jiān)事會

　　正確答案： B

　　基金業(yè)協會設理事會，理事會是基金業(yè)協會的執(zhí)行機構。

　　82、—般認為，世界上第一只開放式公司型基金是()。

　　A、海外及殖民地政府信托基金

　　B、馬薩諸塞政府信托基金

　　C、馬薩諸塞投資信托基金

　　D、美國波士頓投資信托基金

　　正確答案： C

　　投資基金真正的大發(fā)展是在美國。1924年由200多名哈佛大學教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。

　　83、關注公司資產是否安全完整，是否出現被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況，應當是()履行的職責。

　　A、合規(guī)管理部門

　　B、督察長

　　C、管理層

　　D、監(jiān)事會

　　正確答案： B

　　關注公司資產是否安全完整，是否出現被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況，應當是督察長履行的職責。

　　84、以下關于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是()。

　　A、采取未知價法

　　B、采取份額贖回的方式

　　C、必須以金額贖回方式進行

　　D、贖回申請必須在交易所交易日下午3點之前提出

　　正確答案： B

　　目前，開放式基金所遵循的申購、贖回主要原則為：①“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請;②“未知價”交易原則。

　　85、下列關于收取增值費的說法，錯誤的是()。

　　A、提供增值服務和簽訂服務協議的主體應當是基金銷售機構，任何銷售人員不得私自收取增值服務費

　　B、收取增值費應遵循合理、公開、質價相符的定價原則

　　C、基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協議上簽字確認

　　D、增值服務費不單獨繳納，應從申購(認購)資金中扣除

　　正確答案： D

　　增值服務費應當單獨繳納，不應從申購(認購)資金中扣除。

　　86、從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可以分為()。

　　A、公募基金和私募基金

　　B、在岸基金和離岸基金

　　C、開放式基金和封閉式基金

　　D、公司型基金和契約型基金

　　正確答案： B

　　根據基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。

　　87、證券投資基金投資的起點是()。

　　A、基金變更

　　B、基金交易

　　C、注冊登記

　　D、基金募集

　　正確答案： D

　　基金募集是證券投資基金投資的起點。

　　88、基金管理人需在基金合同生效的()在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。

　　A、當日

　　B、第三日

　　C、次日

　　D、第四日

　　正確答案： C

　　基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。

　　89、()在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。

　　A、基金

　　B、股票

　　C、債券

　　D、衍生金融工具

　　正確答案： D

　　衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。

　　90、EFT基金管理人()會根據基金資產凈值、投資組合以及標的指數的成分股股票情況，公布證券申購贖回清單。

　　A、每一交易日閉市后

　　B、每一交易日開市后

　　C、每一交易日閉市前

　　D、每一交易日開市前

　　正確答案： D

　　EFT基金管理人每一交易日開市前會根據基金資產凈值、投資組合以及標的指數的成分股股票情況，公布證券申購贖回清單。

　　91、下列關于我國的開放式基金的認購費率和收費模式的說法不正確的是()。

　　A、基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設置不同的認購費率

　　B、開放式基金的認購費率不得超過認購金額的2.5%

　　C、貨幣市場基金一般不收取認購費

　　D、基金份額的認購通常采用前端收費和后端收費兩種模式

　　正確答案： B

　　《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，開放式基金的認購費率不得超過認購金額的5%。在具體實踐中，基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設置不同的認購費率。我國股票基金的認購費率大多在1%～1.5%之間，債券基金的認購費率通常在1%以下，貨幣市場基金一般不收取認購費�；�金份額的認購通常采用前端收費和后端收費兩種模式。前端收費是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式;后端收費是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的收費模式。后端收費模式設計的目的是為了鼓勵投資者能長期持有基金，所以后端收費的認購費率一般設計為隨著基金份額持有時間的延長而遞減，持有至一定時間后費率可降為零。

　　92、()是指公司內部控制的核心是風險控制，制定內部控制制度要以審慎經營、防范和化解風險為出發(fā)點。

　　A、合法、合規(guī)性

　　B、全面性

　　C、審慎性

　　D、適時性

　　正確答案： C

　　審慎性原則。公司內部控制的核心是風險控制，制定內部控制制度應當以審慎經營、防范和化解風險為出發(fā)點。

　　93、通常情況下與股票和債券相比，證券投資基金是一種()的投資品種。

　　A、高風險、高收益

　　B、風險相對適中、收益相對穩(wěn)健

　　C、低風險、低收益

　　D、基本沒有風險

　　正確答案： B

　　通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

　　94、基金職業(yè)道德教育的內容主要包括()。

　　A、培養(yǎng)基金道德觀念，灌輸基金道德規(guī)范

　　B、灌輸基金道德觀念，培訓基金道德素質

　　C、培養(yǎng)基金道德觀念，培訓基金道德素質

　　D、灌輸基金道德規(guī)范，培養(yǎng)基金道德素質

　　正確答案： A

　　基金職業(yè)道德教育的內容主要包括以下兩個方面：培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念、灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。

　　95、下列關于道德和法律的關系，說法不正確的是()。

　　A、功能互補

　　B、表現形式相同

　　C、調整范圍不同

　　D、都是行為規(guī)范

　　正確答案： B

　　法律與道德表現形式不同。

　　96、ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為()，從上市首日開始實行。

　　A、[5%]

　　B、[10%]

　　C、[15%]

　　D、[20%]

　　正確答案： B

　　ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為10%，從上市首日開始實行。

　　97、基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，應報經()審議批準后傳達給全體員工。

　　A、合規(guī)管理部門

　　B、董事會

　　C、合規(guī)與風險管理委員會

　　D、股東大會

　　正確答案： B

　　基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，應報經董事會審議批準后傳達給全體員工。

　　98、在契約型基金的運作關系中，下列有權對基金管理人的投資行為進行監(jiān)督的機構或人員是()。

　　A、律師事務所

　　B、基金托管人

　　C、基金代理銷售機構

　　D、會計師事務所

　　正確答案： B

　　基金托管人在基金運作中的重要作用之一就是對基金管理人的投資運作(包括投資對象、投資范圍、投資比例、禁止投資行為等)進行監(jiān)督，可以促使基金管理人按照有關法律法規(guī)和基金合同的要求運作基金財產，有利于保護基金份額持有人的權益。

　　99、以追求穩(wěn)定的經常性收入為基本目標的基金是()。

　　A、指數基金

　　B、收入型基金

　　C、成長型基金

　　D、平衡型基金

　　正確答案： B

　　收入型基金是以追求穩(wěn)定的經常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。

　　100、基金作為一種金融產品，其產品品質體現為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務。這體現的是4Ps理論的()。

　　A、服務性

　　B、持續(xù)性

　　C、專業(yè)性

　　D、規(guī)范性

　　正確答案： A

　　本題考查4Ps理論的服務性。