51.基金行業(yè)屬于( )服務(wù)型行業(yè)。 A.金融 B.基礎(chǔ) C.智力 D.勞力 52.( )是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。 A.保守秘密 B.廉潔公正 C.忠誠盡責(zé) D.專業(yè)審慎

　　53.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括( )。 A.內(nèi)幕消息 B.舉報違法行為 C.商業(yè)秘密 D.客戶資料

　　54.( )是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。 A.風(fēng)險揭示書 B.客戶資料 C.商業(yè)秘密 D.內(nèi)幕信息

　　55.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動自覺的( )。 A.自我認(rèn)識、自我學(xué)習(xí)、自我培訓(xùn) B.自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善 C.自我評價、自我完善、自我學(xué)習(xí) D.自我改善、自我改造、自我學(xué)習(xí)

　　56.基金募集程序為( )。

　　A.申請→注冊→發(fā)售→基金合同生效 B.申請→發(fā)售→注冊→基金合同生效 C.注冊→申請→發(fā)售→基金合同生效 D.注冊→申請→基金合同生效→發(fā)售

　　57.QDII基金在募集認(rèn)購的具體規(guī)定上的獨(dú)特之處不包括( )。

　　A.發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格 B.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小 C.QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購?fù)�，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認(rèn)購 D.基金托管人可以根據(jù)產(chǎn)品的特點確定QDII基金份額面值的大小

　　58.基金募集失敗時，基金管理人在募集期限屆滿后( )日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。 A.30 B.15 C.10 D.7

　　59.具有開放式基金賬戶或滬、深證券賬戶，這屬于ETF份額認(rèn)購開戶( )的特點。 A.場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購 B.場外現(xiàn)金認(rèn)購 C.證券認(rèn)購 D.金額認(rèn)購

　　60.下列說法中正確的是( )。

　　A.ETF基金份額的認(rèn)購方式為現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購 B.LOF基金份額的認(rèn)購方式為合并認(rèn)購和分開認(rèn)購 C.QDII基金份額的認(rèn)購方式為場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購 D.封閉式基金認(rèn)購的發(fā)售方式為場內(nèi)發(fā)售和場外發(fā)售

　　61.下列關(guān)于開放式基金贖回金額的計算公式中，正確的是( )。 A.贖回金額=(贖回總額一贖回費(fèi)用)×贖回費(fèi)率 B.贖回總額=贖回日基金份額凈值/贖回數(shù)量 C.贖回費(fèi)用=贖回總額/贖回數(shù)量×贖回費(fèi)率 D.實行后端收費(fèi)模式的基金，贖回金額=贖回總額一贖回費(fèi)用一后端收費(fèi)金額

　　62.現(xiàn)金替代證券的計算中，下列不屬于證券最新價格的確定原則的是( )。 A.該證券正常交易時，采用最新成交價 B.該證券正常交易中出現(xiàn)漲停時，采用漲停價格 C.該證券停牌且"-3日有成交時，采用最新成交價 D.該證券停牌且當(dāng)日無成交時，采用前一周收盤價

　　63.封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則。其中，價格優(yōu)先是指較高價格( )申報優(yōu)先于較低價格買進(jìn)申報，較低價格( )申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。 A.買進(jìn);買進(jìn) B.賣出;賣出 C.買進(jìn);賣出 D.賣出;買進(jìn)

　　64.ETF份額的T日申購清單和贖回清單公告的內(nèi)容不包括( )。 A.T一1日現(xiàn)金差額 B.現(xiàn)金替代 C.T一1日預(yù)估現(xiàn)金部分 D.基金份額凈值

　　65.基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括( )。 I.建立并管理投資者基金份額賬戶 Ⅱ.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易 Ⅲ.發(fā)放紅利

　�、�.建立并保管基金投資者名冊 A.I、Ⅱ、Ⅲ B.B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　66.XBR1是( )的英文首字母縮寫。 A.可擴(kuò)展商業(yè)報告語言 B.合格的境外機(jī)構(gòu)投資者 C.上市開放式基金

　　D.交易型開放式指數(shù)基金

　　67.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認(rèn)購)、贖回申請之日起( )個工作日內(nèi)，對該申購(認(rèn)購)、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。 A.3 B.2 C.6 D.7

　　68.分開募集的分級基金，以( )進(jìn)行申購和贖回。 A.子代碼 B.B.現(xiàn)金 C.母代碼 D.份額

　　69.基金信息披露在披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的原則不包括( )。 A.真實性原則 B.準(zhǔn)確性原則 C.完整性原則 D.易得性原則

　　70.基金信息披露的禁止行為包括( )。 I.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 Ⅱ.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測 Ⅲ.承諾收益或者承擔(dān)損失

　�、�.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu) A.I、Ⅱ、Ⅲ B.B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.I、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　71.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后( )日內(nèi)，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。 A.30 B.60 C.90 D.15

　　72.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束后( )個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告全文。 A.45 B.30 C.15 D.10

　　73.基金招募說明書中最為重要的信息不包括( )。 A.基金投資目標(biāo) B.基金投資范圍 C.業(yè)績比較基準(zhǔn) D.基金費(fèi)用計提標(biāo)準(zhǔn)

　　74.節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場基金放開申購贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的( )日年化收益率，以及節(jié)假Et后首個開放日的每萬份基金凈收益和( )日年化收益率。 A.7;7 B.15;7 C.20：15 D.30;30

　　75.下列關(guān)于QDII基金信息披露的說法中，錯誤的是( )。 A.QDII基金投資境外基金，應(yīng)披露基金與境外基金之間的費(fèi)率安排 B.在QDII基金開放申購、贖回前，至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值 C.QDII基金的凈值在估值日后1～2個工作日內(nèi)披露 D.QDII基金在披露相關(guān)信息時，可同時采用中文和英文，并以英文為準(zhǔn)

　　76.基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與( )簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。 A.基金客戶 B.基金管理人 C.基金托管人 D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　77.下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法中，錯誤的是( )。 A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn) B.在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)

　　C.由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)歸集 D.禁止挪用

　　78.下列( )不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)尋找潛在客戶的常用方法。 A.德爾菲法 B.緣故法 C.介紹法 D.陌生拜訪法

　　79.在確定目標(biāo)市場與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，其中不包括投資者的( )。 A.收益期望值 B.投資規(guī)模 C.風(fēng)險偏好

　　D.對投資資金流動性和安全性的要求

　　80.基金銷售費(fèi)用不包括( )。 A.宣傳推介材料費(fèi) B.申購(認(rèn)購)費(fèi) C.贖回費(fèi) D.銷售服務(wù)費(fèi)

　　81.不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期少于3個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的( )計入基金財產(chǎn)。 A.5% B.10% C.75% D.30%

　　82.對于持有期低于( )的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認(rèn)購)費(fèi)用。 A.3個月 B.1年 C.3年 D.5年

　　83.基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于( )。 A.6個月 B.1年 C.3年 D.5年

　　84.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時，應(yīng)當(dāng)( )。 A.確保投資者的利益優(yōu)先 B.確保個人的利益優(yōu)先 C.確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先 D.回避

　　85.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足( )的除外。 A.6個月 B.1年 C.3年 D.5年

　　86.基金產(chǎn)品風(fēng)險等級不包括( )。 A.低風(fēng)險等級 B.特殊風(fēng)險等級 C.中風(fēng)險等級 D.高風(fēng)險等級

　　87.下列關(guān)于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)的敘述中，錯誤的是( )。 A.應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用 B.不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費(fèi)用 C.不得對投資者做出盈虧承諾

　　D.對不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用

　　88.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績時，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d( )。 A.從合同生效之日起計算的業(yè)績 B.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績 C.當(dāng)年上半年的業(yè)績 D.最近10個完整會計年度的業(yè)績

　　89.投資者的個人背景包括投資者本人的( )。

　　I.投資知識 Ⅱ.社會階層 Ⅲ.法律意識 Ⅳ.倫理道德 A.I、Ⅱ、Ⅲ B.B.I、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　90.下列不屬于基金售后服務(wù)的是( )。

　　A.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù) B.提醒客戶及時核對交易確認(rèn) C.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑 D.定期提供產(chǎn)品凈值信息

　　91.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中( )的重要性。 A.信息溝通 B.內(nèi)部監(jiān)控 C.控制活動 D.控制環(huán)境

　　92.( )就是識別和分析與現(xiàn)實目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。 A.事項識別 B.風(fēng)險評估 C.風(fēng)險應(yīng)對 D.行為監(jiān)控

　　93.公司( )和( )獨(dú)立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴(yán)格檢查和反饋。 A.督察長;獨(dú)立董事 B.獨(dú)立董事;內(nèi)部監(jiān)察稽核部門 C.督察長;內(nèi)部監(jiān)察稽核部門 D.理事長;內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

　　94.投資決策業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容不包括( )。 A.健全投資決策授權(quán)制度 B.建立投資風(fēng)險評估與管理制度 C.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系 D.建立科學(xué)的交易績效評價體系

　　95.內(nèi)部控制的( )是指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。 A.成本效益原則 B.有效性原則 C.獨(dú)立性原則 D.相互制約原則

　　96.督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時，應(yīng)當(dāng)及時告知公司( )和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實。 A.董事長 B.董事會 C.股東會 D.總經(jīng)理

　　97.基金管理人的合規(guī)文化一般要求( )。 A.客觀、準(zhǔn)確、完整 B.認(rèn)真、誠信、完整、規(guī)范 C.獨(dú)立、準(zhǔn)確、客觀 D.規(guī)范、誠信、創(chuàng)新、和諧

　　98.基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向( )負(fù)責(zé)。 A.董事會 B.管理層 C.董事長 D.股東會

　　99.基金管理人董事會可以下設(shè)( )，負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險管理狀況。 A.風(fēng)險管理部 B.合規(guī)管理部 C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會 D.合規(guī)與風(fēng)險控制部

　　100.下列屬于合規(guī)管理基本原則的是( )。 A.全面性原則 B.健全性原則 C.規(guī)范性原則 D.獨(dú)立性原則

　　參考答案

　　1.【答案】A2.【答案】B3.【答案】A4.【答案】C 5.【答案】C6.【答案】B7.【答案】D 8.【答案】D 9.【答案】A 10.【答案】B11.【答案】C12.【答案】A 13.【答案】D14.【答案】A15.【答案】D16.【答案】B 17.【答案】C18.【答案】B19.【答案】C 20.【答案】A 21.【答案】D22.【答案】B23.【答案】B 24.【答案】B 25.【答案】A26.【答案】C27.【答案】B28.【答案】C29.【答案】C30.【答案】C 31.【答案】A 32.【答案】B33.【答案】D34.【答案】C35.【答案】B 36.【答案】B 37.【答案】D38.【答案】C 39.【答案】B40.【答案】C　　41.【答案】D 42.【答案】A43.【答案】A44.【答案】A45.【答案】C46.【答案】C47.【答案】C 48.【答案】C49.【答案】C　　50.【答案】C(P113) 51.【答案】C52.【答案】C 53.【答案】B54.【答案】C 55.【答案】B56.【答案】A57.【答案】D 58.【答案】A59.【答案】B 60.【答案】A61.【答案】D62.【答案】D63.【答案】C 64.【答案】C65.【答案】D 66.【答案】A67.【答案】A 68.【答案】A69.【答案】D70.【答案】D71.【答案】C72.【答案】C73.【答案】D 74.【答案】A 75.【答案】D 76.【答案】B77.【答案】A78.【答案】A79.【答案】A80.【答案】A 81.【答案】C(JP147) 82.【答案】C 83.【答案】A84.【答案】A85.【答案】A86.【答案】B87.【答案】D 88.【答案】D89.【答案】A(JP167) 90.【答案】A(JP159) 91.【答案】A 92.【答案】B 93.【答案】C94.【答案】D95.【答案】A 96.【答案】D(JP195) 97.【答案】D 98.【答案】D(JP193) 99.【答案】C100.【答案】D