1.根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，申請取得基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是最近3個(gè)會計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于( )億元人民幣。

　　A.1

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　正確答案:D　解題思路：除《證券投資基金法》對基金托管資格應(yīng)當(dāng)具備的條件作出規(guī)定外，《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管人的市場準(zhǔn)入作了更詳細(xì)的規(guī)定。如最近3個(gè)會計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于20億元人民幣;基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格;有安全保管基金}財(cái)產(chǎn)的條件等。

　　2.下列不屬于基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)的是( )。

　　A.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

　　C.律師事務(wù)所和會計(jì)師事務(wù)所

　　D.中國證券業(yè)協(xié)會

　　正確答案:D　解題思路：除ABC三項(xiàng)外，基金市場的服務(wù)機(jī)構(gòu)還包括基金投資咨詢機(jī)構(gòu)和基金評級公司等。D項(xiàng)中國證券業(yè)協(xié)會屬于行業(yè)自律組織。

　　3.金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，同意在未來日期按照( )買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約。

　　A.市場價(jià)格

　　B.現(xiàn)貨價(jià)格

　　C.約定價(jià)格

　　D.未來價(jià)格

　　正確答案:C　解題思路：金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價(jià)格(稱為"遠(yuǎn)期價(jià)格")在約定的未來日期(交割日)買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)(或金融變量)的合約。

　　4.若期貨交易保證金為合約金額的10%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的( )倍。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.40

　　正確答案:A　解題思路：金融衍生工具具有杠桿性，一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具，若期貨交易保證金為合約金額的10%，則期貨交易者可以控制10倍于所投資金額的合約資產(chǎn)，即1/10%=10(倍)。

　　5.下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動性的是( )。

　　A.證券投資基金

　　B.銀行理財(cái)產(chǎn)品

　　C.券商集合計(jì)劃

　　D.銀行定期存款

　　正確答案:A　解題思路：通常來說，股票、債券、活期儲蓄存款、證券投資基金具有較好的流動性，投資者可以很方便地實(shí)現(xiàn)投資變現(xiàn)。相比之下，銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、券商集合計(jì)劃通常實(shí)行間歇性開放，流動性較差;而保單、定期存款的流動性最差，提前變現(xiàn)通常會遭受一定的損失。

　　6.金融衍生工具的基本特征包括( )。

　　A.跨期性

　　B.杠桿性

　　C.穩(wěn)定性

　　D.高風(fēng)險(xiǎn)性

　　正確答案:ABD　解題思路：金融衍生工具是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個(gè)概念，是指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格或基礎(chǔ)變量數(shù)值變動的派生金融產(chǎn)品。它具有的顯著特性包括：跨期性、杠桿性、聯(lián)動性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。

　　7.通過強(qiáng)制性信息披露，可以消除( )等問題帶來的低效無序狀況。

　　A.道德風(fēng)險(xiǎn)

　　B.逆向選擇

　　C.基金投資風(fēng)險(xiǎn)

　　D.基金價(jià)格波動性

　　正確答案:AB　解題思路：通過強(qiáng)制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時(shí)和充分的公開，從而消除逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)等問題帶來的低效無序狀況，提高證券市場的有效性。

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　　8.證券市場的產(chǎn)生與發(fā)展主要?dú)w因于( )。

　　A.信用制度的發(fā)展

　　B.股份制的發(fā)展

　　C.商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

　　D.社會化大生產(chǎn)的發(fā)展

　　正確答案:ABCD　解題思路：證券市場是在商品經(jīng)濟(jì)高度發(fā)展的基礎(chǔ)上產(chǎn)生和發(fā)展的。證券市場的產(chǎn)生與發(fā)展主要?dú)w因于以下因素：①社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展;②股份制的發(fā)展;③信用制度的發(fā)展。

　　9.根據(jù)層次結(jié)構(gòu)，證券市場可以分為( )。

　　A.初級市場和次級市場

　　B.發(fā)行市場和交易市場

　　C.一級市場和二級市場

　　D.股票市場和債券市場

　　正確答案:ABC　解題思路：證券市場按其層次結(jié)構(gòu)可以分為發(fā)行市場和交易市場：前者又稱為"一級市場"或"初級市場";后者又稱為"二級市場"或"次級市場"。

　　10.基金會計(jì)報(bào)表至少應(yīng)包括( )。

　　A.資產(chǎn)負(fù)債表

　　B.利潤表

　　C.現(xiàn)金流量表

　　D.所有者權(quán)益(基金凈值)變動表

　　正確答案:ABD　解題思路：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理公司應(yīng)及時(shí)編制并對外提供真實(shí)、完整的基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告�；�金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告分為年度、半年度、季度和月度財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告。財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告包括會計(jì)報(bào)表、會計(jì)報(bào)表附注和其他應(yīng)當(dāng)在財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告中披露的相關(guān)信息和資料。會計(jì)報(bào)表至少應(yīng)包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和所有者權(quán)益(基金凈值)變動表。