26、基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風險中的()。

　　A、反洗錢合規(guī)性風險

　　B、銷售合規(guī)性風險

　　C、信息披露合規(guī)性風險

　　D、投資合規(guī)性風險

　　正確答案： D

　　【專家解析】基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于投資合規(guī)性風險。

　　27、以下關(guān)于ETF份額認購的說法正確的是()。

　　A、只能用現(xiàn)金認購

　　B、可以用現(xiàn)金認購，也可用證券認購

　　C、只能用證券認購

　　D、不能用現(xiàn)金認購，也不能用證券認購

　　正確答案： B

　　【專家解析】ETF份額的認購可分為現(xiàn)金認購和證券認購。

　　28、基金銷售支付機構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當按照()的規(guī)定進行備案。

　　A、基金業(yè)協(xié)會

　　B、中國證監(jiān)會

　　C、證券業(yè)協(xié)會

　　D、中國銀監(jiān)會

　　正確答案： B

　　【專家解析】基金銷售支付機構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行備案。

　　29、QDII是()的首字母縮寫。

　　A、境外機構(gòu)投資者

　　B、合格的境外機構(gòu)投資者

　　C、境內(nèi)機構(gòu)投資者

　　D、合格的境內(nèi)機構(gòu)投資者

　　正確答案： D

　　【專家解析】QDII是合格的境內(nèi)機構(gòu)投資者的首字母縮寫。

　　30、下列關(guān)于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是()。

　　A、價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票

　　B、價值型股票的市盈率、市凈率通常較高

　　C、成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?/P>

　　D、成長型股票的市盈率、市凈率通常較高

　　正確答案： B

　　【專家解析】價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善�，其市盈率、市凈率通常較高。

　　31、在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的()擔任。

　　A、商業(yè)銀行

　　B、基金管理公司

　　C、保險公司

　　D、信托公司

　　正確答案： B

　　【專家解析】在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔任。

　　32、下列屬于中臺部門的是()。

　　A、清算部

　　B、信息技術(shù)部

　　C、監(jiān)察稽核部

　　D、以上選項都正確

　　正確答案： C

　　【專家解析】中臺部門包括：①市場營銷;②風險控制;③財務(wù)部;④監(jiān)察稽核;⑤產(chǎn)品研發(fā)部門。

　　33、基金銷售人員應(yīng)當自覺避免其個人及其所在機構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應(yīng)當()。

　　A、回避

　　B、確保個人的利益優(yōu)先

　　C、確保所在機構(gòu)的利益優(yōu)先

　　D、確保投資者的利益優(yōu)先

　　正確答案： D

　　【專家解析】基金銷售人員應(yīng)當自覺避免其個人及其所在機構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應(yīng)當確保投資者的利益優(yōu)先。

　　34、關(guān)于上市開放式基金(LOF)的表述，錯誤的是()。

　　A、是一種本土化創(chuàng)新

　　B、不可以在交易所進行份額交易

　　C、可以在場外市場進行基金份額申購、贖回

　　D、基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實現(xiàn)在場外與場內(nèi)市場的轉(zhuǎn)換

　　正確答案： B

　　【專家解析】上市開放式基金是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。

　　35、對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于()萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)()年以上。

　　A、3000;10

　　B、1000;10

　　C、3000;5

　　D、1000;5

　　正確答案： D

　　【專家解析】對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。

　　36、在證券市場交易中()是市場存在的基礎(chǔ)。

　　A、信息不對稱

　　B、道德風險

　　C、經(jīng)濟的發(fā)展

　　D、價格預(yù)期

　　正確答案： A

　　【專家解析】在證券市場交易中，信息不對稱是市場存在的基礎(chǔ)。

　　37、公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用()予以賠償。

　　A、固有財產(chǎn)

　　B、基金資產(chǎn)

　　C、風險準備金

　　D、銀行貸款

　　正確答案： C

　　【專家解析】公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)違反、基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用風險準備金予以賠償。

　　38、基金合同是規(guī)范基金當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當事人不包括()。

　　A、基金托管人

　　B、基金管理人

　　C、基金代銷機構(gòu)

　　D、基金份額持有人

　　正確答案： C

　　【專家解析】我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。

　　39、某投資者投資10000元認購戰(zhàn)金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應(yīng)的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購份額為()。

　　A、[9884]

　　B、[9881.42]

　　C、[10000]

　　D、[9884.42]

　　正確答案： D

　　【專家解析】凈認購金額=認購金額(1+認購費率)=10000(1+1.2%)=9881.42(元);認購份額=(凈認購金額+認購利息)基金份額面值=(9881.42+3)1=份9884。.42

　　40、私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于()。

　　A、1000萬元

　　B、300萬元

　　C、500萬元

　　D、100萬元

　　正確答案： D

　　【專家解析】私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元。

　　41、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率為1.5%，假定申購當日基金份額凈值為1-0500元，則其可得到的申購份額為()。

　　A、9280.95份

　　B、9383.06份

　　C、9350.95份

　　D、9480.95份

　　正確答案： B

　　【專家解析】凈認購基金=申購基金(1+申購費率)=10000(1+1.5%)≈9852.22(元);申購份額=9852.221.05≈9383.06(份)。

　　42、若某投資者投資10萬元認購南方保本基金，假設(shè)該筆認購按照100%比例全部予以確認，并持有到保本期到期，認購費率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持有期間基金累計分紅0.08元/基金份額。則認購份額為()。

　　A、99009.9萬元

　　B、99059.9萬元

　　C、990.1萬元

　　D、100000萬元

　　正確答案： B

　　【專家解析】凈認購金額=100000(1+1.0%)=99009.90;認購費用=100000-99009.90=990.10;認購份額=(99009.90+50)1=99059.90。

　　43、1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當時國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金是()。

　　A、淄博基金

　　B、天驥基金

　　C、華安創(chuàng)新

　　D、基金開元

　　正確答案： B

　　【專家解析】1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當時國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金——天驥基金。

　　44、下列選項中不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利的是()。

　　A、按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

　　B、參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　C、依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額

　　D、查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料

　　正確答案： D

　　【專家解析】基金份額持有人享有的權(quán)利之一是查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。

　　45、基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于()萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)()年以內(nèi)。

　　A、1000;10

　　B、3000;10

　　C、3000;5

　　D、5000;10

　　正確答案： B

　　【專家解析】基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

　　46、目前人們大多認為1868年英國成立的是()是最早的基金。

　　A、英國投資信托

　　B、蘇格蘭美國投資信托

　　C、馬薩諸塞投資信托

　　D、海外及殖民地政府信托基金

　　正確答案： D

　　【專家解析】投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。

　　47、基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當在私募基金備案材料齊備后的()工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。

　　A、20個

　　B、10個

　　C、15個

　　D、7個

　　正確答案： A

　　【專家解析】基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。

　　48、某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，對應(yīng)的贖回費率為0.5%，假設(shè)贖回當日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為()。

　　A、10497.5元

　　B、10227.5元

　　C、10347.5元

　　D、10447.5元

　　正確答案： D

　　【專家解析】100001.05(1-0.5%)=10447元。.5

　　49、基金()通過依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構(gòu)進行監(jiān)督管現(xiàn)，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。

　　A、份額持有人

　　B、托管人

　　C、監(jiān)管機構(gòu)

　　D、注冊登記機構(gòu)

　　正確答案： C

　　【專家解析】基金監(jiān)管機構(gòu)通過依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處，因此其在基金的運作過程中起著重要的作用。

　　50、根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以()。

　　A、兼任其他基金公司董事會成員

　　B、兼任公司理事

　　C、任免公司總經(jīng)理

　　D、列席公司相關(guān)會議

　　正確答案： D

　　【專家解析】根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。