11.下列關(guān)于基金與股票的說法，正確的是(　)。

　　A.基金和股票都屬于所有權(quán)憑證

　　B.股票屬于間接投資工具

　　C.基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實業(yè)

　　D.通常，股票的風(fēng)險和收益要大于基金的風(fēng)險和收益

　　【答案】D

　　【解析】A項，股票屬于所有權(quán)憑證，基金是一種收益憑證;

　　B、C項股票屬于直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域，基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　【考點】證券投資基金分類概述

　　12.在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為(　)。

　　A.共同基金

　　B.單位信托基金

　　C.證券投資信托基金

　　D.私募基金

　　【答案】B

　　【解析】在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為單位信托基金。

　　【考點】證券投資基金的概念與特點

　　13.證券投資基金依據(jù)(　)的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。

　　A.運作方式

　　B.法律形式

　　C.資金募集方式

　　D.交易場所

　　【答案】A

　　【解析】依據(jù)運作方式的不同，可以將證券投資基金分為封閉式基金與開放式基金;依據(jù)法律形式的不同，可以將證券投資基金分為契約型基金與公司型基金。

　　【考點】證券投資基金的法律形式和運作方式

　　14.只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金是(　)。

　　A.主動型基金

　　B.被動型基金

　　C.公募基金

　　D.私募基金

　　【答案】D

　　【解析】私募基金則是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。

　　【考點】投資基金

　　15.開放式基金的買賣價格以(　)為基礎(chǔ)。

　　A.市場供求關(guān)系

　　B.銀行存款利率

　　C.基金份額凈值

　　D.基金份額總額

　　【答案】C

　　【解析】開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　16.證券投資基金依據(jù)法律形式進行的分類中，我國的證券投資基金主要是(　)。

　　A.公司型基金

　　B.契約型基金

　　C.開放式基金

　　D.對沖基金

　　【答案】B

　　【解析】證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。

　　【考點】證券投資基金的法律形式和運作方式

　　17.封閉式基金的內(nèi)容不包括(　)。

　　A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

　　B.一般有一個固定的存續(xù)期

　　C.基金份額不固定

　　D.可以在依法設(shè)立的證券交易所交易

　　【答案】C

　　【解析】封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

　　與開放式基金相比，封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期;而開放式基金一般是無特定存續(xù)期限的。

　　【考點】基金的募集與認購

　　18.同時投資于價值型股票與成長型股票的股票基金被稱為(　)。

　　A.混合型基金

　　B.平衡型股票基金

　　C.保本型基金

　　D.收入型基金

　　【答案】B

　　【解析】專注于價值型股票投資的股票基金稱為價值型股票基金，專注于成長型股票投資的股票基金稱為成長型股票基金，同時投資于價值型股票與成長型股票的基金則稱為平衡型基金。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　19.(　)又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

　　A.指數(shù)基金

　　B.期權(quán)基金

　　C.對沖基金

　　D.系列基金

　　【答案】D

　　【解析】系列基金又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

　　【考點】證券投資基金分類概述

　　20.公募基金的特征不包括(　)。

　　A.基金募集對象不固定

　　B.投資金額要求高

　　C.適宜中小投資者參與

　　D.必須接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管

　　【答案】B

　　【解析】公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管。

　　【考點】內(nèi)部控制的目標和原則