1、如果股票市場價格處于震蕩、波動狀態(tài)之中，()可能優(yōu)于買入并持有策略。

　　A、投資組合保險策略

　　B、買入并持有策略

　　C、動態(tài)資產(chǎn)配置

　　D、恒定混合策略

　　正確答案：D

　　【專家解析】如果股票市場價格處于震蕩、波動狀態(tài)之中，恒定混合策略就可能優(yōu)于買入并持有策略。例如，當(dāng)股票市場下降從而增加股票持有比例以保持資產(chǎn)配置比例不變之后，由于股票市場轉(zhuǎn)而上升，投資組合的業(yè)績因股票投資比例的提高而出現(xiàn)更快的增長。

　　2、關(guān)于估值頻率的說法，下列各項錯誤的是()。

　　A、我國開放式基金與每個交易日估值，并于次日公告基金份額凈值

　　B、封閉式基金每日披露一次基金份額凈值

　　C、海外基金多數(shù)是每個交易日估值

　　D、封閉式基金每個交易日要進(jìn)行估值

　　正確答案：B

　　【專家解析】封閉式基金每周披露一次基金份額凈值。

　　3、基金募集申請核準(zhǔn)的主要程序和內(nèi)容不包括()。

　　A、對基金募集申請材料進(jìn)行齊備性審查

　　B、對基金募集申請材料進(jìn)行合規(guī)性檢查

　　C、辦理基金備案

　　D、對投資組合遵規(guī)守信情況的監(jiān)管

　　正確答案：D

　　【專家解析】A、B、C三項都是基金募集申請核準(zhǔn)的主要程序及內(nèi)容，除此之外基金募集申請核準(zhǔn)的程序和內(nèi)容還包括：組織專家評審會對基金募集申請進(jìn)行評審、作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。D項是屬于中國證監(jiān)會對基金投資及交易行為監(jiān)管方面的內(nèi)容。

　　4、QDII基金產(chǎn)品起點門檻為()人民幣。

　　A、100元

　　B、1000元

　　C、1萬元

　　D、10萬元

　　正確答案：B

　　【專家解析】QDII基金產(chǎn)品起點門檻僅為1000元人民幣。

　　5、基金托管費年費率國際上通常為()左右。

　　A、[3%]

　　B、[0.3%]

　　C、[0.2%]

　　D、[0.25%]

　　正確答案：C

　　【專家解析】基金托管費年費率國際上通常為0.2%左右。

　　6、我國提供基金評價業(yè)務(wù)的公司不包括()。

　　A、晨星公司

　　B、海通證券

　　C、招商證券

　　D、招商銀行

　　正確答案：D

　　【專家解析】我國提供基金評價業(yè)務(wù)的公司主要有晨星公司、銀河證券、海通證券、招商證券、上海證券等。

　　7、下列選項中不屬于信用風(fēng)險管理措施的是()。

　　A、建立嚴(yán)格的信用風(fēng)險監(jiān)控體系，對信用風(fēng)險及時發(fā)現(xiàn)、匯報和處理

　　B、建立流動性預(yù)警機(jī)制

　　C、建立針對債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評級制度，結(jié)合外部信用評級，進(jìn)行發(fā)行人信用風(fēng)險管理

　　D、建立交易對手信用評級制度，根據(jù)交易對手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進(jìn)行信用評級，并定期更新

　　正確答案：B

　　【專家解析】選項B屬于流動性風(fēng)險管理的措施。

　　8、非系統(tǒng)性風(fēng)險不被稱為()。

　　A、特定風(fēng)險

　　B、異質(zhì)風(fēng)險

　　C、整體風(fēng)險

　　D、個體風(fēng)險

　　正確答案：C

　　【專家解析】非系統(tǒng)性風(fēng)險又被稱為特定風(fēng)險、異質(zhì)風(fēng)險、個體風(fēng)險等，往往是由與某個或少數(shù)的某些資產(chǎn)有關(guān)的一些特別因素導(dǎo)致的。

　　9、1985年12月20日，歐盟委員會通過了()，標(biāo)志著歐洲投資基金市場開始朝著一體化方向發(fā)展。

　　A、UCITS指令

　　B、AIFMD指令

　　C、《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》

　　D、《集合投資計劃治理白皮書》

　　正確答案：A

　　【專家解析】1985年12月20日，歐盟委員會通過了《可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計劃指令》(UCITS指令)，標(biāo)志著歐洲投資基金市場開始朝著一體化方向發(fā)展。

　　10、()是使用頻率最高的債務(wù)比率。

　　A、資產(chǎn)負(fù)債率

　　B、權(quán)益乘數(shù)和負(fù)債權(quán)益比

　　C、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

　　D、資產(chǎn)收益率

　　正確答案：A

　　【專家解析】資產(chǎn)負(fù)債率是使用頻率最高的債務(wù)比率。