1.目前，居民理財(cái)?shù)闹饕�方式是貨幣�?chǔ)蓄和(　)。

　　A.融資

　　B.籌資

　　C.投資

　　D.基金

　　【答案】C

　　【解析】理財(cái)，指的是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值。目前，居民理財(cái)?shù)闹饕�方式是貨幣�?chǔ)蓄與投資兩類。

　　【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　2.關(guān)于契約型基金的投資者，下列說(shuō)法正確的是(　)。

　　A.投資者既是基金持有人又是公司的股東

　　B.投資者通過(guò)購(gòu)買(mǎi)基金份額獲取基金公司控制權(quán)

　　C.投資者對(duì)基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)

　　D.投資者以股息形式獲取投資收益

　　【答案】C

　　【解析】關(guān)于契約型基金的投資者，投資者對(duì)基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)。

　　【考點(diǎn)】證券投資基金的法律形式和運(yùn)作方式

　　3.封閉式基金交易報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位是(　)元人民幣。

　　A.0.000 1

　　B.0.001

　　C.0.01

　　D.0.1

　　【答案】B

　　【解析】封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格�；�金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。買(mǎi)入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍�；�金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬(wàn)份。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　4.下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形的是(　)。

　　A.違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息

　　B.不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

　　C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易

　　D.挪用投資者的交易資金或基金份額

　　【答案】B

　　【解析】基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形的是違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息、接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易、挪用投資者的交易資金或基金份額。

　　【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

　　5.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，正確的是(　)。

　　A.沒(méi)有投資風(fēng)險(xiǎn)

　　B.只適合長(zhǎng)期投資

　　C.只適合短期投資

　　D.既適合短期投資，也適合長(zhǎng)期投資

　　【答案】C

　　【解析】貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。需要注意的是，貨幣市場(chǎng)基金的長(zhǎng)期收益率較低，并不適合長(zhǎng)期投資。

　　【考點(diǎn)】貨幣市場(chǎng)基金

　　6.根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)是(　)。

　　A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

　　B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　　C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

　　D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作投資

　　【答案】A

　　【解析】根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，安全保管基金財(cái)產(chǎn)是基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)。

　　【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購(gòu)

　　7.監(jiān)事會(huì)依法行使的職權(quán)不包括(　)。

　　A.檢查公司的財(cái)務(wù)

　　B.對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督

　　C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正

　　D.決定公司合規(guī)管理部門(mén)的設(shè)置及其職能

　　【答案】D

　　【解析】基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)。監(jiān)事會(huì)依法行使下列職權(quán)：

　　①檢查公司的財(cái)務(wù)。

　　②對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督。

　�、郛�(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正。

　�、芴嶙h召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)。

　�、萘邢�董事會(huì)會(huì)議。

　　⑥公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

　　8.基金管理人可設(shè)總經(jīng)理(　)，副總經(jīng)理(　)。

　　A.一人;若干人

　　B.若干人;一人

　　C.兩人;若干人

　　D.若干人;兩人

　　【答案】A

　　【解析】基金管理人可設(shè)總經(jīng)理一人，副總經(jīng)理若干人。公司章程應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定總經(jīng)理和副總經(jīng)理等人員的提名、任免程序、權(quán)利義務(wù)、任期等內(nèi)容。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

　　9.以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

　　B.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信

　　C.電話服務(wù)中心

　　D.派專人服務(wù)

　　【答案】D

　　【解析】基金客戶服務(wù)方式有互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用、自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信、電話服務(wù)中心。

　　【考點(diǎn)】基金客戶服務(wù)流程