2017基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》精選習(xí)題（二）

　　1、關(guān)于契約型基金和公司型基金，以下說法不正確的是( )。

　　A.契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格

　　B.契約型基金投資者可通過持有人大會發(fā)表意見，持有人大會與公司型基金的股東大會賦予基金持有者相同的權(quán)利

　　C.契約型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)基金，公司型基金依據(jù)投資公司章程營運(yùn)基金

　　D.公司型基金法律關(guān)系明確清晰，監(jiān)督約束機(jī)制較為完善，而契約型基金在設(shè)立上更為簡單易行

　　參考答案：B

　　解析：契約型基金投資者盡管也可以通過持有人大會發(fā)表意見，但與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權(quán)利相對較小。

　　2、基金、儲蓄存款、股票、債券四種金融工具的風(fēng)險比較，正確的說法是( )。

　　A.基金最大，債券最小

　　B.股票最大，債券最小

　　C.股票最大，儲蓄存款最小

　　D.基金最大，儲蓄存款最小

　　參考答案：C

　　解析：一般而言，風(fēng)險從大到小排列依次為：股票、基金、債券、儲蓄存款。

　　3、證券投資基金的特點不包括(　)

　　A.集合理財 B.分散風(fēng)險 C.收益穩(wěn)定 D.專業(yè)管理

　　參考答案：C

　　解析：證券投資基金的特點包括;1 集合理財，專業(yè)管理;2 組合投資，分散風(fēng)險;3利益共享 ，風(fēng)險共擔(dān); 4嚴(yán)格管理，信息透明;5獨(dú)立托管，保障安全。本題答案C

　　4、與其他金融工具相比，基金是一種(　)的投資品種。

　　A.高風(fēng)險，高收益

　　B.低風(fēng)險、低收益

　　C.風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健

　　D.基本沒有風(fēng)險

　　參考答案：C

　　解析：C頁碼：16

　　5、一般來說，通過發(fā)行股票籌集的資金主要投向(　)。

　　A.期貨市場B.銀行存款C.實業(yè)領(lǐng)域D.有價證券

　　參考答案：C

　　解析： ①股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;②基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　6、公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是(　)。

　　A.基金公司監(jiān)事會

　　B.基金公司董事會

　　C.基金管理公司董事會

　　D.基金公司股東大會

　　參考答案：D

　　解析：公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。而股東大會是股份公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。

　　7、2001年9月，我國第一只開放式基金——(　)誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。

　　A.華安創(chuàng)新

　　B.基金開元

　　C.基金金泰

　　D.淄博基金

　　參考答案：A

　　解析： 2001年9月，我國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。此后，開放式基金逐漸取代封閉式基金成為中國基金市場發(fā)展的方向。

　　8、(　)是基金的所有者。

　　A.基金管理人

　　B.基金投資人

　　C.基金托管人

　　D.基金經(jīng)理

　　參考答案：B

　　解析： 基金投資者是基金的所有者�；�金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據(jù)各個投資者所購買的基金份額的多少在投資者之間進(jìn)行分配。

　　9、我國目前只能由(　)擔(dān)任基金管理人。

　　A.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　B.基金托管銀行

　　C.基金管理公司

　　D.基金投資咨詢公司

　　參考答案：C

　　解析： 在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

　　10、封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是(　)。

　　A.是否具有股權(quán)性

　　B.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模

　　C.是否被監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)督

　　D.基金規(guī)模是否固定

　　參考答案：D

　　解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。

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