1.防范基金銷售機構合規(guī)風險的措施不包括(　　)。

　　A.要增強法制觀念，提高遵紀守法、合規(guī)經(jīng)營的意識，充分認識違法違規(guī)經(jīng)營帶來的巨大損失

　　B.要建立健全規(guī)章制度，完善內(nèi)部控制體系，各項業(yè)務操作規(guī)程都應有章可循

　　C.基金銷售機構必須加強對員工的法律法規(guī)培訓，切實提高員工的職責意識和法律意識

　　D.要加強業(yè)務管理和重點業(yè)務環(huán)節(jié)的控制，強化崗位制約和監(jiān)督，做到遵章守紀、規(guī)范操作

　　正確答案:C

　　解題思路：除ABD三項外，防范基金銷售機構的合規(guī)風險的措施還包括：基金銷售機構應建立健全有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)，查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患。C項為防范基金銷售人員合規(guī)風險的措施。

　　2.金融期貨一般不包括(　　)。

　　A.商品期貨

　　B.股票期貨

　　C.貨幣期貨

　　D.股票指數(shù)期貨

　　正確答案:A

　　解題思路：金融期貨是以金融工具(或金融變量)為基礎工具的期貨交易。主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨四種。

　　3.以下四種金融產(chǎn)品中，(　　)的流動性較好。

　　A.信托產(chǎn)品

　　B.券商集合計劃

　　C.銀行定期存款

　　D.證券投資基金

　　正確答案:D

　　解題思路：通常來說，股票、債券、活期儲蓄存款、證券投資基金具有較好的流動性，投資者可以很方便地實現(xiàn)投資變現(xiàn)。相比之下，銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、券商集合計劃通常實行間歇性開放，流動性較差;而保單、定期存款的流動性最差，提前變現(xiàn)通常會遭受一定的損失。

　　4.下列關于貨幣市場基金利潤分配的規(guī)定，錯誤的是(　　)。

　　A.每日都進行分配

　　B.貨幣市場基金每周五進行利潤分配時，不包括周六和周日的利潤

　　C.當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益

　　D.當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益

　　正確答案:B

　　解題思路：貨幣市場基金在每日進行利潤分配時，當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益，當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益。貨幣市場基金每周五進行利潤分配時，將同時分配周六和周日的利潤。

　　5.證券投資基金的市場營銷不包含的活動有(　　)。

　　A.產(chǎn)品組合設計

　　B.售后服務

　　C.基金投資

　　D.基金銷售

　　正確答案:C

　　解題思路：證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機構從客戶基金投資需求出發(fā)所進行的基金產(chǎn)品組合設計、銷售、售后服務等一系列活動的總稱。

　　6.在銀行間債券市場中，人民幣債券交易的交易方式有(　　)。

　　A.期權交易

　　B.回購交易

　　C.現(xiàn)券買賣

　　D.信用交易

　　正確答案:BC

　　解題思路：銀行間債券市場的成員主要是各類金融機構。人民幣債券交易的交易方式有現(xiàn)券買賣與回購交易。現(xiàn)券交易品種為國債和以市場化形式發(fā)行的政策性金融債券;用于回購的債券包括國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券和企業(yè)中期票據(jù)。

　　7.基金營銷環(huán)境中，微觀環(huán)境主要包括(　　)等。

　　A.股東支持

　　B.營銷渠道

　　C.投資者

　　D.競爭對手

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：通常，基金營銷環(huán)境由微觀環(huán)境和宏觀環(huán)境組成。其中，微觀環(huán)境是指只與公司關系密切、能夠影響公司客戶服務能力的各種因素，主要包括股東支持、銷售渠道、投資者、競爭對手及公眾。

　　8.以下屬于證券市場監(jiān)管手段的有(　　)。

　　A.自律手段

　　B.法律手段

　　C.經(jīng)濟手段

　　D.行政手段

　　正確答案:BCD

　　解題思路：證券市場監(jiān)管的手段有：①法律手段，指通過建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴格執(zhí)法來實現(xiàn)的;②經(jīng)濟手段，指通過運用利率政策、公開市場業(yè)務、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟手段，對證券市場進行干預;③行政手段，指通過制定計劃、政策等對證券市場進行行政性的干預。

　　9.關于證券市場的基本功能，以下說法正確的有(　　)。

　　A.證券市場具有資本定價功能

　　B.證券市場可以讓資金盈余者通過賣出證券而實現(xiàn)投資

　　C.證券市場可以使生產(chǎn)者實現(xiàn)套期保值的目的

　　D.證券市場的資本配置功能是指通過證券價格引導資本的流動從而實現(xiàn)資本的合理配置功能

　　正確答案:AD

　　解題思路：證券市場的基本功能包括：①籌資-投資功能，指證券市場一方面為資金需求者提供了通過發(fā)行證券籌集資金的機會，另一方面為資金供給者提供了投資對象;②資本定價功能，證券是資本的表現(xiàn)形式，所以證券的價格實際上是證券所代表的資本的價格;③資本配置功能，指通過證券價格引導資本的流動從而實現(xiàn)資本的合理配置的功能。

　　10.下列關于我國記賬式國債的說法，正確的有(　　)。

　　A.紙面發(fā)行

　　B.流通性好，但不可上市轉讓

　　C.以電子記賬方式記錄債權

　　D.個人投資者可以購買交易所市場發(fā)行和跨市場發(fā)行的記賬式國債

　　正確答案:CD

　　解題思路：記賬式國債是指由財政部面向全社會各類投資者、通過無紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權并可以上市和流通轉讓的債券。記賬式國債分為證券交易所市場發(fā)行、銀行間債券市場發(fā)行以及同時在銀行間債券市場和交易所市場發(fā)行(又稱為跨市場發(fā)行)三種情況。個人投資者可以購買交易所市場發(fā)行和跨市場發(fā)行的記賬式國債。

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