基金從業(yè)資格考試：基金法律法規(guī) 職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范單選題。

　　1.基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來(lái)收益和營(yíng)銷(xiāo)人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的(　　)。

　　A.規(guī)范性

　　B.持續(xù)性

　　C.專(zhuān)業(yè)性

　　D.服務(wù)性

　　2.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范中要求，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存(　　)年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　3.基金投資人承擔(dān)的義務(wù)不包括(　　)。

　　A.繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用

　　B.承擔(dān)基金虧損或終止的無(wú)限責(zé)任

　　C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

　　D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)

　　4.我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶要求的個(gè)人投資者年齡范圍是(　　)周歲。

　　A.16～60

　　B.16～70

　　C.18～60

　　D.18～70

　　5.在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，其中不包括投資者的(　　)。

　　A.教育背景

　　B.投資規(guī)模

　　C.風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　D.對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求

　　6.(　　)是指基金銷(xiāo)售部門(mén)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。

　　A.基金銷(xiāo)售適用性

　　B.基金銷(xiāo)售收益性

　　C.基金銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)性

　　D.基金銷(xiāo)售搭配性

　　7.基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開(kāi)戶資料電子化信息，保存期限不得少于(　　)年。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　8.基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d(　　)。

　　A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)

　　B.自合同生效當(dāng)年開(kāi)始最近1個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

　　C.當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)

　　D.自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)

　　9.下列不屬于基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)禁止性情形的是(　　)。

　　A.違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息

　　B.不同意他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)

　　C.違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易

　　D.挪用投資者的交易資金或基金份額

　　10.下列不屬于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)依據(jù)的是(　　)。

　　A.基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

　　B.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例

　　C.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度

　　D.基金3個(gè)月內(nèi)來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生

　　基金從業(yè)資格考試：基金法律法規(guī)自測(cè)題單選題答案及解析

　　1.【答案】D

　　【解析】證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性：規(guī)范性、服務(wù)性、專(zhuān)業(yè)性、持續(xù)性和適用性。產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來(lái)收益和營(yíng)銷(xiāo)人員的持續(xù)服務(wù)，體現(xiàn)4Ps理論的服務(wù)性。

　　2.【答案】C

　　【解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范中要求，基金客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

　　3.【答案】B

　　【解析】基金投資者在享受權(quán)利的同時(shí)，必須承擔(dān)一定的義務(wù)，具體包括：遵守基金合同;繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用;承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任;不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng);在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額;在封閉式基金存續(xù)期間，基金投資者必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。

　　4.【答案】D

　　【解析】我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶要求的個(gè)人投資者年齡為18—70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收人證明才能進(jìn)行開(kāi)戶。

　　5.【答案】A

　　【解析】在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好、對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求等。

　　6.【答案】A

　　【解析】基金銷(xiāo)售適用性是指基金銷(xiāo)售部門(mén)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。

　　7.【答案】D

　　【解析】基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開(kāi)戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。

　　8.【答案】D

　　【解析】基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)。

　　9.【答案】B

　　【解析】B選項(xiàng)屬于基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)的正確做法。

　　10.【答案】D

　　【解析】基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：(1)基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例。(2)基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例。(3)基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度。(4)基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。