選擇題

　　1.根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，申請(qǐng)取得基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于( )億元人民幣。

　　A.1

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　正確答案:D　解題思路：除《證券投資基金法》對(duì)基金托管資格應(yīng)當(dāng)具備的條件作出規(guī)定外，《證券投資基金托管資格管理辦法》對(duì)托管人的市場(chǎng)準(zhǔn)入作了更詳細(xì)的規(guī)定。如最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于20億元人民幣;基金托管部門(mén)擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格;有安全保管基金}財(cái)產(chǎn)的條件等。

　　2.下列不屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的是( )。

　　A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

　　B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　C.律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　正確答案:D　解題思路：除ABC三項(xiàng)外，基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)還包括基金投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)和基金評(píng)級(jí)公司等。D項(xiàng)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)屬于行業(yè)自律組織。

　　3.金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過(guò)協(xié)商，同意在未來(lái)日期按照( )買(mǎi)賣(mài)某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約。

　　A.市場(chǎng)價(jià)格

　　B.現(xiàn)貨價(jià)格

　　C.約定價(jià)格

　　D.未來(lái)價(jià)格

　　正確答案:C　解題思路：金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過(guò)協(xié)商，按約定價(jià)格(稱(chēng)為"遠(yuǎn)期價(jià)格")在約定的未來(lái)日期(交割日)買(mǎi)賣(mài)某種標(biāo)的金融資產(chǎn)(或金融變量)的合約。

　　4.若期貨交易保證金為合約金額的10%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的( )倍。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.40

　　正確答案:A　解題思路：金融衍生工具具有杠桿性，一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具，若期貨交易保證金為合約金額的10%，則期貨交易者可以控制10倍于所投資金額的合約資產(chǎn)，即1/10%=10(倍)。

　　5.下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動(dòng)性的是( )。

　　A.證券投資基金

　　B.銀行理財(cái)產(chǎn)品

　　C.券商集合計(jì)劃

　　D.銀行定期存款

　　正確答案:A　解題思路：通常來(lái)說(shuō)，股票、債券、活期儲(chǔ)蓄存款、證券投資基金具有較好的流動(dòng)性，投資者可以很方便地實(shí)現(xiàn)投資變現(xiàn)。相比之下，銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、券商集合計(jì)劃通常實(shí)行間歇性開(kāi)放，流動(dòng)性較差;而保單、定期存款的流動(dòng)性最差，提前變現(xiàn)通常會(huì)遭受一定的損失。

　　6.基金銷(xiāo)售市場(chǎng)細(xì)分原則中，完成市場(chǎng)細(xì)分后，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)是指( )。

　　A.可測(cè)原則

　　B.易入原則

　　C.成長(zhǎng)原則

　　D.識(shí)別原則

　　正確答案:B　解題思路：銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)市場(chǎng)細(xì)分必須切合實(shí)際，能夠?qū)�基金銷(xiāo)售工作起到積極、有效的作用，因此銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循以下原則：①易入原則;②可測(cè)原則;③成長(zhǎng)原則;④識(shí)別原則;⑤利潤(rùn)原則。其中，易入原則是指完成市場(chǎng)細(xì)分后，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場(chǎng)易于開(kāi)發(fā)，便于進(jìn)入。

　　7.在基金營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境中，( )是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶(hù)服務(wù)能力的各種因素。

　　A.微觀(guān)環(huán)境

　　B.宏觀(guān)環(huán)境

　　C.政治環(huán)境

　　D.法律環(huán)境

　　正確答案:A　解題思路：通常，營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境由微觀(guān)環(huán)境和宏觀(guān)環(huán)境組成。微觀(guān)環(huán)境是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶(hù)服務(wù)能力的各種因素，主要包括股東支持、營(yíng)銷(xiāo)渠道、投資者、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手及公眾;宏觀(guān)環(huán)境是指能影響整個(gè)微觀(guān)環(huán)境的、廣泛的社會(huì)性因素，包括人口、經(jīng)濟(jì)、政治、法律、技術(shù)、文化等因素。

　　8.下列選項(xiàng)中，貨幣市場(chǎng)基金特殊信息披露方面，不包括( )。

　　A.基金收益公告

　　B.基金份額凈值

　　C.影子價(jià)格與攤余成本法確定的凈值產(chǎn)生較大偏離的情形

　　D.貨幣市場(chǎng)基金凈值表現(xiàn)

　　正確答案:B　解題思路：貨幣市場(chǎng)基金的特殊信息披露內(nèi)容具體包括基金收益公告、影子價(jià)格與攤余成本法確定的凈值產(chǎn)生較大偏離的情形等方面，具體有：①貨幣市場(chǎng)基金收益公告;②偏離度公告;③貨幣市場(chǎng)基金凈值表現(xiàn);④貨幣市場(chǎng)基金投資組合報(bào)告。

　　9.下列各項(xiàng)中，( )屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)特殊性的具體表現(xiàn)。

　　A.規(guī)范性

　　B.多樣性

　　C.有形性

　　D.非持續(xù)性

　　正確答案:A　解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，有其特殊性�；�金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特殊性具體表現(xiàn)在規(guī)范性、服務(wù)性、專(zhuān)業(yè)性、持續(xù)性和適用性五個(gè)方面。

　　10.開(kāi)放式基金的投資者在T日提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于( )日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　正確答案:C　解題思路：認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金通常分開(kāi)戶(hù)、認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)三個(gè)步驟。其中，關(guān)于確認(rèn)方面，投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)無(wú)效的，認(rèn)購(gòu)資金將退回到投資人資金賬戶(hù)。認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。