71.[答案] A

　　[解析] 全面性原則是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并做出評(píng)價(jià);客觀性原則是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施;及時(shí)性原則是指基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新。

　　72.[答案] A

　　[解析] 投資者評(píng)價(jià)以基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來(lái)具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)類型：積極型、穩(wěn)健型和保守型。其中，積極型投資者有較高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，通常專注于投資的長(zhǎng)期增值，并愿意為此承受較大的風(fēng)險(xiǎn)。短期的投資波動(dòng)并不會(huì)對(duì)其造成大的影響，追求較高的回報(bào)是其關(guān)注的目標(biāo)。

　　73.[答案] D

　　[解析] 不同的基金因投資策略、投資范圍及投資品種等的不同，表現(xiàn)出不同的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，如果將這些基金放在一起直接比較，將直接影響評(píng)級(jí)的有效性�；�金評(píng)級(jí)是“蘋果與蘋果比”式的同類比較，因此分類是評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)。

　　74.[答案] B

　　[解析] 海外成熟市場(chǎng)對(duì)基金產(chǎn)品的銷售、推薦過(guò)程都有嚴(yán)格的法律規(guī)范�！傲私饽愕目蛻簟�(Know Your clients，簡(jiǎn)稱KYC)規(guī)則早已成為金融產(chǎn)品銷售過(guò)程中最基本的需要遵循的原則，這和我國(guó)目前以大規(guī)模的基金首發(fā)為主導(dǎo)的銷售方式形成了鮮明的對(duì)比。

　　75.[答案] B

　　[解析] A項(xiàng)為審慎監(jiān)管原則的要求;C項(xiàng)為公開原則的要求;D項(xiàng)為公正原則的要求。

　　76.[答案] C

　　[解析] 2003年10月28日，第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五次會(huì)議通過(guò)的《證券投資基金法》是我國(guó)基金銷售法規(guī)體系中的核心法律，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。

　　77.[答案] B

　　[解析] 《證券投資基金銷售管理辦法》第九條規(guī)定，商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格須具備的條件之一是：公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不少于該部門員工人數(shù)的1/2，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。

　　78.[答案] D

　　[解析] 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用;未經(jīng)招募說(shuō)明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同銷售費(fèi)率。

　　79.[答案] C

　　[解析] 《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》規(guī)定，信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。

　　80.[答案] D

　　[解析] 從事基金銷售的人員應(yīng)當(dāng)參加由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一組織的證券業(yè)從業(yè)資格考試中的基礎(chǔ)科目《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》及專業(yè)科目《證券投資基金》的考試，獲得基金從業(yè)資格;或者參加由協(xié)會(huì)統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試，考試科目為“證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)”，獲得基金銷售從業(yè)許可。