考點一：基金當事人

　　基金當事人包括基金投資者、基金管理人和基金托管人。

　　1.基金投資者具備相應風險識別能力和風險承擔能力的合格投資者，也稱基金份額持有人，是股權投資基金的出資人、基金財產(chǎn)的所有者，按其所持有的基金份額享受收益和承擔風險。包括機構投資者和個人投資者。

　　2.基金管理人基金產(chǎn)品的募集者和管理者，在基金運作中具有核心作用。股權投資基金基金管理人無須中國證監(jiān)會的行政審批，只需向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記即可。

　　3.基金托管人基金資產(chǎn)的保管者和基金管理人的監(jiān)督者，非強制，基金投資者和基金管理人可自行約定是否將基金財產(chǎn)交由第三方基金托管人進行托管。

　　其作用主要包括：獨立于基金管理人，保障基金資產(chǎn)的安全，防止挪作他用;監(jiān)督基金管理人的投資運作，保護投資者的合法權益;對基金財產(chǎn)進行會計復核和凈值計算，防范、減少差錯，保證信息的真實性和準確性。

　　考點二：基金托管人和基金資產(chǎn)保管機構

　　基金托管人對投資者負責，與基金管理人同時承擔雙重受托責任;基金資產(chǎn)保管機構對基金資產(chǎn)負責，僅作為基金管理人的代理人。因此，基金托管人與基金投資者和基金管理人簽訂基金合同，成為基金合同的當事人;而基金資產(chǎn)保管機構僅與基金管理人簽訂服務協(xié)議。

　　基金托管人保管的是不同基金的資金賬戶，而基金份額登記機構保管的是不同投資者的資金賬戶。

　　考點三：政府監(jiān)管和行業(yè)自律機構

　　1.監(jiān)管機構：專指政府監(jiān)管機構，即中國證監(jiān)會及其派出機構。

　　特征：法定性、強制性。主要目標：保護基金投資者合法權益，防范系統(tǒng)性金融風險。

　　監(jiān)管原則：依法監(jiān)管、高效監(jiān)管、適度監(jiān)管、審慎監(jiān)管、分類監(jiān)管。

　　2.自律組織：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是我國股權投資基金行業(yè)的自律組織，由基金管理人和市場服務機構共同成立，對股權投資基金業(yè)開展行業(yè)自律、協(xié)調(diào)行業(yè)關系、提供行業(yè)服務、促進行業(yè)發(fā)展。

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