2019基金從業(yè)資格考試《證券投資基金基礎(chǔ)》知識點(diǎn)（7）

　　基金客戶釋義及投資人類型

　　一、含義

　　基金客戶即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人，是開展基金一切活動的中心。

　　在基金行業(yè)中，基金客戶、基金投資人和基金持有人等稱謂在不同語言場景下運(yùn)用，其所指均為基金公司的客戶。

　　基金份額持有人的權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金投資者大會，對基金投資者大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。

　　基金投資者的義務(wù)，具體包括：

　　遵守基金合同;交納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用;承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任;不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動;在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額;在封閉式基金存續(xù)期間，基金投資者必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。

　　遵守法律和合同約定的義務(wù)

　　二、基金投資人分類

　　1.個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者

　　按投資基金的個(gè)體不同劃分，基金投資者可以分為個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者兩類。

　　基金個(gè)人投資者是指以自然人身份從事基金買賣的證券投資者，個(gè)人投資者主要是相對于機(jī)構(gòu)投資者而言的。

　　基金機(jī)構(gòu)投資者是指符合法律法規(guī)規(guī)定的可以投資于證券投資基金的、在人民共和國境內(nèi)合法注冊登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其他組織。機(jī)構(gòu)投資者作為一個(gè)有獨(dú)立法人地位的經(jīng)濟(jì)實(shí)體，投資行為受到多方面的監(jiān)管。

　　2.境內(nèi)投資者與境外投資者

　　根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，境內(nèi)投資者是指居住在境內(nèi)或雖居住在境外但未獲得境外所在國家或者地區(qū)永久居留簽證的中國公民、注冊在境內(nèi)的法人。

　　境外投資者是指外國的法人、自然人，以及中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的法人、自然人。

　　三、其它要求

　　1.年齡限制

　　根據(jù)《人民共和國民法通則》的規(guī)定，18周歲以上的公民是成年人，具有完全民事行為能力，可以獨(dú)立進(jìn)行民事活動，是完全民事行為能力人。

　　我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為18-70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開戶。

　　2.證件限制

　　開設(shè)基金賬戶對境外投資者證件要求較高。

　　一般要求使用境外所在國家或者地區(qū)護(hù)照或者身份證明，有效商業(yè)登記證明文件，有境外其他國家、地區(qū)永久居留簽證的中國護(hù)照，臺灣居民來往大陸通行證，港澳居民來往內(nèi)地通行證等。

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