2018基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》備考資料（5）

　　1、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會的職責包括：①教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權益;②依法維護會員的合法權益，反映會員的建議和要求;③制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分;④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務培訓;⑤提供會員服務，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動;⑥對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調(diào)解;⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案;⑧協(xié)會章程規(guī)定的其他職責。

　　2、投資者教育，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。其目的就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應對措施。

　　3、保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。

　　4、投資者教育工作的六個基本原則：①投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者。②投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經(jīng)營機構(gòu)應當承擔各項產(chǎn)品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié)。④投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。⑥投資者教育不能也不應等同于投資咨詢。

　　5、目前國內(nèi)的保本型基金資金進行本金保障。設定的保本范圍是，基金發(fā)行是認購基金份額的持有人并持有到期，會在到期日對其投資的初始本金提供安全保障，也就是到期贖回凈值加上歷史累計分紅如果低于投資本金的話會有擔保方提供本金擔保。

　　6、居民是金融市場上主要的資金供給者。居民為了預防未來支出的不確定性或出于節(jié)儉等目的，將收入的一部分用于儲蓄。不少居民動用儲蓄資金投資于股票、債券、基金等資本市場工具，投資于保險市場或參與黃金市場交易，組合其金融資產(chǎn)，實現(xiàn)風險和收益的最佳匹配。居民投資者是金融市場供求均衡的重要力量。

　　7、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運用基金財產(chǎn)，從事證券投資基金活動，應當遵循自愿、公平、誠實信用的原則，不得損害國家利益和社會公共利益。

　　8、基金銷售機構(gòu)應該建立科學的聘用、培訓、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確保基金銷售人員具備與崗位要求相適應的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。

　　9、基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和強大的信息網(wǎng)絡，能夠更好地對證券市場進行全方位的動態(tài)跟蹤與深入分析。將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務。

　　10、忠誠盡責，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)之間關系的職業(yè)道德規(guī)范。

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