2018基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》要點(diǎn)摘錄（3）

　　證券投資基金的參與主體

　　基金的參與主體：基金當(dāng)事人、(基金市場(chǎng))服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管和自律機(jī)構(gòu)三大類。

　　一、證券投資基金當(dāng)事人

　　(一)基金份額持有人

　　1、基金份額持有人即基金投資人，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。

　　2、基金份額持有人享有的權(quán)利(請(qǐng)同學(xué)們仔細(xì)閱讀，此處常成為考點(diǎn)，也是難點(diǎn))

　　(二)基金管理人

　　1、基金管理人的主要職責(zé)(按照基金合同約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大利益。)

　　2、基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用。

　　3、在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

　　(三)基金托管人

　　1、基金托管人的職責(zé)(主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管，基金資金清算，會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金資金運(yùn)作的監(jiān)督等方面)

　　2、在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。

　　二、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　包括：基金銷售機(jī)構(gòu)、登記注冊(cè)機(jī)構(gòu)、律師和會(huì)計(jì)師事務(wù)所、基金投資咨詢公司、基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。

　　三、基金的行政監(jiān)管和自律組織

　　(一)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)(中國(guó)證監(jiān)會(huì))

　　(二)基金行業(yè)自律組織(基金同業(yè)協(xié)會(huì))

　　四、證券投資基金運(yùn)作關(guān)系圖