基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型

　　(一)基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型

　　目前，國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。

　　基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型

　　(一)基金銷售機(jī)構(gòu)的現(xiàn)狀

　　在過去的基金銷售格局之中，商業(yè)銀行和證券公司處于絕對強(qiáng)勢的地位。2013年通過直銷渠道的認(rèn)購額和申購額首次超過銀行渠道。

　　(二)基金銷售機(jī)構(gòu)的發(fā)展趨勢

　　1.深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能

　　2.提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化

　　基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件

　　基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。

　　商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行，下同)、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。同時應(yīng)具備以下條件：

　　(1)具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行;

　　(2)財務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定;

　　(3)有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施;

　　(4)有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);

　　(5)制定了完善的資金清算流程,資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理有關(guān)要求;

　　(6)有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系;

　　(7)制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求;

　　(8)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度;

　　(9)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。