第五章 基金職業(yè)道德

　　一、道德與職業(yè)道德

　　1、道德、職業(yè)道德與基金職業(yè)道德的關系

　　2、道德與法律的聯(lián)系和區(qū)別

　　聯(lián)系：目的一致，內(nèi)容交叉;功能互補，相互促進

　　區(qū)別：表現(xiàn)形式，內(nèi)容結(jié)構(gòu)，調(diào)整范圍，調(diào)整手段4個方面不同

　　二、基金職業(yè)道德規(guī)范

　　1、基金職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容

　　包含六項內(nèi)容：守法合規(guī)(最基礎的要求);誠實守信(核心規(guī)范);專業(yè)謹慎;客戶至上;忠誠盡責;保守秘密。

　　(1)掌握守法合規(guī)的含義和基本要求

　　最基礎的道德要求，要求做到：熟悉道德法律規(guī)范;遵守道德法律規(guī)范

　　(2)掌握誠實守信的含義及基本要求

　　是核心道德規(guī)范，要求：不得欺詐客戶，不得內(nèi)幕交易操縱市場，不搞不正當競爭。

　　(3)掌握專業(yè)審慎的含義及基本要求

　　具備專業(yè)知識和能力，要求：持證上崗，持續(xù)學習，審慎開展職業(yè)活動。

　　(4)掌握客戶至上的含義及基本要求

　　一切從投資者根本利益出發(fā)，要求：客戶利益優(yōu)先，公平對待客戶。

　　(5)掌握忠誠盡責的含義及基本要求

　　調(diào)整基金從業(yè)人員與所在機構(gòu)之間的關系，要求：廉潔公正，忠誠敬業(yè)

　　三、基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)

　　基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)的內(nèi)容與途徑

　　職業(yè)道德教育內(nèi)容有兩點：培養(yǎng)職業(yè)道德觀念;灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范

　　五種職業(yè)道德教育途徑：崗前教育，崗位教育，基金協(xié)會自律，樹立道德典型，社會監(jiān)督。

　　職業(yè)道德修養(yǎng)的方法：樹立正確的道德觀念;領會規(guī)范內(nèi)容;積極參加道德實踐。