第四章 證券投資基金的監(jiān)管

　　一、基金監(jiān)管概述

　　基金監(jiān)管體系：就是基金監(jiān)管活動(dòng)各要素及其相互間的關(guān)系，要素包含目標(biāo)，體制，內(nèi)容和方式。

　　基金監(jiān)管的目標(biāo)

　　(一)保護(hù)投資者及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益;(二)規(guī)范證券投資基金活動(dòng);(三)促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

　　基金監(jiān)管的原則

　　(一)保障投資人利益原則;(二)適度監(jiān)管原則;(三)高效監(jiān)管原則;(四)依法監(jiān)管原則;(五)審慎監(jiān)管原則;(六)“三公”原則

　　二、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

　　基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)(中國證監(jiān)會)的職能

　　(一)制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章制度，行使審批核準(zhǔn)或注冊權(quán);

　　(二)辦理基金備案;

　　(三)對基金管理人，基金托管人及其他從事證券投資基金活動(dòng)記性監(jiān)督光了，對違法行為進(jìn)行查處并予以公告;

　　(四)制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則并監(jiān)督實(shí)施;

　　(五)監(jiān)督檢查基金信息的披露情況;

　　(六)指導(dǎo)和監(jiān)督基金企業(yè)行業(yè)的活動(dòng);

　　(七)法律行政法規(guī)貴的其他職責(zé)。

　　行業(yè)自律組織(基金行業(yè)協(xié)會)對基金行業(yè)的自律管理

　　(一)教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律行政法規(guī)，維護(hù)投資人的合法權(quán)益;

　　(二)依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求;

　　(三)制定實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違法自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分;

　　(四)制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試，資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn);

　　(五)提供會員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)。

　　三、對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

　　對基金管理人的監(jiān)管(包括市場準(zhǔn)入、從業(yè)資格，執(zhí)業(yè)行為、內(nèi)部治理、監(jiān)管措施五個(gè)方面)

　　對基金管理人的市場準(zhǔn)入監(jiān)管：

　　1、基金人的法定組織形式：基金管理公司或證監(jiān)會核定的其他機(jī)構(gòu)

　　2、管理公開募集基金的基金管理公司的審批

　　【設(shè)立公開募集的基金管理公司應(yīng)具備的條件】

　　(1)有符合《證券基金法》和《公司法》的章程;

　　(2)實(shí)繳貨幣注冊資本不少于1億元;

　　(3)主要股東具備良好業(yè)績且3年內(nèi)無違法記錄;

　　(4)持有公司5%股權(quán)的主要股東凈資產(chǎn)5000萬以上;

　　(5)取得基金從業(yè)資格人數(shù)達(dá)標(biāo)15人以上;

　　(6)監(jiān)事董事高管人員具備相應(yīng)任職條件;

　　(7)有符合要求的經(jīng)營場所和安全措施;

　　(8)良好的治理結(jié)構(gòu)和制度;

　　(9)法律和證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　對基金管理人從業(yè)人員資格的監(jiān)管：

　　1、基金管理人的從業(yè)人員的資格(3年以上從業(yè)經(jīng)歷)

　　【基金經(jīng)理任職條件】

　　(1)取得基金從業(yè)資格;

　　(2)通過證監(jiān)會或其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券法規(guī)考試;

　　(3)3年以上證券投資從業(yè)經(jīng)歷;

　　(4)沒有《公司法》和《證券基金投資法》規(guī)定的不得擔(dān)任基金行業(yè)高管的情形;

　　(5)最近三年沒有收到基金證券行業(yè)行政處罰。

　　2、基金管理人的從業(yè)人員的兼任和競業(yè)禁止

　　對基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管(依法，備案，披露，存檔，)

　　對基金管理人的內(nèi)部治理的監(jiān)管(基金份額持有人利益優(yōu)先)

　　中國證監(jiān)會對基金管理人的監(jiān)管措施

　　對基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 ：注冊備案，法定義務(wù)

　　四、對非公開募集基金的監(jiān)管

　　掌握非公開募集基金管理人登記事宜

　　非公開募集基金不需要證監(jiān)會審批，實(shí)行向基金行業(yè)協(xié)會登記

　　掌握對非公開募集基金募集以及運(yùn)作的監(jiān)管

　　募集要求：【特定對象，合格投資者，募集對象不超過200人，對象為單只私募基金投資金額100萬以上的單位或個(gè)人】

　　私募基金監(jiān)管【產(chǎn)品向行業(yè)協(xié)會備案;應(yīng)當(dāng)有基金托管人托管，但是基金合同有約定的除外;堅(jiān)持專業(yè)化原則，簡歷防范利益輸送和利益沖突機(jī)制;如實(shí)披露信息】