第一章 金融、資產(chǎn)管理與投資基金

　　1.金融市場與資產(chǎn)管理

　　金融與居民理財?shù)年P系：居民理財屬于金融的組成部分

　　理解金融市場的分類和構成要素

　　按交易工具的期限分為：貨幣市場、資本市場

　　按交易標的物分為：票據(jù)、證券、衍生工具、外匯、黃金市場

　　按交割期限分為：現(xiàn)貨，期貨市場

　　金融市場的構成要素：市場參與者/金融工具/金融交易的組織方式

　　金融資產(chǎn)的概念：代表未來收益和資產(chǎn)合法要求全的憑證，表明交易雙方的所有權和債權的關系，一般分為債權類和股權類。

　　資產(chǎn)管理的特征:1)從參與方來看，包含委托方與受托方;

　　2)受托方資產(chǎn)主要為貨幣等金融資產(chǎn)

　　3)管理方式主要通過投資存款，證券，期貨，基金，保險或實體企業(yè)股權等

　　資產(chǎn)管理行業(yè)的功能:

　　為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，是有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務部門，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務水平;2)通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理行為活動，幫助投資人收集處理和投資有關的宏觀微觀信息，提高各種投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提高投資決策的最佳執(zhí)行服務;3)資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務，滿足投資者的各種投資需求，是資金的需求方和提供方能便利的連接起來;4)資產(chǎn)管理行為還能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提高流動性，是金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟發(fā)展。

　　2.投資基金

　　掌握投資基金的定義：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。

　　投資基金的主要類別

　　按照資金募集方式，分為公募和私募;按法律形式分為契約型，公司型，有限合伙型;按照運作方式，分為開放式和封閉式;按照所投資的對象，分為證券投資基金，私募股權基金，風險投資基金，對沖基金，另類投資基金

　　習題：（多選）

　　1.基金從組織性質上分類，可以是( )。

　　A：非法人機構 B：事業(yè)性機構C：公司性法人機構D：有限合伙制機構

　　[參考答案] A B C D

　　2.基金管理人的主要職責是( )。

　　A：進行基金資產(chǎn)的投資運作B：負責基金資產(chǎn)的財務管理C：促進基金資產(chǎn)的保值增值

　　D：辦理基金證券的過戶手續(xù) [參考答案] A B C

　　3.基金托管人的主要職責是( )。

　　保管基金資產(chǎn) B.監(jiān)督基金管理公司的投資運作C 核算基金單位資產(chǎn)凈值

　　D.促進基金資產(chǎn)的保值增值E. 發(fā)放基金投資收益

　　[參考答案] A B C E

　　4.在基金組織體系中，主要的法律文件包括( )。

　　A.《基金章程》B：《基金契約》C：《基金信托契約》 D：《基金托管契約》

　　[參考答案] A B C D

　　5.基金資產(chǎn)的資金來源包括( )。

　　A：基金資本B：借款及其他負債C：公積金D：未分配利潤

　　[參考答案] A B C D

　　6.基金資產(chǎn)的資金運用包括( )。

　　A：現(xiàn)金 B：存款C：短期投資D：長期投資E：庫存證券

　　[參考答案] A B C D E