基金從業(yè)資格考試：證券投資基金概述

　　14.基金反映的是信托關(guān)系，是一種受益憑證。

　　15.股票反應(yīng)的是所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證。

　　16.債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證。

　　17.股票和債券是直接投資工具，募集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。

　　基金是間接投資工具，所募集的基金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　18.開放式基金主要通過銀行代銷，但不是由銀行發(fā)行。

　　19.依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機構(gòu)、基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織四大類。

　　20.我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。

　　21.基金管理人在基金運作中具有核心作用。

　　22.在我國，基金管理人只能由依法成立的基金管理公司擔(dān)任。

　　基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。

　　23.基金托管人的職責(zé)主要表現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復(fù)核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。

　　24.證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型投資基金。

　　25.契約型基金語句基金合同營運基金;公司型基金依據(jù)投資公司章程營運基金。

　　26.封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

　　27.封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期，而開放基金一般是無特定存續(xù)期限的。

　　28.開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供更好的激勵約束機制。

　　29.世界上第一只公認的證券投資基金是1868年英國成立的“海外及知名政府信托基金”。

　　30.在20世紀(jì)80年代末一批由中資或外資金融機構(gòu)在境外設(shè)立的“中國概念基金”相繼推出。

　　31.1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)成立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金——天驥基金。

　　32.1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(淄博基金)正式成立，并于1993遍8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在證券交易所上市交易的投資基金。