一、基金監(jiān)管的概念

　　1.基金監(jiān)管，依據(jù)監(jiān)管主體范圍的不同，可以有廣義和狹義兩種理解。本書采用狹義的基金監(jiān)管概念，即基金監(jiān)管與指政府基金監(jiān)管;

　　2.廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。

　　二、基金監(jiān)管體系

　　基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。

　　基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿

　　(1) 保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)亊人的合法權(quán)益(基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益)

　　(2) 規(guī)范證券投資基金活動

　　(3) 促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

　　三、基金監(jiān)管的基本原則

　　(1)保障投資人利益原則;(2)適度監(jiān)管原則(3)高效監(jiān)管原則;(4)依法監(jiān)管原則;(5)審慎監(jiān)管原則;(6)公開、公平、公正監(jiān)管原則

　　四、證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管職責(zé)

　�、僦贫ɑ�金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán);

　�、谵k理基金備案;

　�、蹖�管理人、托管人及其仕機(jī)構(gòu)從亊基金活勱進(jìn)行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告;

　�、苤贫ɑ�金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實施;

　�、荼O(jiān)督檢查基金信息的披露情況;

　�、拗笇�(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動;

　　⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。

　　五、證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施

　　1.檢查(集中監(jiān)管、日常、年度現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查);2.調(diào)查取證

　　3.限制交易(引起巨大波動的行為);4.行政處罰

　　六、基金行業(yè)自律組織：基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)

　　①教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益;②依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求;③制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分;④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資貨管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)⑤提供會員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動;⑥對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解;⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案;⑧協(xié)會章程規(guī)定的其他職責(zé)。

　　七、證券市場的自律管理者：證券交易所(目前尚未包含股轉(zhuǎn)系統(tǒng))

　　(一)證券交易所的法律地位

　　1、集中交易場所、自律管理的法人;2、監(jiān)管者和被監(jiān)管者雙重身份

　　3、交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán);4、交易所信息監(jiān)管

　　(二)對基金仹額上市交易的監(jiān)管(不包括開基)

　　(三)對基金投資行為的監(jiān)管

　　八、對管理人的監(jiān)管

　　(一)管理人的市場準(zhǔn)入監(jiān)管

　　1.管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。而擔(dān)任公開募集基金的管理人的主體資格受到嚴(yán)格限制，只能由基金公司或者經(jīng)證監(jiān)會按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

　　2.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳賬幣資本。

　　3.主要股東是指持有基金公司股權(quán)比例最高且不低于25%的股東。主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣;主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3 000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。(25%，2億，3000萬，10年)

　　4.基金公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大亊項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自變更申請之日起60日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人;不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

　　5.基金管理人的法定職責(zé)(按流程記憶)

　�、僖婪�募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜;②辦理基金備案手續(xù);

　�、蹖λ�管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記帳，進(jìn)行證券投資;④按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益;⑤進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告;⑥編制中期和年度基金報告;⑦計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申質(zhì)、贖回價格;⑧辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項;⑨按照規(guī)定召集持有人大會;⑩保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、帳冊、報表和其他相關(guān)資料;⑪以管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為;⑫證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。

　　6.證監(jiān)會對管理人違法違規(guī)行為的監(jiān)管措施

　�、傧拗茦I(yè)務(wù)活動，責(zé)令暫停部分或者全部業(yè)務(wù);②限制分配紅利，限制向董事、監(jiān)事、高級管理人員支他報酬、提供福利;③限制轉(zhuǎn)讓固有財產(chǎn)或者在固有財產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利;④責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級管理人員或者限制其權(quán)利;⑤責(zé)令有關(guān)股東轉(zhuǎn)計股權(quán)或者限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利。管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向證監(jiān)會提交報告。證監(jiān)會經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起3日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。

　　九、對托管人的監(jiān)管

　　1.托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)仸。商業(yè)銀行擔(dān)任托管人的，由證監(jiān)會會同中國銀監(jiān)會核準(zhǔn);其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任托管人的，由證監(jiān)會核準(zhǔn)。

　　2.證監(jiān)會對托管人的監(jiān)管的責(zé)令整改措施

　�、傧拗茦I(yè)務(wù)活動，責(zé)令暫停辦理新的基金托管業(yè)務(wù);②責(zé)令更換負(fù)有責(zé)任的與門基金托管部門的高級管理人員。托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向上述金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交報告;經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起3日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。