基金分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹

　　1.根據(jù)法律形式分類

　　(1)契約型基金：依據(jù)基金合同設(shè)立的基金，我國(guó)目前的基金就是這種類型。

　　(2)公司型基金：依據(jù)公司法設(shè)立，美國(guó)的基金主要就是這種基金。

　　2.根據(jù)運(yùn)作方式不同

　　(1)封閉式基金是指經(jīng)基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，份額持有人不得申請(qǐng)贖回基金

　　(2)開(kāi)放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回的基金

　　3.根據(jù)投資對(duì)象不同

　　(1)股票基金：基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金;

　　(2)債券基金：基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金;

　　(3)貨幣市場(chǎng)基金：以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象;

　　(4)混合基金：根據(jù)證監(jiān)會(huì)基金分類的標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定。

　　4.根據(jù)投資目標(biāo)不同

　　(1)增長(zhǎng)型基金：是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。一般而言，增長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高;

　　(2)收入型基金：是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象。收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益低;

　　(3)平衡型基金則是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的一類基金。平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于增長(zhǎng)型基金與收入型基金之間。

　　5.根據(jù)投資理念不同

　　(1)主動(dòng)型基金：是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金;

　　(2)被動(dòng)(指數(shù))型基金：并不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，又被稱為指數(shù)基金。

　　6.根據(jù)募集方式不同

　　(1)公募基金特點(diǎn)：面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣，募集對(duì)象不固定;投資金額要求低，是一種小投資者參與;接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。

　　(2)私募基金：采取非公開(kāi)方式發(fā)行，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。

　　7.資金來(lái)源和用途的不同

　　(1)在岸基金：是指在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。易于監(jiān)管

　　(2)離岸基金：是指一國(guó)的證券投資基金組織在他國(guó)發(fā)售基金份額，并將募集的資金投資于本國(guó)或第三國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。

　　8.特殊類型基金

　　(1)系列基金(傘形基金)：多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作但可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換;

　　特點(diǎn)：第一，簡(jiǎn)化管理，降低成本;第二，強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

　　(2)基金中的基金：是指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金。2014.8《公募基金運(yùn)作

　　管理辦法》規(guī)定80%以上資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金為基金中的基金;

　　(3)保本基金：是指通過(guò)一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保障持有人在保本周期到期時(shí)可以獲得投資本金的基金;

　　(4)交易型開(kāi)放式指數(shù)基金：稱為交易所交易基金(ETF)，是一種交易所上市交易、基金份額可變的一種開(kāi)放式基金;

　　ETF產(chǎn)生于加拿大，發(fā)展成熟于美國(guó);一般采用被動(dòng)式投資策略跟蹤某一標(biāo)的的市場(chǎng)指數(shù)，具有指數(shù)基金的特點(diǎn)。

　　(5)上市開(kāi)放式基金(LOF)是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行申購(gòu)贖回，又可以在場(chǎng)內(nèi)(交易所)進(jìn)行交易和申贖的開(kāi)放式基金。是我國(guó)本土化的創(chuàng)新，一般不會(huì)出現(xiàn)大幅折價(jià)交易的現(xiàn)象。

　　(6)QDII基金：在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。2007年我國(guó)推出了首批QDII基金。

　　(7)分級(jí)基金是指通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。

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