申購(認(rèn)購)、贖回資金清算流程

　　投資者 代銷機(jī)構(gòu) 代銷機(jī)構(gòu) 登記機(jī)構(gòu) 基金

　　資金 網(wǎng)點(diǎn)資金 資金清算 資金清算 托管銀行

　　賬戶 清算 總賬 賬戶 賬戶

　　資金的匯劃要落后于投資者的申購(認(rèn)購)、贖回申請。

　　有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認(rèn)購)、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購(認(rèn)購)、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。申購(認(rèn)購)款應(yīng)于5日內(nèi)到達(dá)基金在銀行的存款賬戶，贖回款在7日內(nèi)到達(dá)投資者資金賬戶。

　　我國各基金申購(認(rèn)購)、贖回的資金和申購(認(rèn)購)款一般在T+2日到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于T+3日內(nèi)從基金銀行存款賬戶劃出。

　　貨幣市場基金：一般T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶。