【知識點(diǎn)】基金的認(rèn)購
在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為通常被稱為基金的認(rèn)購
(一)開放式基金的認(rèn)購
(二)封閉式基金的認(rèn)購
(三)ETF和LOF份額的認(rèn)購
(四)QDII基金份額的認(rèn)購
(五)分級基金份額的認(rèn)購
(一)開放式基金的認(rèn)購
1.開放式基金的認(rèn)購步驟
(1)認(rèn)購。投資人在辦理基金認(rèn)購申請時,須填寫認(rèn)購申請表,并需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額 |
(2)確認(rèn)。銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功。投資者T日提交認(rèn)購申請后,一般可于T+2日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。認(rèn)購申請被確認(rèn)無效的,認(rèn)購資金將退回投資人資金賬戶。認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn) |
2.開放式基金的認(rèn)購方式
開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式,即投資者在辦理認(rèn)購申請時,不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請,而是以金額申請;鹱缘怯洐C(jī)構(gòu)在基金認(rèn)購結(jié)束后,再按基金份額的認(rèn)購價格,將申請認(rèn)購基金的金額換算為投資者應(yīng)得的基金份額。
舉例:10元面包,5個
3.開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率和收費(fèi)模式
我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率一般按照認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn),最高一般不超過1.5%;債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在1%以下;貨幣型基金一般認(rèn)購費(fèi)為0。
在基金份額認(rèn)購上存在兩種收費(fèi)模式:前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式
前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時就支付認(rèn)購費(fèi)用的付費(fèi)模式;
后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時不收費(fèi),在贖回基金份額時才支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式。
后端收費(fèi)模式設(shè)計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金,因為后端收費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般會隨著投資時間的延長而遞減,甚至不再收取認(rèn)購費(fèi)用。
4.開放式基金認(rèn)購費(fèi)用與認(rèn)購份額的計算
根據(jù)規(guī)定,基金認(rèn)購費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取,相應(yīng)的基金認(rèn)購費(fèi)用與認(rèn)購份額的計算公式為: |
凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率) |
認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額 |
認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值 |
(二)封閉式基金的認(rèn)購
封閉式基金份額的發(fā)售,由基金管理人負(fù)責(zé)辦理;鸸芾砣艘话銜x擇證券公司組成承銷團(tuán)代理基金份額的發(fā)售;鸸芾砣藨(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。
在發(fā)售方式上,主要有網(wǎng)上發(fā)售與網(wǎng)下發(fā)售兩種方式。
發(fā)售方式 |
網(wǎng)上發(fā)售:通過與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國各地的證券營業(yè)部,向公眾發(fā)售基金份額 |
網(wǎng)下發(fā)售:通過基金管理人指定的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷商的指定賬戶,向機(jī)構(gòu)或者個人投資者發(fā)售基金份額 |
認(rèn)購價格 |
按1.00元募集,外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取的認(rèn)購費(fèi) |
認(rèn)購程序 |
1.開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶 |
2.在資金賬戶存入足夠資金 | |
3.以“份額”為單位提交認(rèn)購申請 |
(三)ETF和LOF份額的認(rèn)購
1.ETF份額的認(rèn)購
認(rèn)購方式 |
現(xiàn)金認(rèn)購 |
場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(證券交易所) |
場外現(xiàn)金認(rèn)購(基金管理人或代理機(jī)構(gòu) ) | ||
證券認(rèn)購 | ||
認(rèn)購開戶 |
場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購:具有滬、深證券賬戶 | |
場外現(xiàn)金認(rèn)購:具有開放式基金賬戶或 滬、深證券賬戶 | ||
證券認(rèn)購:滬、深A(yù)股證券賬戶 |
2.LOF份額認(rèn)購
認(rèn)購方式 |
場外認(rèn)購:注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng) |
場內(nèi)認(rèn)購:注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng) | |
認(rèn)購渠道 |
具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)營業(yè)部 |
基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) | |
開戶 |
場內(nèi)認(rèn)購:深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶 |
場外認(rèn)購:中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳證交所開放式基金賬戶 |
(四)QDII基金份額的認(rèn)購
基金管理人 |
必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格 |
可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小 | |
計價貨幣 |
人民幣、美元或其他外匯貨幣 |
(五)分級基金份額的認(rèn)購
募集方式 |
合并募集 |
投資者以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購 |
募集完成后,場外募集基礎(chǔ)份額不進(jìn)行拆分,場內(nèi)募集基礎(chǔ)份額自動分拆成子份額 | ||
分開募集(僅限于債券型分級基金) |
分別以子代碼進(jìn)行認(rèn)購 | |
通過比例配售實現(xiàn)子份額的配比 |
認(rèn)購方式 |
場外認(rèn)購:注冊登記在開放式基金注冊登記系統(tǒng) |
場內(nèi)認(rèn)購:注冊登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng) | |
認(rèn)購渠道 |
場內(nèi):具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)營業(yè)部 |
場外:基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) |
初級會計職稱中級會計職稱經(jīng)濟(jì)師注冊會計師證券從業(yè)銀行從業(yè)統(tǒng)計師審計師高級會計師基金從業(yè)資格期貨從業(yè)資格稅務(wù)師資產(chǎn)評估師國際內(nèi)審師ACCA/CAT價格鑒證師統(tǒng)計資格從業(yè)
一級建造師二級建造師二級建造師造價工程師土建職稱公路檢測工程師建筑八大員注冊建筑師二級造價師監(jiān)理工程師咨詢工程師房地產(chǎn)估價師 城鄉(xiāng)規(guī)劃師結(jié)構(gòu)工程師巖土工程師安全工程師設(shè)備監(jiān)理師環(huán)境影響評價土地登記代理公路造價師公路監(jiān)理師化工工程師暖通工程師給排水工程師計量工程師
人力資源考試教師資格考試出版專業(yè)資格健康管理師導(dǎo)游考試社會工作者司法考試職稱計算機(jī)營養(yǎng)師心理咨詢師育嬰師事業(yè)單位教師招聘理財規(guī)劃師公務(wù)員公選考試招警考試選調(diào)生村官
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